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1、中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15%（A） 2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。A.10% B.15% C.20% D.25%（A）3、法律禁止用来设定抵押的财产是 。A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具（A）4、根据商业银行法的规定，商业银行可以在境内 。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险C.
2、向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务（B）5、根据商业银行法的规定，下列说法错误的是 。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.可以将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）6、当事人对保证方式没有约定的，按照 承担保证责任。A.连带责任保证 B.一般保证 C.抵押 D.质押（A）7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于 。A.动产质押 B.权利抵押 C.不动产抵押 D.权利质押（D）8、担保合同是主合同的从合同，下
3、列表述正确的是 。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定B.主合同无效，担保合同必然无效C.主合同无效不影响担保合同的效力D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合（A）9、甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为 。A.乙75万，丙75万 B.乙100万，丙50万C.丙100
4、万，乙50万 D.丙80万，乙70万（C）10、甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中 。 A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任B.丙企业对10万元应承担保证责任，增加的万元不承担保证责任C.因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任D.因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任（B
5、）二、多选题1.下列表述正确的是 。A.依法合规经营是银行的价值增值活动B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是一种单纯的成本负担C.依法合规也是一种竞争力D.依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久（ACD）2、下列属于我行合规管理中“规”的范围是 。A.银行与客户签署的合同 B.银行内部规章制度C.银行内部操作流程D.上级行对下级行对某一特定事项的指示。（BC）3、关于商业银行资本充足率，下列表述错误的是 。A.不得低于百分之八 B.不得高于百分之八C.不得低于百分之七 D.不得低于百分之六（BCD）4、支票的必须记载事项是 。A.出票金额 B.出票日期C.被背书人名称
6、D.收款人名称（AB）5、当汇票到期被拒绝付款时持票人可以对下列哪些人行使追索权 。A.前手背书人 B.付款人 C.保证人 D.出票人（ACD）6、下列有关保证责任的诉讼时效的表述哪些符合法律的规定 。A.一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 B.一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断 C.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 D.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断 （AD）7、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 ： A.真实性 B.完整性 C.合法性 D.全面性（ABC）8、根据银行业监督
7、管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中包括 。A.促成机构重组 B.限制分配红利C.责令暂停部分业务 D.限制资产转让（BCD）9、员工不得在以下哪些中介组织中从事有偿服务活动 。A.律师事务所 B.咨信评估机构C.会计师事务所 D.商业咨询机构（ABCD）10、下列哪些有权机关可以扣划单位及个人存款 。A.法院 B.税务机关C.海关 D.审计机关（ABC）三、判断题1、中国人民银行现履行对商业银行的设立审批、业务审批和高级管理人员任职资格审查等日常监管职责。 （）2、中国银监会有权依照法律、行政法规制定和发布有关银行业监
8、督管理的规章和规则。 （）3、商业银行分支机构没有法人资格，但是有诉讼主体资格。（）4、商业银行不得向关系人发放信用贷款。 （）5、公司不得为股东提供担保。 （）6、企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。 （）7、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权。 （）8、定期存单提前支取可以不提供身份证明。 （）9、公安机关、检察院可以扣划单位及个人存款。 （）10、银行只要不参与洗钱犯罪就不会受到监管部门处罚。 （）四、简答题 1、简述我国银监会的监督管理职权。答案：（1）规章规则制定权。（2）审查批准权。（3）检查监督权。（4）对金融机构违法行为采取措施权利。5、对金融
9、违法行为的处罚权。2、简述商业银行经营原则及其关系。答案：商业银行经营原则：安全性、流动性、效益性。对于商业银行来说，安全性是前提，只有首先保证安全性，才能确保银行得以存在和发展；流动性是条件，只有在对资金不断运用的过程中才能不断调整资产负债结构，使它更具合理性；效益性是目标，只有通过业务运作创造更多的收益，才能满足与银行有关各方面的利益需要。3、我国公司法关于公司为他人担保的具体程序是什么？答案：公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。 公司为公司股东或者
10、实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。 前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。4、我国物权法规定的哪些权利可以质押？答案：根据物权法第223条规定：“债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：“（一）汇票、支票、本票； （二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权； （五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权； （六）应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。”5、根据反洗钱法规定，金融机构有哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款？答案：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；(五)违反保密规定，泄露有关信息的；(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
