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1、邮储银行支行XX网点第二季度风险报告二季度以来，xx网点坚持业务发展与风险防控并重的原则，重视对员工开展风险教育，强化过程监控，保障了网点各项业务的正常开展。为总结经验，发扬成绩，消除隐患，特对二季度风险防控开展情况总结如下。一、风险防控工作开展情况通过认真细致的排查，全面掌握和了解了本季度风险防控情况。广大工作人员严格遵循网点业务规章制度，不断提升安全防控意识，及时消除过程中存在的风险隐患，没有发生大的风险事件。但是通过认真排查，也发现网点在风险防控工作中存在着如下不足和问题。1、执行规章制度有漏洞网点建立和完善了规范的工作制度，但是在制度执行力的建设上还存在一定的差距。检查发现，部分柜员在
2、接交班时，不能严格执行xx网点柜员交接班制度，没有做到双人眼同，存在着一定的安全隐患。2、柜员的风险意识不够高度的风险防控意识是安全工作的基础，任何的细节疏忽都有可能造成严重的问题。在检查中，发现个别柜员在办理业务的时候，对相关的证明材料审核不严，查看不细，将银行的规定置于脑后。如在查看客户的身份证时，只查看了身份证的正面，忽视了身份证背面的检查。这样做的后果就会疏漏部分已经过了有效期的身份证件，不符合网点的规定。3、个别员工的工作纪律性不强通过查看网点监控发现，部分柜员在办理存款业务的时候，有接听电话的行为。不仅影响了网点的积极形象，还直接导致业务风险的产生，反映出个别柜员存在思想涣散，纪律
3、性不强的问题。二、制定整改方案，提高安全系数针对存在的问题，网点高度重视，通过召开全行人员专题会议，就如何整改存在的问题进行研究部署，制定如下整改方案。1、完善规章制度，提高制度执行力结合网点风险防控工作开展实际，进一步优化和完善安全管理制度，提高制度执行力的建设。通过加强过程监控，消除员工在交接班、业务办理等方面的懈怠行为，提高网点工作的规范程度。为提高广大员工的重视程度，将建立责任追究制度，对不能严格按照银行规定的员工，给予不同的政治、纪律处分，情节严重造成重大损失或恶劣影响的，将严肃追究责任人的责任，绝不姑息迁就。2、开展专题培训，提高重视程度从广大员工的实际出发，组织形式多样的安全知识
4、培训活动。内容涉及金融行业安全制度、规程、风险防控专业知识、金融风险案例学习等，提高广大员工的安全意识，提升安全防控能力，从源头上消除安全隐患。同时，要结合时令、银行工作任务等举行内容不同的安全演练，完善和优化应急预案，提高银行应对突发事件的能力。3、引入监督机制，提升管理水平在网点内设立曝光台、意见簿，对员工的违规违纪行为，不遮丑，不护短，在曝光台上进行公示。同时，自觉接受社会群众的监督，听取客户的意见与建议。对客户意见较多的柜员，要及时对其进行告诫谈话，限期整改，不断提高客户的满意程度。三、下一步工作计划防微杜渐，才能长治久安。针对网点风险防控工作的中心任务，下一步，网点将在下列方面重点推
5、进。1、加强学习，建立长效学习机制抓好安全工作是天职，要时时抓，事事抓。为此，网点将全面建立集中学习制度，利用晨会、行会开展有效的学习培训活动，切实做到警钟长鸣。要组织柜员参加安全知识测试，检验学习效果，保障学习的长期推进。2、创新理念，提高风险防控水平要进一步创新安全工作理念，更新安全工作认识，做好人防、物防、技防的有机融合，构建坚强有力的防控屏障；在防控措施上，要聚焦行业先进技术，提高网点防控的信息化水平，提高安全防控的有效性。3、奖优罚劣，消除业务操作的随意行为坚持奖优罚劣的原则，形成人人讲安全，人人抓安全的积极氛围。在广大员工中开展自查自纠活动，查摆存在于自身的不良习惯、违规行为，制定完善的个人整改方案，明确整改的时间节点。通过开展安全经验交流会，树立典型，分享经验，自觉和业务操作随意行为说“不”，实现安全工作的“零失误”。 第 4 页 共 4 页
