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1、基金从业资格考试每日一练（十五）基金法律法规【单项选择题】下列不属于我国基金监管目标的是( )。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.促进基金行业的高效发展正确答案:D知识点：基金监管目标答案解析 :我国基金监管的目标具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益;(2)规范证券投资基金活动;(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。证券基础基础【单项选择题】债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过( )天。A.60B.91C.100D.365正确答案:D知识点：债券结算业务类型答案解析 :债券借贷的期限由借贷双方协
2、商确定，但最长不得超过365天。私募股权投资基金【单项选择题】以下关于上市退出主要市场的说法中，错误的是( )。A.中小企业板拥有较独立的运作体系，在法律规章、上市条件及信息披露要求方面与主板市场并不相同B.主板市场是国内最重要的证券市场之一C.相较其他国内上市退出市场，一般主板市场对企业的资本条件，盈利水平等指标的要求比较高D.中小企业板的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立正确答案:A知识点：上市退出的主要市场答案解析 :主板市场是国内最重要的证券市场，一般对企业的资本条件、盈利水平等指标要求都比较高，中小企业板市场的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立，遵循与主板市场
3、相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。基金法律法规【单项选择题】下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是( )。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度正确答案:B知识点：宣传推介材料的其他规范答案解析 :基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益，所以选项A不正确;基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金
4、作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险，所以选项C不正确;基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作，所以选项D不正确，故本题正确选项为B。证券基金基础【单项选择题】主动投资的业绩一般取决于投资者使用信息的能力和( )。A.投资者所获取的信息B.市场波动幅度及状况C.投资者所掌握投资机会的个数D.投资者使用信息的效率正确答案:C知识点：主动投资答案解析 :主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数，即信息深度和信息广度。投资者使用信息的
5、能力越强，所掌握的投资机会越多，投资的业绩越好，故本题正确答案为C。私募股权投资基金【单项选择题】( )约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。A.估值条款B.估值调整条款C.回购条款D.反摊薄条款正确答案:A知识点：估值条款答案解析 :估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。基金法律法规【单项选择题】2012年2月某证券公司的个别人员在销售基金时，承诺客户该产品预期收益率7%。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可以获得一定的利益分成。这
6、种行为属于( )。.预测基金的投资业绩.在销售活动牟取不正当利益.散布虚假信息A.、B.、C.、D.、正确答案:B知识点：基金销售机构人员行为规范答案解析 :“承诺客户该产品预期收益率7%”属于违规对投资者做出盈亏承诺;“若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可以获得一定的利益分成”属于在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。证券基金基础【单项选择题】下列关于证券市场线的说法正确的是( )。A.股票的预期收益率与值线性相关B.当其他条件相同时，系统风险较小的股票值较大C.当其他条件相同时，系统风险较大的股票值较小D.若投资组合的值等于1，表明该组合没有市场风险正确答案
7、:A知识点：资本资产定价模型答案解析 :贝塔的含义可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性，一个资产或资产组合的贝塔值越高，则它的预期收益率就越高，所以选项A表述正确;当其他条件相同时，系统风险较大的股票值较大，所以选项B表述错误;当其他条件相同时，系统风险较小的股票值较小，选项C表述错误;若投资组合的值等于1，表明该投资组合的市场风险与整个市场的平均风险程度相同，而非表明该组合没有市场风险，所以选项D表述错误。故本题正确答案为A。私募股权投资基金【单项选择题】关于私募股权投资基金项目估值的主要方法中属于相对估值法的是( )。A.成本法B.清算价值法C.折现现金流法D.市盈率法正确答案
8、:D知识点：相对估值法(市盈率法)答案解析 :相对估值法包括：市盈率法、市现率法、市净率法和市销率法。基金法律法规【单项选择题】下列各项中，属于客户投诉方式的是( )。.电话.传真.网络.信函.来访A.、B.、C.、D.、正确答案:D知识点：合规投诉处理答案解析 :客服中心负责受理客户通过电话、传真、网络、信函、来访等方式提交投诉。证券基金基础【单项选择题】在指令驱动市场中，( )是交易的核心。A.竞价参与率B.买卖价差C.保证金D.指令正确答案:D知识点：指令驱动市场答案解析 :指令驱动的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功
9、交易。在指令驱动市场上，指令时交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。私募股权投资基金【单项选择题】关于合伙企业的合伙人应纳税所得额，下列说法错误的是( )。A.按照合伙协议约定的分配比例确定应纳税所得额B.合伙协议未约定或者约定不明确的，按照合伙人协商决定的分配比例确定应纳税所得额C.协商不成的，以按照合伙人认缴出资比例确定应纳税所得额D.无法确定出资比例的，按照合伙人数量平均计算每个合伙人的应纳税所得额正确答案:C知识点：合伙企业的税收制度答案解析 :合伙企业的合伙人按照下列原则确定应纳税所得额：(1)合伙企业的合伙人以合伙企业的生产经营所得和其他所得，按照合伙协议约定的分配比例确定应纳税所得额。(2)合伙协议未约定或者约定不明确的，以全部生产经营所得和其他所得，按照合伙人协商决定的分配比例确定应纳税所得额。(3)协商不成的，以全部生产经营所得和其他所得，按照合伙人实缴出资比例确定应纳税所得额。(4)无法确定出资比例的，以全部生产经营所得和其他所得，按照合伙人数量平均计算每个合伙人的应纳税所得额。（本文来自东奥会计在线）
