安全保卫及柜台内控知识

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1、安全保卫及柜台内控知识(柜台内控)一、单选题1 ( )是指营业网点对账人员将对账单交与客户签领的发送方式。 A、A柜台发送 B、B邮寄送达 C、C上门送达 D、D电子渠道发送 参考答案:【A】 题目解析:【银企对账实施细则】2 印鉴挂失的止付期( )天,期满后,存款人可按更换印鉴的手续启用新印鉴。 A、7天 B、5天 C、10天 D、15天 参考答案:【C】 题目解析:【】3 关于尾箱的风险防控,做法错误的是( ) A、每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭证 B、各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查 C、柜员之间相互借用现金,并按照

2、有关规定加强风险防控 D、营业期间柜员离开岗位时,将现金、印章、凭证等入箱上锁保管 参考答案:【C】 题目解析:【】4 签发现金银行汇票,申请人和收款人有何规定( ) A、申请人允许为单位,但收款人必须均为个人 B、申请人允许为个人,但收款人必须均为单位 C、申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为个人 D、申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为单位 E、申请人和收款人必须均为个人 参考答案:【E】 题目解析:【】5 以下关于会计档案管理的说法,错误的是( )。 A、A会计档案可以查阅 B、B会计档案可以外借 C、C出纳人员不得兼任会计档案 D、D会计档案可以复制 参考答案:【B】 题目解析

3、:【会计档案管理暂行办法】6 印鉴卡序号编码规则,取对公账号后()按户编号。 A、2位 B、4位 C、6位 D、8位 参考答案:【C】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】7 ()的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。 A、变造 B、变形 C、伪造 参考答案:【C】 题目解析:【人民币管理操作规程】8 营业网点会计主管负责将前台柜员、复核(后督)柜员的预留印鉴与开户资料预留印鉴进行核对,()至少一次 A、每季 B、每半年 C、每年 D、每两年 参考答案:【A】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】9 单位银行结算账户转为久悬未取专户满()年后,经过有关程序审批后,将该印鉴

4、卡随转营业外收入凭证装订. A、1 B、3 C、5 D、7 参考答案:【C】 题目解析:【预留印鉴管理暂行办法】10 诉讼胜诉后,客户在归还贷款本息时,应先向其收回() A、诉讼费 B、利息 C、本金 参考答案:【A】 题目解析:【诉讼费管理办法】11 ( )主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A、财务专用章 B、贷款合同专用章 C、行政印章 D、银行预留印鉴 参考答案:【C】 题目解析:【】12 查询、冻结(解冻)、扣划等重要法律文书资料和执行人身份证件(复印件)的保管期限为( ),妥善保管,做到调阅有登记,归档要及时。 A、 5 B、10 C、15 D、永久保管 参考答案:【

5、D】 题目解析:【】13 单位客户于2011年1月16日开出转账支票办理业务,支票出票日期填写正确的是( )。 A、贰零壹壹年壹月拾六日 B、贰零壹壹年零壹月壹拾陆日 C、贰零壹壹年壹零月壹陆日 D、二0一一年一月一十六日 参考答案:【B】 题目解析:【】14 对高风险等级客户应采取强化识别措施,经办机构至少每( )对客户基本信息进行一次审核,及时更新客户资料。 A、A半年 B、B一年 C、C一个月 D、D两年 参考答案:【A】 题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法】15 诉讼费发票原件由()集中妥善保管 A、各单位主办会计 B、各信贷员 C、信贷内勤岗 D、记账员 参考答案:【A】

6、 题目解析:【诉讼费管理办法】16 可疑交易报告制度是指金融机构按( )反洗钱行政主管部门规定的标准,怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关,按规定向金融情报机构报告的制度。 A、A国务院 B、B中国人民银行 C、C银监会 D、D金融机构 参考答案:【A】 题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法(社员应知应会试题52页)】17 纸币呈正十字形缺少()的,按原面额的一半兑换 A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一 参考答案:【A】 题目解析:【人民币管理操作规程】18 财务部门对需要销毁的重要空白凭证统计造册,由( )部门进行二次复点,共同签字后,进行统一销

7、毁。 A、稽核部 B、监察保卫部 C、稽核、监察保卫部 D、办公室 参考答案:【C】 题目解析:【】19 单笔或单户日累计( )以上(含)的大额资金汇划管理,实行事前报备。 A、500万元 B、1000万元 C、2000万元 D、3000万元 参考答案:【B】 题目解析:【资金头寸管理暂行办法】20 会计档案调(查)阅,下列说法错误的是( )。 A、A调(查)阅人不得涂改、圈划会计档案 B、B调(查)阅人可以抄录、照相、复印或复制 C、C内部查阅会计档案只须履行登记手续,不需领导审批 D、D调(查)阅人不得将会计档案拆封和借出 参考答案:【C】 题目解析:【会计档案管理暂行办法】21 支票,持

8、票人对出票人的权利,自出票日起( ) A、10天 B、1个月 C、2个月 D、6个月 参考答案:【D】 题目解析:【】22 银行承兑汇票、商业承兑汇票,持票人对出票人和承兑人的权利,自票据到期日起( ) A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 参考答案:【B】 题目解析:【】23 永久保管的会计档案是( )。 A、A机构变动交接清册 B、B总账 C、C会计凭证 D、D对账回单 参考答案:【A】 题目解析:【会计档案管理暂行办法】24 办理继承人挂失业务风险防控措施不正确的是( ) A、须凭当地公证部门开具的财产继承权证明 B、检察机关证明 C、人民法院的判决书 D、人民法院的裁定书或调解书办理

9、 参考答案:【B】 题目解析:【】25 ( )是总行在全行范围内统一调度资金,筹集和运作资金,各网点机构应服从资金统一调度 A、头寸集中 B、统一调度 C、分散调度 D、分级管理 参考答案:【B】 题目解析:【资金头寸管理暂行办法】26 假币收缴时,加盖“假币”戳记的印泥颜色应为( )。 A、红色 B、蓝色 参考答案:【B】 题目解析:【】27 反洗钱岗位人员妥善保管档案资料,定期移交给档案管理岗,档案资料在客户业务关系结束后至少保存( )年。 A、A1 B、B2 C、C5 D、D10 参考答案:【C】 题目解析:【反洗钱客户风险等级分类管理实施办法(社员应知应会试题52页)】28 能辨别面额

10、,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()兑换。 A、半额 B、全额 C、不兑换 参考答案:【B】 题目解析:【人民币管理操作规程】29 关于尾箱的风险防控,做法正确的是( ) A、日间交接、日终扎帐时,柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实际票面进行核对,只准以账碰钱,不得以钱碰账 B、下解押运的尾箱,押运员应将尾箱送入营业厅 C、上解押运的尾箱,柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候,并严格做好安全防护 D、柜员尾箱出入网点库时,严格执行“五同规定”同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库,使柜员之间相互监督和相互

11、制约 参考答案:【D】 题目解析:【】30 ( )是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章 A、财务专用章 B、贷款合同专用章 C、行政印章 D、银行预留印鉴 参考答案:【B】 题目解析:【】31 单位支取定期存款与其单位结算账户之间的交易方式为( )。 A、现金方式 B、转账方式 C、现金、转账方式均可 D、只能以转账方式 参考答案:【D】 题目解析:【】32 取款凭证不经客户本人亲笔签字确认,由银行经办人员代客户签字,借机多支少付,侵占客户资金的最佳防控措施是( ) A、利用监督录像查看柜员操作情况,加强检查监督,严禁柜员代客户签字 B、定期、不定期对员工工作区域进行检查,查看是否持有

12、他人折、单、卡、证件、印鉴等物品 C、严禁银行工作人员自行办理本人业务,或在本业务区域代他人办理业务 D、对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。 参考答案:【A】 题目解析:【】33 ( )无权办理冻结存款账户。 A、人民法院 B、工商局 C、军队保卫部门 D、公安机关 参考答案:【B】 题目解析:【】34 存款人申请开立一般存款账户除向银行提供开立基本存款账户规定的证明文件、借款合同、其他结算证明外,还应出具( )。 A、税务登记证 B、纳税证明 C、基本存款账户开户许可证 D、组织代码证 参考答案:【C】 题目解析:【】35 残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的,持有人可凭认定证明到()申请鉴定 A、中国人民银行分支机构 B、公安机关 C、国务院 参考答案:【A】 题目解析:【人民币管理操作规程】36 下列表述错误的是( )。 A、员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程,并对违反相关规定的行为承担责任 B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任 C、各级网点的主任对网点的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保信用社依法合规经营只是管理层的职责 参考答案:【D】 题目解析:【】37 以下关于办理支付结算应遵循的“四不准”纪律表

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