改造项目信托贷款集合资金信托计划

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1、昆明经典双城城中村改造项目信托贷款 集合资金信托计划(第5期),2013年4月,序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介,一、信托计划概要,4,借款人:云南经典房地产开发集团有限公司,01,资金用途：经典双城项目的开发建设,03,05,信托期限: 2年,06,预计收益率：9%/年 11.4%/年,04,还款来源：经典双城项目的销售收入,信托计划概要产品要素,信托规模:总规模16亿元,分期募集,分期成立，每期约为1-1.5亿,02,信托计划概要预期收益与分配方式,每年付息,到期还本,购买金额1000万以上(含1000万

2、) 年预期收益率：11.4%,100万购买金额300万（不含） 年预期收益率：9%,300万（含）购买金额1000万（不含） 年预期收益率：11.2%,昆明经典第5期资金募集账户： 账户名称：四川信托有限公司 账 号：1348 0118 5093 0986 开户银行：哈尔滨银行成都武侯支行 支付系统行号：3136 5108 3022,信托计划概要资金募集账户,信托计划概要交易结构,8,项目优势,地段优势：位于昆明市西市区中心地带，距市中心仅6公里 规划优势：西市区最大综合体，业态丰富 - 住宅、高档写字楼、国际购物中心、五星级酒店、娱乐中心、休闲广场为一体 周边配套优势：教育资源丰富，交通极其

3、便利，金融服务网点较多 政策扶持优势及政府未来规划重点区域 区域优势造就的价格优势 2012年销售业绩优势,截止2011年12月，云南经典地产注册资本金1亿元，总资产超过41.4亿元，净资产超过13亿元； 公司拥有二级开发资质，但已经达到了一级资质条件； 经典地产在云南当地实力排名前5。,交易对手实力,土地成本较低,土地总价（含税费）为19.09亿元，土地面积286,027平方米，约合6675元/平方米，楼面地价1024元/平方米。,抵押率低,抵押物资产优良，总价值高，抵押率低，较好地控制了项目实质风险。,信托计划概要投资亮点,序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源

4、 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介,经典地产注册资本金1亿元，截止2011年12月，总资产超过41.4亿元，净资产超过13亿元。先后开发的项目有“隆格兰花园”小区、“经典龙苑小区”、“经典墅镇”一、二、三期、“经典商务大厦”、“经典名居”、经典壹城。 公司的控股企业有昆明经龙典房地产开发有限公司、昆明建都经贸有限公司、云南宏宁房屋拆迁有限公司、昆明经典假日谷旅游管理有限责任公司、昆明经之典房地产开发有限公司等多家企业。,借款人介绍基本情况,11,项目业态：该项目为集住宅、商业、教育、娱乐和广场为一体，拥有着庞大体量，业态集大型住宅群、高档写字楼、国际购物中心、五星级酒店、娱乐

5、中心、广场等于一身，为昆明西市区最大的综合体项目。 长远意义：在西市区建立昆明市的一个新城市旗舰和中心，对西市区整体发展将有极大的推动作用。,项目位置：位于昆明市西市区的中心地带，在西二环外200米左右，离市中心6公里，交通便利，有着得天独厚的区位优势。,借款人介绍位置及业态,12,教育资源：高新一小、高新一中 西山一中、西山二中 师大附中云南师范大学商学院 云南经济管理学院 昆明医学院海源学院等 交通资源：地铁3号线直达项目 10余条城市主路网覆盖 长途客车枢纽站、公交车枢纽站 12条快速公交路线穿城而过 周边配套：人民医院 沃尔玛等购物超市 农业银行、工商银行、建设银行、 招商银行等商业银

6、行及网点,项目介绍配套资源,13,A地块规划为住宅和商业，总用地面积64,777 ，建筑面积406,981 ； B地块为昆明高新一小学校建设用地； C地块规划为住宅和商业，总用地面积3,1679 ，建筑面积171,006 ； D地块规划为住宅和商业，总用地面积为45,205 ，总建筑面积为295,698 E、F地块规划为商业、酒店、办公楼和小部分住宅，总用地面积分别为47,386m2和65,404m2，总建筑面积分别为455,094 m2 和519,515m2。,项目介绍规划,14,项目介绍规划整体效果图,15,项目介绍规划商业区效果图,序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施

7、及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介,信托计划风险控制,1.土地及在建工程抵押：经典双城A、C地块1-5层未售商业部分在建工程和E、F地块土地使用权，抵 押物资产良好，评估价值较高，信托本息抵押率不超过50%。另外根据实际情况，随时增加认可的抵 押物，并且在E、F地块建设期间，按季度无条件追加在建工程抵押，严格控制信托计划的实质风险。 2.经典地产实际控制人及其配偶为偿还债权本息提供连带责任担保； 3.设置信托资金使用专户、房屋销售资金监管专户及信托资金还款保证金专户，采取受托支付的方 式并引入四川信托分级授权管理审批体系，对信托资金及销售收入进行全封闭管理，同时川信

8、派驻 现场监管人员对企业印鉴及资金使用与销售回款做全程监管。 4.四川信托对经典地产掌握销售降价权，严格控制信托计划的流动性风险。 5.信托资金提前归集，归集期为6个月，归集比率分别为10%， 10%， 10%， 20%， 20%， 30%。,风险控制增信措施,一、销售收入测算： 1.经典双城项目D、E、F地块未来可售金额约为220.17亿元； 2.信托期间，四川信托根据现在项目规划工程计划和施工进度、现行的销售状况及项目自身条件等因素预测项目D、E、F销售率分别可达95%、40%和60%，信托期内可实现的销售收入约为126.28亿元； 二、现金净流入测算：两年期内，扣除各项成本和相关费用支出

9、分摊的金额81.44亿元后，可实现净现金流入60.85亿元，对本次信托融资16亿元的覆盖率380%。,风险控制还款来源,序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介,昆明经典1-4期管理报告：,【管理报告】昆明经典双城城中村改造项目信托贷款集合资金信托计划 （2013年1月-2013年3月） 截止2012年2月，信托计划已分四期的分别成立，共募集金额70,000万元整，各期成立具体情况为： 2012年10月26日信托计划第1期成立，募集金额为26,030万元； 2012年11月08日信托计划第2期成立，募集金额为17,3

10、00万元； 2012年12月21日信托计划第3期成立，募集金额为11,020万元； 2013年01月29日信托计划第4期成立，募集金额为15,650万元。 报告期信托资金运用情况： 自本信托成立日起，受托人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和本项目信托文件的规定，分别已将已成立的4期信托资金全部发放给经典地产，根据合同规定，信托资金已经运用于昆明经典双城城中村改造项目A、B、C、D地块的开发建设。 交易对手情况： 1、财务状况： 报告期内，融资方、保证人经营业务稳健，财务状况稳定良好。 2、经营情况及主要管理人员变化情况：报告期内，融资方、保证人经营情况稳定良好，主要管理

11、人员无变化。 3、还款能力的变化： 报告期内，融资方经营情况正常，无不良变化。 4、发生事实风险及产生风险隐患：项目进展基本顺利，目前尚未出现风险。 5、是否涉及重大诉讼行为，足以影响还款的实现：无。 期间分配情况：根据信托文件的约定，本报告期内未向受益人进行分配。,信托计划管理公告1期-4期,22,项目介绍 施工进度,昆明经典1-4期管理报告：,信托计划所涉及的资产抵押、连带责任保证等事项已经全部落实并进行了强制执行公证，另外我司按照合同及内部评审会的要求已经在贷款发放至企业之前派驻了现场监管人员。 昆明经典双城城中村改造项目为集住宅、商业、教育、娱乐和广场为一体的综合体，为昆明西市区最大的

12、综合体项目，项目分A、B、C、D、E和F地块开发建设，截止2013年2月底，各地块具体工程进度如下： A地块：规划为住宅，总建筑面积40.78万平方米，共2层地下室，12栋塔楼。 于2011年3月14日开工，计划于2013年5月30日竣工。 B地块：规划为高新区第一小学，完成主体及外部装修已完成，正在进行教学物资的采购和室外运动场的修善。 于2013年3月1日高地块新区第一小学使用。 C地块：规划为住宅，总建筑面积18.81万平方米，共两层地下室、6栋塔楼。 于2010年7月19日开工，计划于2013年5月30日竣工。 D地块：规划为住宅，总建筑面积29.57万平方米，共三层地下室、7栋塔楼。

13、 于2011年6月1日开工，计划于2013年12月30日竣工。 E地块：目前正在做桩基工程，工程支护桩工作已经完成60%，正进行地块开挖及土石方清运工作。 预计3月上旬可以进行螺旋桩工程。 F地块：此地块情况比较特殊，因昆明地铁3号线经典双城站地下站台施工工程，人民西路进行封路施工，封路后政府在F地块开临时机动车便道，占用了公司地块的建设施工场地，地铁站台施工即将结束，同时政府规划的市政焦玲璐也已经通车，故F地块立即可以展开对地块的施工工作。,各地块具体工程进度如下：ABCDEF地块,昆明经典1-4期管理报告：,各地块具体工程进度如下：ABC地块,A,A,B,C,C,昆明经典1-4期管理报告：

14、,各地块具体工程进度如下：DE地块,A,A,B,C,C,D,D,E,针对经典双城项目本身而言，第一阶段信托期内，施工进度正常并在很大程度上能够实现提前交房，销售状况比较良好，经典地产正根据自身运营现状、房地产市场现状等因素逐步调整销售策略及销售方案，预计销售回款客观。 同时，在信托计划运营期间，信托财产未发生不良变化，借款人经营情况稳定良好，主要管理人员无变化，借款人还款能力正常，无不良变化，未涉及重大诉讼行为，风险可控。,26,A地块：规划为商业和住宅，住宅销售率已达90%以上，商业销售率在30%，其余近70%商业在建工程做为信托计划增信措施已经抵押给四川信托； B地块：规划为高新区第一小学

15、，已于2013年3月1日交付使用； C地块：规划为商业和住宅，住宅销售率已达90%以上，商业销售率在30%，其余近70%商业在建工程做为信托计划增信措施已经抵押给四川信托； D地块：规划为商业和住宅，住宅销售率已达70%以上，商业销售率在50%以上； E、F地块规划为商业和住宅，目前尚未到达预收条件，待预售许可证取得后实现销售。 从目前看，去化速度较快，销售良好，整体情况已达到预期，施工进度及资金使用均正常，销售回款均转投至项目开发建设，未来还款来源可控。,项目介绍 销售情况,序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介

16、,四川信托有限公司是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司经过资产重组，吸收和兴证券股权、华西证券股权和川信大厦等资产，重新设立的信托公司。自2010年11月重新开业至今，依托宏达集团（宏达股份600331的母公司）的产业优势、中海信托（央企中海油集团的下属企业）的信托管理经验，公司业务发展迅速，目前管理信托资产规模为1000亿元左右。,四川信托简介基本信息,四川信托简介股权结构,四川信托 真我博爱 做好自我，正大为先，服务客户，臻于至善。 以人为本，以客户为中心，为客户提供全方位优质服务。 四川信托 从心启程 做平凡人，怀非凡心，互动交流，从心开始。 服务源自内心，视客户为知心伙伴，我们与客户共成长。 四川信托 笃行致远 我们致力于远大理想，以矢志不渝之精神，锐意进取。 追求卓越，在金融市场的攀登中永远开拓，创新。,四川信托简介品牌文化、服务理念,衷心感谢您对“昆明经典双城城中村改造项目信托贷款集合资金信托计划”的关注