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1、XX信用社2009年合规工作总结2009年是XX联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进XX信用合作事业和谐、稳健的发展。按照XX省农村信用社2009年的合规工作指引要求，积极开展各项合规管理工作。现将XX联社合规部2009年的工作总结如下：一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、制度先行”的理念。为加强内控机制建设，提高风险管理
2、水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。2009年相继修订了XX信用社反洗钱工作实施细则、XX实施细则等制度。协助会计结算部制定了XX管理办法（暂行）、XX管理办法等。二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。XX联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了案件防控责任书、遵纪守法承诺书、反赌博承诺书和遵章守法责任书。根据XX实施细则的要求，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据XX管理暂行办法要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合
3、规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在走向全面合规中的谈反洗钱一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。三、认真做好反洗钱工作（一）加强组织领导反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由
4、各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。（二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。根据XX培训计划（XX发200978号）的要求，2009年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括加强金融机构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行XX分行办公室关于加强2009年金融机
5、构反洗钱工作的通知、转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知、金融机构反洗钱实用手册中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。（
6、三）反洗钱宣传通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织XX部、XX部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别
7、莅临了活动场地亲临指导和宣传。 （四）督促营业网点做好大额及可疑交易的报告，及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至2009年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。（五）开展反洗钱专项检查，指导辖内营业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的XX实施细则的要求，县联社合规部在2009年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度
8、的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作的通知的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对2008年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和ATM等非面对面业务等几个方面的检查。对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。（六）认真
9、做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知后，合规部制定了XX农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法，并让XX市办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。（七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季
10、度能按照报送的要求，及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无出现迟报和漏报的现象。四、认真履行职责，积极协助稽核部门和其他业务部门做好检查工作。2009年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展2008年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生，为XX农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。五、其他工作（一）
11、根据县联社XX农村信用合作联社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则（修订）的通知的要求，认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作，并定期公布考核结果。（二）积极配合省联社办好走向全面合规的工作。根据市办事处的要求，联社合规部下发了关于做好走向全面合规编写工作的通知，要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。（三）做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事处。六、存在问题（一）合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工作的开展有一定的影响。
12、（二）合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。（三）专职或兼职合规员制度虽已制定，但风险报告制度不够完善，合规部对各信用社或各部门的专职或兼职合规员对风险点的发现和报告工作指导不够，使得这一制度并未能真正落实，有待逐步完善。（四）缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。（五）合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体，有待进一步的提高。总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导的正确
13、领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。七、2010年的工作计划（一）继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教育活动，以及反洗钱知识培训活动，努力
14、提高我县农信社全体员工的合规意识，提高合规工作质量。（二）定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、督促并协助业务部门进行制度的梳理。（三）完善风险报告制度。收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告，并对其进行统一的识别和分析。（四）开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。（五）做好我联社2009年流程化管理改革的工作。（六）扎实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系，及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。（七）积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。 2010年1月2日榜样离我们很近，模范就在我们身边。人人心
15、中都有榜样，我们总是在媒体上看到榜样们的事迹，总是觉得榜样在大家的“眼里”implementation of corrective tasks for the new problems found in a timely manner into the special rectification and rectification category. In-depth summary of good practices and good experience in educational practice, good around the typical, continue to promot
16、e the rectification, to prevent repeated rebound, use of the results of the activities, timely organization look back again. The theoretical results, continuously consolidate and deepen and expand educational practice to achieve the system results, practical results. Three, the main problems and rec
