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1、编制的指导思想是以工程的“质量、进度、安全”为核心，在组织机构、施工措施、安全生产上进行了组织落实，本技术文件将作为今后指导施工生产的依据。该工程将列为我公司昆山地区的重点工程，实行以合同工期为目标的项目法施工，全面履行工程合同，保竣工、保质量、保后期服务。中国建设银行出纳前台现代化管理项目概要一、项目背景现金出纳是支付结算业务的重要组成部分，起着优化财务结算、招徕客户和提高市场竞争力的作用，是银行现金投放、回笼的标尺，特别是在现代金融环境下，现金出纳对支付结算职能的发展起着越来越大的作用。目前，现金出纳工作已基本确立了全行大出纳的管理格局，这就需要大大提高管理水平、提高经济效益和抗风险能力。
2、在经济全球化和中国即将加入世贸组织的过程中，银行业的竞争会愈加激烈，我们只有提供一流的服务和业务，发展现代化的科技管理手段，才能在未来的竞争中举措得当，立于不败之地。目前，对于现金出纳工作我们面临以下问题：1、 出纳柜台电算化管理水平低。目前全行实现电算化的出纳柜台不到40%，而且使用的软件版本多样、功能不完善，造成业务处理效率低，统一管理难以实施等问题，影响了我行的服务水平。2、 现金出纳监控科技手段落后。现在各行大部分是人工监控方式，即使有采用监控软件的也存在很大局限性。只有建立出纳管理各环节全程监控的网络系统，才能更有效的提高风险防范能力，增强现金安全性。3、 前台出纳网点核算系统与后台
3、金库管理缺乏有效的联系手段。现行大部分出纳网点与中心金库间的业务处理很不完善，没有形成相互制约、数据实时监控的管理体系。随着金库管理的强化和日趋完善，有效的利用高科技手段进行监控和管理显得愈发重要。4、 现在各行出纳管理数据分散，不利于上下级管理和信息查询。只要通过网络系统进行数据集中管理，就能使上级主管机构全面、及时、真实地了解辖属机构现金动态情况，从而有计划的调度现金，充分提高现金综合运用率及资金效益。5、 随着本、外币现金出纳业务的发展和不断健全，前台网点的外币业务处理能力明显不足。6、 根据业务的拓展，出纳机具将大量投入业务应用，因此必须建立相应的管理系统，以实现前台出钞的智能化、自动
4、化。7、 在新的出纳、会计管理制度逐步健全完善的背景下，以前的出纳监控和前台核算系统已经满足不了业务发展的需求，不利于新型管理体系的建立。从上面的分析中可以看出，建立和完善现金出纳自动化管理对建设银行的业务发展起着非常重要的作用。从产生的效益方面、树立建设银行在客户中的信誉方面、从减少前后台员工的劳动强度方面以及提高建设银行的竞争力等方面，都将带来非常多的好处。我行还将面临着入关后国外银行的竞争。金融业之间的竞争将会越来越激烈，为了在全行范围内逐步建立起经济效益化、管理科学化、制度严密化、操作规范化、服务优质化的现代商业银行现金出纳业务管理体系，依托现代化科技手段，建立先进的出纳管理网络系统成
5、为势在必行。二、项目目标以科技为依托，建立现金出纳管理网络系统，实现以科技手段代替人工监控现金运行全过程，实现出纳前台自动化处理，防范现金风险，保证资金安全，提高资金运行效益。三、需求概述1、 改变现有以柜台端机为单位的核算模式为以柜员为单位的核算模式，并通过授权管理，控制监管大额支付，达到管理科学化。2、 内部现金管理实行横向监控，即出纳柜台与中心金库之间相互关联，防止内部机构提缴现金风险。3、 系统现金管理依托“城综网”实行上下级出纳机构联网，数据集中，做到信息传递及时、准确，实现自上而下的有效控管4、 设计本、外币合一的前台支付系统，加强对外币业务的处理能力。5、 统一规范出纳业务报表管理，能够按规定时间自动生成报表、逐级报送或随机统计。6、 建立出纳机具的管理系统，实现前台自动化出钞，并提供对出纳机具的查询功能。7、 设计可与会计、储蓄核算软件通讯的接口，以便在必要时通过数据通讯方式达到相互监控的目的。四、与相关系统关系 是对现存各行独立、分散、单机出纳柜台管理体系的替代。五、设备配置概述六、投资概算总投入8043万，其中用于设备购建的资本性支出7000万。七、项目计划概述
