集团资金管理解决方案分析

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1、集团资金管理 解决方案分析,制作人：杨晨,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理模式分析 集团资金管理组织形式 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,集团资金的分散管理分析综述,集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握 由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系 存贷双高现象严重 对资金管理工作的考核不够 对未来资金的预测缺乏足够的信息支持,银行,1、分散管理造成资金使用效率低下,4,集团资金的分散管理分析,集团资金的分散管理分析,2、分散管理造成贷款、存款双高,集团资金的分散管理分析,3、分散管理造成预算制度形同虚设，资金管理有章无序

2、,集团,4、分散管理的方式和手段落后,通过委派财务总监、预算制度 等方式控制成员单位资金,7,集团资金的分散管理分析,集团,成员单位,集团通过报表/口头了解 各成员单位资金状况,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,集团资金管理目标,通过对资金过程化管理实时掌握资金流量和流向,集中信贷管理，扩大融资规模，统筹内部调剂,资金使用有序化，防止盲目投资，防范资金风险,降低资金沉淀，杜绝存贷双高的存在，降低财务费用,集团资金管理发展趋势集中,信息 分散,资金 分散,信

3、息分散 资金分散,资金监控 行使知情权,高度集中 统一收支,清理账户 资金监控,资金 集中,信息 集中,账户众多，管理不便 配置缺乏合理的资源配置手段 成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展 银企关系不对等，企业处于被动地位 资金分散造成大量资金闲置、沉淀 存贷双高，却没有有效的调配手段 财务费用长期居高不下 预算体系有序无章，形同虚设,资金上收 计划支出,集团资金管理总体思路集中,资金归集,日常流动资金,资金下拨,闲置资金,银行,偿还贷款,发放内部贷款,银行,银行,综合授信,资金计划,开票 开证,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,成员单位,内部授信额度,目 录

4、 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,资金管理组织形态的演变,传统 核算职能,融资管理 票据管理,财务公司,财务公司的定义 财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。,集团财务部,结算中心的职能,1、管理职能,结算中心的职能,2、服务职能,结算服务 融资服务 理财服务,资金信息服务 决策支持,集团财务部 集团决策层,成员企业,结算中心,商业银行,结算中心的职能体现机构设置,向成员单位提

5、供结算服务 开设账户 办理资金收支 提供对账单 出具相关单据,管理成员单位 资金计划,办理集团向外融资 办理内部单位贷款 办理内部票据调剂,结算 单位,二级集团 (上市公司),集团,多级结算中心,一级中心,二级中心,二级中心,分子公司,分子公司,分子公司,分子公司,统管资金计划 调剂各二级中心资金 统筹对外融资,执行资金计划控制 调剂管理分子公司资金 范围内的对内放款,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,资金管理模式的构成要素,资金管理模式,资金管理模式简析

6、资金监控,信息流,资金流,商业银行,资金管理机构,成员单位,集团账户,厂商,成员单位,成员单位,成员单位结算户,成员单位结算户,成员单位结算户,集团,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析统收统支,成员单位,内部存款,集团总账户,信息流,资金流,内部存款,内部存款,成员单位,成员单位,提交下拨申请，获得上划通知,供货商,成员单位支出户,成员单位收入户,经销商,商业银行,资金管理机构,资金管理模式简析分散统管,成员单位,集团总账户,厂商,信息流,资金流,成员单位,成员单位,成员单位结算户,提交支付申请,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模

7、式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,资金集中管理注意事项处理好两个关系,1、和成员单位的关系,资金集中管理注意事项处理好两个关系,2、和银行的关系,资金集中管理注意事项关键问题,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方案 解决方案应用效果分析,用友资金管理产品总体架构,银行主机系统,银 企 直 连,资金管理系统,资金计划,资金结算,内部网银,综合授信,信贷管理,票据管理,信用证,资金上划,资金下拨,资金监控,资金对账,担保管理,利息管理,账户

8、管理,资金预测,重凭管理,资金分析,领导查询,银企直连的应用,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,银企直连和网上银行的区别,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现目标,资金存量监控 资金流量监控 资金流向监控,资金计划监控 收付客商监控 大额收支监控,授信额度监控 贷款监控 开票/开证监控 抵押/担保监控,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控实现方式,预警条件设置 预警处理设置 预警通知设置,网上银行/银企直连,资金结算/资金计划,信贷/授

9、信/票据,账号余额数据 账号交易明细,对外支付 敏感收支项目 大额收支 资金计划控制,综合授信信息 信贷业务 票据收支,NC预警平台,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金监控应用价值分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,总体业务,资金结算直接支付,直接支付业务流程图,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,提交支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联

10、,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算委托支付,委托支付业务流程,集团,成员单位,支付填写,资金计划表,账户支付限额,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,银行,凭证生成,付款通知,完成支付,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算内部转账,业务流程,集团,付款单位,支付填写,资金计划表,大额审批控制,大额支付预警,支付审核,支付经办,支付审查,收款单位,凭证生成,付款通知,收款通知,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,手工发起,集团,成员单位,上收

11、申请,上收审核,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金上收,自动发起,集团,成员单位,设置上收规则,制定上收 自启动条件,凭证生成,上收通知,完成上收,银行,生成上收指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金下拨,手工发起,集团,成员单位,填写下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算资金下拨,资金计划驱动,集团,成

12、员单位,生成下拨单,审核下拨单,凭证生成,下拨通知,完成下拨,银行,生成下拨指令,资金计划申报,资金计划审定,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金结算应用价值,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,票据管理,总体业务,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,1、分散授信模式,集团,集团合办行,单位,单位,单位 合办行,单位 合办行,资金结算,资金监控,综合授信,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,2、统借统还模式,统一授

13、信 统借统还,集团,集团合办行,单位,单位,额度分配,额度分配,资金结算,资金监控,综合授信,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,综合授信,3、统筹授信，分别办理模式,分配授信,统一授信,集团,集团合办行,分配授信,单位,单位,单位 合办行,单位 合办行,下达,下达,资金结算,资金监控,综合授信,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,信贷管理,主要功能,外部信贷,内部信贷,合同及 利息管理,信贷汇总表 信贷明细账 利息汇总表,担保管理,担保台帐 合同管理,合同清分 合同放款 合同还款 利息计算 利息预提 利息预测,内部借贷 内部委贷 业务合同管理,银行借款 资金拆

14、借 委托贷款 业务合同管理,统计分析,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划,资金预测,全面预算,计划修正,预算引入,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金计划总体应用流程,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,资金预测,资金结算,资金监控,信贷管理,银企直 联应用,资金预测,票据管理,存款管理,资金计划,目 录 集团资金的分散管理分析 集团资金管理的趋势分析 集团资金管理组织形式 集团资金管理模式分析 集团资金集中管理注意事项 用友NC资金管理解决方

15、案 解决方案应用效果分析,各单位,资金中心,各银行,公司领导,网络结算，实时获取收付款信息 动态监督成员企业资金流向 宏观控制资金使用 实现资金实时监控 实现资金使用的事前计划、事中监督、事后分析,集团资金管理的目标提高资金管理效率,实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制； 集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率； 增强集团融资能力；,业务流程得到优化，各系统协同更加有效； 促进了商业银行对集团服务的改善； 规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。,资金集中后的效果,子公司A,子公司B,资金集中管理的应用价值,某集团资金集中管理前后的效益对比,某用户资金集中管理前后的效益对比,某用户资金集中管理前后的效益对比,某用户资金集中管理前后的效益对比,某用户资金集中管理前后的效益对比,谢 谢,