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1、1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司 和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融 系统分别组织开展以（ ）、（ ）和（ ）为主题的内控建设活动。A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年 答案:ABC2.在2013 至2015 年（ ）、（ ）、（ ）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开 展内控建设活动。A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年 答案:ABC3.2016 年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标， 一项考试”，即与（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。A.上市规
2、范对标B.监管要求对标C.内控评价对标D.全员内控知识考试答案:ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可 疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（ ）A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大 额交易和可疑交易报告工作B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额 交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措 施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑 交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（ ）A.制衡性
3、原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的( )，建立相应的授 权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权 限，并实施动态调整。A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要答案:ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（ ）及其他有关 核心竞争力的职能不得外包。A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑答案:AC8.当商业银行（ ），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化 答案:ACD9.商
4、业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部 审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控 制缺陷，按照规定报告路线及时报告（ ）。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门答案:ABCD10.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与 被评价机构的( )等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重 要依据。A.风险控制B.绩效考评C.授权D.管理水平答案:BC11.商业银行内部控制的目标为（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行授权合规性答案:ABC12.我行合规管理
5、遵循以下原则（ ）。A.全面性原则B.主动性原则C.独立性原则D.持续性原则 答案:ABCD13.合规风险识别、评估步骤包括（ ）。A.收集梳理本行所有的合规风险点B.分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高、中、低”分类D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ABC14.建立合规风险提示制度具体做法有（ ）。A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示B.做好与监管部门的信息交流和沟通C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规 风险监测的重要内容D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯 答案:AD1
6、5.合规报告包括( )。A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告答案:BD16.合规管理定期报告的核心要素是（ ）。A.合规风险评估情况B.合规风险监测情况C.合规风险原因分析D.已采取的风险控制措施答案:ABCD17.为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括( )等在内 的合规管理制度体系A.检查机制B.合规政策C.合规风险管理办法D.操作规程 答案:BCD18.合规管理信息系统应包括的功能有（ ）。A.合规审查B.制度管理C.违规积分D.合规报告答案:ABCD19.合规风险监测的步骤有（ ）。A.确定合规风险监测对象和目标B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.现场检查或非现场监
7、测D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生 答案:ACD20.原则上，不允许预签空白合同，对于客户因地域偏远等原因， 需要预签空白合同及借据的，各分行需要做好预签空白合同及借 据的管理工作有（ ）。A.我行工作人员必须在借款人面前填写合同上的放款账号与户 名B.预签合同需执行严格的双人面签，并分别留存与客户的合影、 客户与存折（或卡）的合影C.合同签署授权人在签署合同时，要查看双人面签的相关影像资 料或影像资料打印版本D.核实是否执行了双人面签、合同上所签账号与影像资料上账号 是否相符等事宜答案:BCD21.银监会应根据商业银行的合规记录和合规风险管理评价报 告，确定合规风险现场检查
8、频率、范围和深度，检查主要内容包 括（ ）。A.合规风险管理体系的适当性和有效性B.合规管理职能的有效性和适当性C.绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D.董事会、监事会、股东会和高级管理层在合规管理中的重要性 答案:ABC22.发行人董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规 章规定的任职资格，且不得有下列情形（ ）。A.被中国证券会采取证券市场禁入措施尚在禁入期B.最近36 个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近在12 个月 内受到证券交易所公开谴责C.因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证 监会立案调查，尚未有明确结论意见D.在其他经济机构兼职答案:AB
9、C23.发行人申报文件不得有下列情形（ ）。A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息B.滥用会计政策C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关 凭证D.滥用会计估计答案:ABCD24.发行人财务会计应当符合下列条件（ ）。A.最近一期末不存在未弥补亏损B.发行前股本总额不少于人民币5000 万元C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20% D.最近3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万 元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据 答案:ACD25.公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排（ ）。
10、A.公司层面B.公司下属部门及其附属公司层面C.公司各业务环节层面D.公司各管理环节层面答案:ABC26.参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制 51定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券 为基础的（ ）等交易。A.期货B.期权C.远期D.调期答案:ABCD27.筹建代理机构的省（自治区、直辖市）邮政企业应符合以下 条件（ ）。A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律 法规和银监会规定D.银监会规定的其他审慎性条件答案:ABCD28.代理营业机构经邮储银行委托
11、，可以代理经营邮储银行的部 分业务，但不得开办（ ）。A.对公存款业务B.对私存款业务C.资产业务D.中间业务 答案:AC29.代理营业机构负责人的任职资格（ ）。A.应具备本科以上学历B.具备任职所需的相关知识、经验及能力C.从事银行业工作2 年以上D.具有良好的银行业从业记录答案:BCD30.银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件 （ ）。A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初 步证据B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最 终证据C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人D.以上都是答案:AC31.关于银监会现场检查的规定，下列
12、说法正确的是（ ）。A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制B.检查组实行组长负责制C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业 金融机构有权拒绝检查D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同 意可以封存答案:ABCD32.关于商业银行内部审计的说法正确的是（ ）。A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系B.高级管理层下设审计委员会C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理 和处罚建议D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策 与执行答案:AC33.商业银行收费应当遵循（ ）原则。A.依法合规B.平等自愿C.息费
13、分离D.质价相符答案:ABCD34.对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下 列情形之一的（ ），认定为违规收费行为。A.超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价答案:ABCD35.对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一 的（ ），认定为违规收费行为。A.在价目表外自立收费项目B.收费标准超出价目表规定C.收费对象与价目表规定不符D.对总行减免优惠政策没有执行到位答案:ABCD36.下列具体收费行为哪些（ ）是违规收费。A.与贷款捆绑收费B.独家贷款收取银团服务费C.跨行网银转账收取转账费用D.转嫁贷款抵押登记费 答
14、案:ABD37.商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（ ）。A.伪造服务记录、服务成果B.未给客户提供实质服务C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服 务，擅自减少服务内容D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行 业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但 未提供实质服务答案:ABCD38.合规风险识别、评估的步骤包括（ ）。A.收集梳理本行所有的合规风险点B.分析合规风险形成或产生的原因C.对合规风险进行“高中低”分类D.划分“固有风险“和“剩余风险”E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示答案:ABCDE39.下列说法正确的是（ ）。A.各级机构的合规负责人不得分管业务条线B.合规报告分为定期报告和临时报告两种55C.合规定期报告为每年一次D.合规管理流程由合规风险识别、评估、监测、报告/披露等环 节组成答
