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1、资信调查报告的概述是指商家在交易的过程中，一方委托第三方专业服务机构对另一方的资历、信用等方面所做的调查报告，用以帮助决策人在选择贸易伙伴、签约、确定交易方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程中的参考，它是企业信用风险管理服务中的一项最普遍、最基本的业务。资信调查被称为是商场上的理性武器。国际市场上的商家早已运用自如，随着国内市场经济的深入发展，中国与国际市场的进一步融合，信用交易成为企业参与市场竞争的重要交易方式。现在越来越多的中国企业界的商家开始使用资信调查服务。的类型1、标准资信报告主要内容包括被调查对象有关法定业务范围、经营状况、盈利状况、资产负债以及银行往来、股东及管 理人员背景等情况
2、 , 分析其业务趋势和信用状况。2、深度资信报告详细描述并分析目标公司的历史背景、所有权、财务状况、经营状况、银行往来、股东及管理人员资料、上级及下属机构的有关情况 , 以及诉讼记录、信用记录、付款记录等公共信用信息。并对所收集到资料进行综合分析与评估，对调查对象的业务发展趋势和信用状况，同目标公司交易的注意事项，3、特殊报告可以根据客户指定的内容和要求 , 为客户量身定制提供个性化的特殊报告服务。提供涵盖与企业有关的各个方面的特殊研究报告。解决上述两类标准报告所不能完全回答而又为客户所关心的特殊问题。的主要内容? 公司概况 被调查对象的基本情况简要概括。? 公司背景 调查对象的注册情况、发展
3、历程、隶属关系、所在地址等情况? 企业组织情况 调查对象的组织形式、主要管理人员的背景资料? 经营运作情况 主营业务范围、现在的供货、市场分布、收付款习惯等。? 财务状况 公司的盈利情况及营业额发展趋势记录，资产负债状况。? 银行资料 主要往来银行、银行评价等。? 公共信用记录 法庭记录、付款记录、资产抵押记录等影响公司业务状况的记录? 综合评估 根据所收集到的信息对公司的业务状况、财务状况、经营状况进行综合分析，与其交易应注意的问题作出评价，供决策时参考。? 其它 根据客户要求提供的个性化、特殊的报告资信调查的操作步骤1,收集信息:收集调查对象个体相关资料,比如个人身份信息,企业基本信息,通
4、过各种渠道收集尽量丰富的信息2,分析资料并制定调查计划:对收集材料进行实证比对分析,找出调查关键点,制定实地的资信调查计划,制定调查对象访问的腹稿3,进行实地的资信调查:这一步应为双人作业,一个人负责调查,一个人负责核对情况,记录反馈4,撰写:客观如实的撰写,将真实情况及调查的基本判断应包含在内。的结构写法一、首部。（1）委托人。（2）有关事项。二、正文。1.被调查主体的基本情况介绍。包括企业名称地址、行业类别、历史背景、分支机构、发展沿革、经营项目等。2.组织机构与经营管理者情况描述。介绍企业主要股东、背景、股份结构、资本变动、董事监事、实际经营管理团队与员工情况。3.经营与运营管理概况描述
5、。介绍企业经营业绩、经营(或生产)产品、主要设备(技术)、营销活动及付款、竞争对手、规章制度的制定与执行等情况。4.财务概况分析。介绍企业的年度财务报告，对流动比率、速动比率、负债占资产比率、存货周转率、营业利润率等重要财务比率进行分析，描述与银行往来贷款及偿债能力情况等。5.总体析述。说明行业动态、发展前途、目前景气状况、市场情况等，综合分析企业历史和现状，给出评定结论，推荐相关方案。三、尾部。调查人、律师及律师所在的律师事务所名称，提出报告的具体日期。撰写的注意事项1、要对搜集的资料作科学、系统的分析与研究,真实客观反映市场情况。写时既要不被表面现象迷惑,也不要主观臆断,而是要从千变万化诸
6、多矛盾的情况中作出合乎客观的调查。2、内容实事求是，用语谨慎，切不能随意使用生硬或不恰当用语,以免造成误差。3、资料渠道众多,不仅有一定的虚假性要筛除,而且要从比较中找出差异之处。因此,写作者应有较强的分析和理解能力,才能综合分辨出有针对性的商业材料。范文一技术开发公司：受贵公司委托，本律师事务所指派律师对市房地产开发有限公司进行了调查了解，现就其资信情况出具如下：一、市房地产开发有限公司是经市工商行政管理局注册的有限责任公司，注册地址：市县工业区，法定代表人：王，经营范围：在规划范围内进行开发、建设，房屋出租、出售及其物业管理，现有职工多人，在市共有个房产开发项目于近期同时开工，谊公司是市新
7、近发展壮大的房地产开发企业。二、市房地产开发有限公司注册资本人民币万元，现有资本人民币亿。年利润率人民币万元，上缴税金万元。系市房地产企业累利税大户前名之列。该公司现有债务万元，债权万元，经济效益良好，开发能力较强，新近开发的几个房地产项目均获市政府颁发的优质工程证书，在近年市的同行业中，市房地产开发有限公司的销售量和其他经济指标都稳居该市前列。三、市房地产开发有限公司自19年成立至今，商业信誉一直较好，近几年，其所作商品房现房及期房交易均无违法、被处罚情形，履约率为100，具有较强履约能力。市律师事务所律师年 月 日范文二报告日期 ：XXXX年1月1日此报告仅适用于 ：ABC有限公司报告收件
8、人 ：XXX先生/女士青岛市XXXX工艺品进出口公司青岛市李沧区重庆南路XXXX号邮政编码：266010电话：86 (0)532-XXXXXXX 传真：86 (0)532-XXXXXXX公司概要成立日期 ：1997年6月26日注册号码 ：XXXXXXX公司性质 ：外商独资企业负责人 ：XXXX先生 （董事长）员工人数 ：535注册资金 ：USD$25万元主要业务 ：缝制类玩具、工艺品、箱包的出口业务收入 ：RMB 12 M （1999年度）资产净值 ：RMB 41万元 （1999年度）信用风险 ：高付款状况 ：较差信用额度 ：现金交易市场状况 ：竞争激烈财务状况 ：较差经营趋势 ：下划总体信誉
9、 ：一般信用等级 : CA6 （见以下详细评级标准）级别 信用风险评估 建议信用额度（在该公司所从事的商业领域）CA1 很小 可放宽信用限制 大额度CA2 低 可适当放宽信用限制 较大额度CA3 一般 可给予一般的信用 中等额度CA4 高于一般 可在监控的条件下给予信用 小额度 定期监控CA5 较高 可在有担保的条件下给予信用 现金交易或小额度CA6 高 建议不给予信用 现金交易NR 无法评定 无充足的材料 无法评定以上级别可用来评估该公司的信用风险和确定给予该公司的信用额度。它是经过计算本报告每部分内容综合 。进行评估的因素和它们在评估中所占的比重（%）如下所示：财务状况 （40%） 股东背
10、景（10%） 付款纪录（10%）信用历史（20%） 市场趋势（10%） 经营规模（10%）如果是个体户或无限责任性质的公司，新建立的或缺少财务资料的公司，评估的比重会增加到“股东背景”和“付款纪录”两项。使用的缩写：NA 不详 M 百万 RMB 人民币元目 录一、 概况2-41、 概要2、 历史背景3、 股东情况4、 负责人情况5、 权利机构6、 组织机构二、 财务状况5-81、 目标公司财务状况2、 同行财务状况3、 银行往来4、 外汇情况三、经营状况9-131、 经营风险2、 企业经营状况3、 销售状况4、 主要原材料的供应和自然资源的耗用情况5、 国家税收优惠政策6、 付款记录7、 诉讼
11、记录8、 抵押/质押记录9、 员工情况10、 办公设施/房产11、 附属机构四、综合分析14-151、业务状况分析2、财务状况分析3、行业状况分析4、综合分析该公司于1997年6月26日在青岛市工商局注册为外商独资企业。注册号码为企和鲁独总字第XXXXXX。注册资金为USD$25万。经营期限为10年。概述：该公司注册的经营范围包括：缝制类玩具、工艺品、箱包、服装（不含实行出口许可证及配额管理的商品）。该公司的主要产品包括：缝制类玩具、工艺品、箱包（不含实行出口许可证及配额管理的商品，产品85%外销）。该公司目前主要从事生产和销售缝制类玩具、工艺品、箱包。XXXX先生自该公司于1997年成立以来
12、一直担任法人代表，但XXXX先生一般不在中国大陆工作。XXX先生为授权董事长和总经理，负责目标公司的管理事宜。员工情况：目标公司共有职工353人：其中管理人员10人，月工资800-1500元；工人月工资500元。公司员工享有工资、福利、医疗、安全卫生及劳动保护等权利，并按照有关规定为职工缴纳养老保险金和待业保险金。工资水平在本地区内属于最低水平。办公设施/房产：办公地：目标公司的办公地的房租到20XX年12月31日到期，由于欠费，世贸中心已经给其停水、停电，面访时已经无人办公。1、地址： 青岛市世贸中心A座2、位置： 商业区3、面积： 100平方米4、内部设施： 一般5、房屋产权： 租用生产地
13、：投资建厂目标公司在青岛市城乡交界处（XXXX路XXX）租赁建房，面积1,780平方米。租金费是每年5万元。优点：该处交通比较发达，是进出青岛市的交通要道；租赁费比较合理（据调查是市场合理价格）缺点：厂房设施比较陈旧。目标公司的其他固定资产（机器设备及厂房配套设施）共投资近56万元。办公设施扩展计划：目标公司目前尚无扩展计划。该公司的网址为： 该网址设计较为专业，内容组织良好，但目前只有英文版面。总体印象：信息量大，并且形式生动该公司的电子信箱为：xxxxx（一） 目标公司由于国际市场产品需求的变化，销售费用的过高（在世贸中心的房租），产品遭到退货等多方面的影响，资金紧张。调查人员在税务机关找到了目标公司万元的增值税缓缴申请书。（二） 调查人员到目标公司办公地址-世贸中心面访，发现无办公人员；据调查目标公司因欠费，已经停电、停水，电信局也给目标公司停止了电话的使用。（三） 调查人员到目标公司的生产地-XXXX路XXX号面访，目标公司由于原材料购买不足，陷入半停产状态，多种商品已经停止生产。目标公司是一家外商独资企业股东名称 所占股份比例（%）日本PIN-TUCK株式会社 100股东介绍日本PIN-TUCK株式会社是在生产玩具、工艺品方面有着比较先进经验的企业，在日本注册。目标公司作为在中国大陆发展加工业的起点。董事会介绍目标公司按照中华人民共和国公
