房地产、银行检查方案（简化版）

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1、房地产、银行检查方案（简化版） 房地产： 困难：跨度长（至少3年），环节多（立项，取地，审批，建造，销售，审批），税种多（19），政策复杂（外资，内资），毛利高（没有20%以上谁干，现在民间借贷的年利率），干扰大（金钱美色，外加高官）。 应对： 第一要有必胜的决心，现在查房地产没有必胜的决心是不行的，考虑到地方政府干扰的问题，最好是找些生面孔查，带队干部要一把手负责。 第二如何办成铁案，31好文，142号文，够复杂，跨年度怎么计算，怎么突破，怎么取证还真是个难题，怎么办，把握好票，款，物一致，我们这个查增值税发票的法宝，仔细查，哪怕他三头六臂也能给查到，先到人民银行把他相关账号给厘清，追着支票

2、的最终走向，协查发票，定能发现各所以然。 第三一些技巧： 1要重点抓住土地增值税清算这到关，给他来个总汇算，这样主要是考虑项目建设期已经完工，从土地增值税扣除项目着手，一个一个扒。 2从建筑业发票着手，从目前看来XX-XX年，正是各级地方政府发票财政的好日子，敢于怀疑，大胆怀疑，定能搞出个所以然。 银行： 困难：只见数字不见凭证，只见系统不见人，成天围着钱生钱，但在哪儿生，怎么生却看不到，总分支，老子儿子孙子在一个盘子里吃。应对： 第一要做长期打算，毕竟银行可不比房地产，稽查接触还只是第一个年头，如何查，怎么查，还需要从长计量。 第二相信稽查规律，从各个方面慢慢突破，由简入繁，各个厘清，先从招待费出发，然后从日常费用支出，然后到存款业务，中间业务，贷款业务，投资业务，国际业务等着手。 第三一些技巧： 1银行的监督部门很多的，总行，人行，银监会，这种监督是很具体的，多看看监督者是怎样看。 2银行也是国企，有保值增值的绩效考核的说法，从几个率入手去分析。第 2 页 共 2 页