《县农村信用社xx年稽核审计部工作总结》由会员分享，可在线阅读，更多相关《县农村信用社xx年稽核审计部工作总结（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、县农村信用社XX年稽核审计部工作总结XX年，我县农村信用社坚持“做实负责、做优资产、做大利润”的经营思路，业务经营依法合规稳健运营。坚持“服务城乡、共建和谐”的服务宗旨，进一步加大了贷款营销力度，在全球金融危机经济萧条的情况下，通过信贷的强势投放，有力的促进了县域经济繁荣稳定健康发展。稽核审计工作紧紧围绕联社总体工作思路，根据稽核审计工作年初安排意见，转变稽核审计工作理念，重点围绕执规执纪、依法合规经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等开展全面的稽核审计。全年对全县xx个信用社网点全面实施常规序时稽核两次，组织专项稽核审计x次，实施离岗审计xx人次，基建项目审计x项，财务审计x次，审议评价x
2、项。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。同时，稽核审计工作也得到了省联社的肯定，被授予全省仅有六家的“稽核审计工作达标单位”称号。一、稽核审计工作成效及做法（一）完善岗位责任制，夯实责任，落实责任追究。1、完善岗位责任制。年初按照省联社相关管理制度，结合我县实际进一步细化了稽核审计部的各种管理制度和岗位责任制，按照联社的总体工作要求落实了稽核审计人员考核办法；进一步夯实稽核包片责任，实施稽核人员包片稽核检查负责制和连带责任追究的稽核管理责任制，进一步夯实了管理责任，稽核人员工作责任心得到加强，确保了稽核审计检查效果。2、年初，制定了XX年稽核审计工作安排和序时稽核审计实施方案，对全年序时
3、稽核、专项稽核和内审工作重点进行了全面部署和统筹安排，作到稽核审计工作早计划、早安排、早落实。每季度对稽核审计工作落实分步实施方案和任务阶段化，月有进度评比及分析总结考核，作到目标任务明确，责任到岗到人，组织实施有序，稽核检查到位，考核真实有力。3、根据联社的总体工作安排，稽核审计部门每周召开部门例会，对本周的工作内容进行安排落实，每月召开月度例会，各包片稽核人员汇报本月工作的开展情况，总结工作中的成绩，对存在的问题进行展开讨论，研究分析，总结提高。并依据工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情，调动了工作积极性，增强了稽核审计人员工作责任心，提高了稽核审计人员现场检查水平
4、。（二）细化检查内容，规范检查行为。1、细化检查内容。稽核审计部按照序时稽核和各类专项稽核审计的要求，在检查前都要制定出详细检查实施方案，并按照检查内容列表细化；序时稽核我们从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等方面列表细化，全方位、广覆盖进行，确保检查不漏项，有效杜绝顾此失彼现象。2、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度组织稽核人员全面认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照xx省农村信用社稽核审计工作管理办法和xx省农村信用社稽核审计工作质量控制办法规范稽核检查程序
5、，编制了序时稽核现场检查操作流程从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，等都按照规范的操作流程进行现场稽核检查，进一步规范了稽核审计工作操作流程。（三）认真组织实施各项稽核审计检查工作。1、组织实施了对XX年度会计决算及经营真实性专项稽核审计工作。做到提前介入，与决算工作同步安排部署，同时组织人力对全县所有网点全面进行真实性稽核检查，确保决算的真实、准确、完整。2、始终坚持常规序时稽核工作不间断。根据省联社对稽核审计工作的规范化要求，稽核审计部门精心组织安排部署，制订了详细的序时稽核审计方案，并认真组织分步实
6、施。一是认真组织稽核人员加强对新业务的学习，经常开展讨论，研究、分析、总结工作中问题和经验，不断提高稽核审计人员实际工作能力。二是稽核部门所有工作人员都能认真负责，以较强的事业心常年轮回在各社稽核检查，不分节假日，不计较个人得失，全身心投入到各项稽核检查中，在部门人员减少的情况下，通过一年的不懈努力，完成全县xx个网点全面序时稽核两次的目标。累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发现存在问题xxx条，现场纠改xxx条，限期整改xxx条，现场处罚xxx人次，罚金112300元，发出整改通知书xx份，各社按照整改通知要求，能够积极落实整改，并向联社稽核审计部报送了整改情况报告，稽核审计部根据各社整
7、改情况进一步落实了跟踪督办和后续稽核。做到扶正纠偏、规范管理、防范风险。稽核审计部能够坚持及时审核现场稽核人员稽核底稿和稽核报告，并提出初步处理意见，呈送联社领导阅示，使联社领导能够及时了解掌握各信用社制度贯彻执行和组织实施情况，准确做出决策，通过强有力的稽核审计检查监督，纠正扶偏，进一步促进了各项业务规范健康快速发展，为我县农村信用社依法合规经营提供了坚实的保障。3、根据省联社的和银监局关于冒名贷款检查通知要求，精心安排组织实施对我县农村信用社冒名贷款的专项稽核审计工作，在联社领导的重视下，组织人力经过半年时间的全面自查，查出我县存量贷款中有冒名贷款xxx笔xxx万元，通过边查边纠，到年底已
8、收回冒名贷款xx笔，xxx万元。通过对冒名贷款的排查，全面掌握了我县存量贷款的质量，进一步规范了贷款管理及操作行为，促进了信贷管理工作，有效防范和化解了信贷风险。4、组织实施了我县负债业务效益的专项审计。按照省联社关于对负债业务效益审计的要求，我们精心组织，制定专项稽核审计方案，抽调有丰富财务工作经验的人员组成审计组，对我县XX年度负债业务效益进行了专项稽核审计。通过审计进一步掌握了解我县负债资产效益的深层次情况，同时，也反映我县负债业务效益中还存在结构不合理的方面，为进一步优化资产负债结构提高负债效益起到了积极的作用。5、积极组织开展审议评价工作。组织实施对联社xx贷款营销中心、xx信用社农
9、户贷款管理中心成立以来，各类岗位责任制的制订，执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计和审议评价，对存在的问题和风险点，提出了评价意见，被评价单位积极落实了整改，并将整改落实结果书面报告了审议评价委员会。促进了贷款营销管理中心信贷管理工作。6、认真做好各项内部审计工作。（1）认真组织实施离岗（任）审计工作，全年共组织开展社部主任离岗审计xx人次，提拔任用人员离岗审计xx人次，员工离岗审计xx人次，作到了离岗必审计。（2）认真实施财务审计工作。根据联社审计委员会安排，按季组织对全县信用社财务制度执行情况进行稽核审计，集中时间按季对全县信用社财务制度执行及管理情况，费用列支的
10、真实及合规性开展了全面的稽核审计，进一步促进和规范了农村信用社财务管理行为。（3）认真开展基建项目决算审计。落实项目审计组对棕溪信用社武王分社的宿办楼等工程预决算情况进行了审计。进一步夯实了项目法人责任，规范了基建管理行为，减少了基建管理中的跑、冒、滴、漏，防范了基建管理的违规行为。（四）赢得并成功组织接待了全省农村信用社稽核审计工作会议在我县的胜利召开。由于联社领一贯导高度重视支持稽核审计工作，稽核审计部门认真负责，严格规范管理，注重打造流程稽核审计，确保了稽核审计工作规范化。赢得了4月份全省稽核审计工作会在我县的召开，监事长就我县的稽核审计工作开展情况做了专题汇报，稽核审计部就稽核审计工作
11、自评情况向与会的领导进行了汇报。与会的各位领导还现场观摩了我县的稽核审计工作，对我县的稽核审计工作给予了高度的评价和肯定。根据省联社稽核审计工作评级条件，我们自评为99分，达到了优秀标准，并通过了省、市复查验收。XX年9月份，在全省农村合作金融稽核审计工作会上，仅有3家联社发言，联社理事长代表我县在大会上做了经验交流发言。会上，授予我县为全省“稽核审计工作达标单位”。（五）出色完成“1104”工程的相关工作。XX年5月以前，稽核审计部承担着此项工作，部门安排专人负责，按月真实、准确、完整上报工程的各种报表，按季做进行监管核心指标分析和监管评级打分，准确预测经营风险。为健全和完善农村信用社的风险
12、监管体系，实现对农村信用社的持续、分类监管和风险预警起到了积极的促进作用。同时，按照银监局的要求坚持双周按时上报日常事项监管报告，没有出现任何披露。（六）积极参加了各级各部门组织的各类检查工作，认真接待好各级检查组的检查。一是元月份部门x人参加了市办事处组织的为期9天的年度经营真实性检查；9月份部门x人参加了市办事处组织为期xx天的冒名贷款及XX年度负债业务效益检查。二是部门4人分别参加了联社组织的授信业务、新增贷款质量和会计及内控制度执行情况检查，同时积极参与了月度经营真实性检查和各类临时交办的工作任务。三是认真负责成功接待了省、市、县各级管理部门组织的各类检查组xx次，得到了检查组的好评。
13、据不完全统计，参加检查和接待各类检查计xx余次xxx个工作日。（七）认真做好经营管理作风整顿工作。按照省联社的要求，联社领导高度重视，及时召开了经营管理作风整顿会议，安排部署我县的经营管理作风整顿工作，稽核审计部两人作为领导小组办公室成员具体负责办公，我们克服困难、全力以赴按照联社的要求，认真组织实施。一是制订整顿活动实施方案、大检查方案和活动日程安排。二是在各部门的大力配合支持下，编印了xxx农村信用合作联社经营管理合规手册，供员工学习。三是组织联社各部门集中学习。四是组织全县所有员工分三批进行了集中培训和测试。通过辛勤的工作，确保我县经营管理作风整顿工作扎实有序开展。二、稽核审计工作存在不
14、足XX年，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，联社理事会、联社领导高度重视支持，工作稳步有序推进，部门全体员工克服种种困难，牺牲节假日的休息时间，默默工作，取得了一定的成绩，但工作还存在有许多不足，主要表现在：一是由于部门人员大多数时间都在各包片信用社网点稽核检查，回到单位的时间也不统一，所以组织学习的时间相对较少，而且缺乏全面系统的稽核审计知识的培训学习，只是对文件制度传达贯彻落实；二是业务知识专研不深不透，造成稽核审计检查比较肤浅，没有深层次研究分析和深查深纠，加之稽核检查只注重频率而忽视检查质量，使制度执行及违规操作方面的漏洞没有得到及时防范和制止。三是序时稽核检查内容多，涉及范围广
15、，又是一人一组作业，存在顾此失彼现象和个人情感及道德方面色彩。四是稽核审计工作创新不够，满足现有的稽核审计工作操作模式，部门从经理到员工没有创新稽核审计的新领域和防范新的风险点，工作前瞻性不足，领导安排了就认真的去干好，没有积极主动创造性的开展工作。三、稽核审计工作建议（一）由于目前稽核审计人员配置还不可能达到要求，建议减少序时稽核频率，将序时稽核的内容分解为若干类专项稽核项目，这样能保障稽核检查内容的专一和深层次，避免内容多、人员少带来的弊端，以及顾此失彼现象，更有利于及时发现和防范风险的存在。（二）建议各级各部门重视对稽核人员的选拔聘任，加强组织对稽核审计人员的培训学习，各类业务方面的培训学习应安排稽核人员参加，不断提高稽核审计人员的专业知识水平和现场稽核检查工作经验。第 9 页 共 9 页
