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1、资金产品DEMO演示思路一、产品演示的基础1、演示产品：NC5.02资金产品2、虚拟机构设置：演示背景为虚拟的帝创集团公司，该公司按照主要业务分为三个子集团：天安药业有限责任公司（药业）、华创实业有限责任公司（房地产）、帝创股份有限责任公司（上市公司）。集团采取总分结算中心的管理模式，负责集团的资金管理工作，集团资金管理中心下辖股份公司资金管理中心。集团资金管理中心一方面承担总结算中心的职责，另一方面负责帝创集团本部、天安药业和华创实业两个子集团下属的结算单位的资金管理工作。股份公司资金管理中心负责管理上市板块结算单位的资金管理工作。（参见资金管理组织）本次产品演示以资金管理中心为主体，涉及如
2、下成员单位：（1）结算中心：集团资金管理中心、股份公司资金管理中心（2）结算单位：帝创集团本部、天安制药一厂、金地房地产开发、帝创股份北京分公司3、人员设置：演示过程中，每个成员单位设置两名工作人员，分别是负责人和结算员，其中负责人代表管理层，负责对各项业务进行审核监督，结算员代表执行层，负责各项业务的具体操作执行。3、演示要点：主要按照结算中心的各项业务流程进行演示，不受产品模块分类的限制。在演示产品中强资金监控平台、资金结算平台和资金信贷平台等亮点。二、演示基础设置1、公司目录（资金管理组织）序号公司编码公司名称备注11001帝创集团公司资金管理组织2集团资金管理中心31001帝创集团公司
3、总部4天安制药一厂5金地房地产开发6股份公司资金管理中心7 帝创股份北京分公司2、用户及权限设置角色设置序号单位名称角色角色编码权限21帝创集团公司集团总部负责人公司查询、审核2集团总部结算员公司操作3天安制药一厂负责人公司查询、审核4结算员公司操作5金地房地产负责人公司查询、审核6结算员公司操作7帝创股份北分负责人公司查询、审核8结算员公司操作9集团资金管理中心资金管理中心负责人结算中心查询、审核10资金管理中心结算员结算中心操作11股份公司资金管理中心股份公司资金负责人结算中心查询、审核12股份公司资金结算员结算中心操作注：登录密码均为13、银行账户体系设置集团成员单位开户情况序号公司账户
4、属性开户银行银行账号1帝创集团公司（集团结算中心代管）总账户工商银行北京分行Gh1001-012总账户招商银行北京分行Zs1001-013股份公司资金管理中心总账户工商银行上海分行Gh1002-014总账户招商银行上海分行Zs1002-01帝创集团公司（结算单位）分账户工商银行北京分行回龙观支行Gh1003-01分账户招商银行北京分行五道口支行Zs1003-015天安制药一厂分账户工商银行河北分行Gh1004-016分账户招商银行河北分行Zs1004-017金地房地产分账户工商银行天津分行Gh1005-018分账户招商银行天津分行Zs1005-019帝创股份北分（股份结算中心）分账户工商银行上
5、海分行闵行支行Gh1006-0110分账户招商银行上海分行虹口支行Zs1006-01注：开户日期统一为2007年1月1日4、内部账户设置序号账户属性公司名称账户编码1活期存款账户帝创集团公司10-1001天安制药一厂10-1002金地房地产10-1003帝创股份北京分公司10-1004股份公司资金管理中心10-20022定期存款账户帝创集团公司20-1001天安制药一厂20-1002金地房地产20-1003帝创股份北京分公司20-10043贷款账户帝创集团公司30-1001天安制药一厂30-1002金地房地产30-1003帝创股份北京分公司30-10045、结算中心科目体系序号科目编码一级科目
6、二级科目三级科目备注一、资产类11002银行存款活期存款工商银行招商银行定期存款工商银行招商银行总结算中心存款 分结算中心设置21011内部贷款结算中心调款分中心账户结算单位贷款成员单位贷款账户帝创集团公司总部天安制药一厂金地房地产开发公司帝创股份北京分公司31132应收利息成员单位用款利息分中心账户外部单位用款利息成员单位贷款账户41900应收款项5应收票据6代垫款二、负债类72011内部借款82012外部借款金融机构借款非金融机构借款92231应付利息结算中心调入资金利息分中心账户结算单位存款利息成员单位结算账户外部借款利息102101内部存款活期存款成员单位结算账户帝创集团公司总部天安制
7、药一厂金地房地产开发公司帝创股份北京分公司集团资金管理中心股份公司资金管中心定期存款成员单位结算账户帝创集团公司总部天安制药一厂金地房地产开发公司帝创股份北京分公司112900企业往账成员单位企业存放票据122910预提利息三、损益类136603财务费用利息收入企业贷款利息收入银行存款利息收入利息支出企业存款利息支出银行贷款利息支出手续费6、利率设置序号利率种类 年利率(%)1活期存款0.722定期存款三个月1.71半 年2.07一 年2.253协定存款1.444通知存款一天1.08七天1625贷款 6个月5.22 1 年5.58 1-3年（含）5.76 3-5年（含）5.85 5年以上6.1
8、26票据贴现六个月7.507、筹投资方式序号编码名称类型1NDJK内部短期借款内部筹资2NCJK内部长期借款内部筹资3WDJK外部短期借款外部投资4WCJK外部长期借款外部投资5WDDK外部短期贷款外部筹资6WCDK外部长期贷款外部筹资7WD外部定期存款外部其他8ND内部定期存款内部其他注：资金信贷中的借款合同表示结算中心借出资金，贷款合同表示结算中心贷入资金8、资金计划项目一级项目编码二级项目编码三级项目编码期初余额收入01主营业务收入0101药品房地产其他业务收入0102销售材料收入技术转让收入包装物出租收入修理修配收入服务、咨询收入租赁收入运输收入加工收入投资性房地产处置其他收入收款合计
9、：支出02职工薪酬0201劳动保护费0202材料耗材0204折旧费0207租赁费0208运输费0210修理费0211办公费0219差旅费0222技术转让费0232系统维护费0248固定资产采购支出0249材料采购支出0250其他支出0299支出合计：期末余额三、演示业务流程：在演示中通过讲解帮助资金管理者解决资金管理问题的方式演示以下流程： 1、建立资金集中监控系统，掌握集团资金的流量、流向和存量涉及模块：风险管理、网上银行首先我们来看第一个问题：如何建立资金集中监控系统以集团公司资金管理中心负责人（）登录到集团资金管理中心在“网上银行基础设置网银服务器配置”建立NC资金管理系统与银行网银的互
10、联互通。网银服务器配置可以通过银企互联的方式建立企业与银行网银系统的连接，搭建一个跨越各商业银行、跨越各成员单位的资金监控系统，通过网银适配器与各银行的网银接口进行实时连接，从银行的系统中获取数据，实现集团对下属公司的资金实时监控。在银企互联的平台基础上，我们的系统提供了多角度的汇总查询功能，便于管理者根据需要从地域、行业、开户银行或股权关系等各个角度进行任意组合的查询，查询资金的发生额、余额和交易明细。满足不同角度的分析需求。以集团公司资金管理中心负责人（）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理资金监控银行账户查询）选择查询条件：2007-01-01至2008-03-23，包含查询期间无发生额打勾。查询条件查询结果交易明细 比如：通过“银行账户查询”，可以实时查询各成员单位的账户余额，并根据分析的角度进行不同的汇总查询。举例：用友资金管理在东航财务公司项目上，每15秒自动下载银行对帐单更新资金账户信息，这样可以避免传统方式下资金账户信息传递不及时、信息失真的风险。现金流量分析：以集团公司资金管理中心负责人（）登录到集团资金管理中心（演示：风险管理资金监控现金流分析）图形：以集团公司资金管理中心负责人（）登录到集团资金管理中心（演示：网上银行银行对账单和自动对账）此外，我们的系统还提供了实时下载银行对账单和
