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1、工程项目风险管理,1 工程项目风险管理概述 2 工程项目风险识别 3 工程项目风险评价 4 工程项目风险对策及选择 5 工程项目保险 6 工程项目担保,“Risk is Salt and Sugar of Life”,“抱最大的希望，做最坏的准备” -英国古谚,1 工程项目风险管理概述,1.1 风险与风险管理 1.2 工程项目风险与风险管理,1.1 风险与风险管理,风险的概念 （1）风险是损失发生的不确定性。 （2）风险是在一定条件下，一定期限内，某一事件其预期结果与实际结果之间的变动程度。,风险管理的概念 风险管理是指通过采用科学的方法对存在的风险进行识别、估计、评价、应对和监控，选择最佳风
2、险管理措施对风险予以处理，以保证以较低的成本投入，最大限度的减少风险损失，获得较高安全保障的过程。,1.2 工程项目风险与风险管理,工程项目风险的概念 工程项目风险是指在工程项目建设过程中，由于各种不确定因素的影响，使工程项目不能达到预期目标的可能性。 工程项目风险的特点 （1）客观必然性 （2）多样性 （3）不确定性 （4）相关性,工程项目风险的分类,按风险的来源划分,政治风险 经济风险 法律风险 自然与环境风险 社会风险,按风险的直接行为主体划分,业主和投资者风险 承包商（包括分包商、供应商）风险 项目管理者（包括监理工程师）风险 其他主体风险,按风险对目标的影响划分,工期风险 费用风险
3、质量风险 生产能力风险 法律责任风险 信誉风险 市场风险,工程项目风险管理 工程项目风险管理就是通过采用科学的方法对项目建设风险进行识别、评估，并以此为基础采用应对和监控措施，有效地控制风险，可靠地实现工程项目的总目标。 工程项目风险管理是一个系统、完整的过程，包括风险识别、风险评价、风险应对，以及实施结果的检查等方面内容,工程项目风险管理的目标 实际投资不超过计划投资 实际工期不超过计划工期 实际质量满足预期的质量要 建设过程安全,2 工程项目风险识别,2.1 风险识别的概念 2.2 风险识别的特点 2.3 风险识别的方法,2.1 风险识别的概念,风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究
4、之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险进行系统归类和全面识别。 要识别风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。,2.2 风险识别的特点,风险识别具有以下特点,个别性,不确定性,复杂性,主观性,2.3 风险识别的方法,3 工程项目风险评价,3.1 风险评价的概念 3.2 风险量函数 3.3 风险损失的衡量 3.4 风险概率的衡量 3.5 风险等级评定,3.1 风险评价的概念,风险评价是指风险管理人员应用各种风险分析技术，用定性和定量的方法分析项目不确定性的过程，从而评价风险的可能影响。 风险评价可以采用定性和定量两大类方法。 风险评价的作用在于区分出不同风险的相对严重程度以及根据
5、预先确定的可接受的风险水平（风险度）做出相应的决策。,3.2 风险量函数,在定量评价工程项目风险时，首要工作是将各种风险的发生概率及其潜在损失定量化，这一工作也称为风险衡量。 所谓风险量，是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险发生概率及其潜在损失。,如果以R表示风险量，p表示风险的发生概率，q表示潜在风险损失，则R可以表示为p和q的函数，即： R=f（p，q） R在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量R相应地表示为： R=piqi 式中，i=1，2，n，表示风险事件的数量。,3.3 风险损失的衡量,风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小,工程项目风险
6、损失,投资方面风险 进度方面风险 质量与安全方面风险 项目产品功能方面风险,3.4 风险概率的衡量,衡量工程项目风险概率有两种方法：相对比较法和概率分布法。 一般而言，相对比较法主要是依据主观概率，而概率分布法的结果则接近于客观概率。,1.相对比较法 相对比较法由美国风险管理专家Richad Routy提出，表示如下： （1）“几乎是0”：这种风险事件可认为不会发生； （2）“很小的”：这种风险事件虽有可能发生，但发生的可能性也不大； （3）“中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生； （4）“一定的”：这种风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也是有规律地发生。 在采用相对
7、比较法时，工程项目风险导致的损失也将相应划分成重大损失、中等损失和轻度损失，从而在风险坐标上对工程项目风险定位，反映出风险量的大小。,2.概率分布法 概率分布法可以较为全面地衡量工程项目风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策最佳。 概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。即根据工程项目风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。,3.5 风险等级评定,在风险坐标图上，离原点位置越近则风险量越小,风险等级图,4 工程项目风险对策及选择,4.1 风险对策的概念 4.2 风险对策的种类 4.3
8、 风险对策的选择过程,4.1 风险对策的概念,风险对策也称为风险防范手段或风险管理技术，即在工程项目风险识别的基础上，依据风险评价的结果，为提高实现工程项目目标的机会，降低风险的负面影响而制定和采取适当的风险应对策略和措施。,4.2 风险对策的种类,1.风险回避 风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失，即考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施导致风险的方案。如中止合同就是一种风险回避策略。,2.风险控制 风险控制是一种主动、积极的风险对策，即在损失发生前消除损失可能发生的根源，并降低损失发生的频率，以及在风险发生后减少损失的程度。
9、风险控制的主要方式 1）风险预防 2）风险抑制,3.风险转移 风险转移是指风险管理人员为避免承担风险损失，有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人。 风险转移的形式 1）控制型非保险转移 2）财务型非保险转移 3）保险转移,4.风险自留 风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。 风险自留与其他风险对策的根本区别在于，它不改变工程项目风险的客观性质，即不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。,4.3 风险对策的选择过程,风险管理人员在选择风险对策时，要根据工程项目的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定
10、一个与工程项目总体目标相一致的风险管理原则。,5 工程项目保险,5.1 工程项目保险的概念 5.2 工程保险的种类和内容,5.1 工程项目保险的概念,工程项目保险是通过保险公司以收取保费的方式建立保险基金，一旦发生自然灾害或意外事故，造成参加保险者的财产损失或人身伤亡时，即用保险金给予补偿的一种制度。 它的好处是，参加者付出一定的小量保险费，换得遭受大量损失时得到补偿的保障，从而增强抵御风险的能力。,5.2 工程保险的种类和内容,1.建筑工程一切险（包括第三者责任险） 2.安装工程一切险 3.雇主责任险 4.人身意外伤害险 5.货物运输险,6 工程项目担保,6.1 工程担保制度 6.2 工程担
11、保的主要种类,6.1 工程担保制度,工程项目风险管理中采用保证担保方式是国际工程风险管理长期实践的结果，即以专业保证担保公司（或保险公司）履约担保书或银行保函方式进行工程担保，而不采用抵押、质押、留置、定金等方式。 工程担保作为降低工程合同履行风险的一种重要手段，利用建设市场主体及保证人之间的责任关系，通过增加合同履行的责任主体和加大违约成本的约束和惩罚机制，能够有效地预防、控制建设合同履约风险，维护合同当事人的合法权益，保障工程建设的顺利完成，达到规范建筑市场经济秩序的目的。,6.2 工程担保的主要种类,投标保证担保 投标保证担保，或投标保证金，属于投标文件的重要组成部分。 投标保证金，是指
12、投标人向招标人出具的，以一定金额表示的投标责任担保。也就是说，投标人保证其投标被接受后对其投标书中规定的责任不得撤销或反悔。否则，招标人将对投标保证金予以没收。,履约保证担保 所谓履约保证担保，是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。 履约保证担保一般有三种形式：银行保函、履约保证书和保留金。,预付款保证担保 业主往往预先支付一定数额的工程款以供承包商周转使用。为了保证承包商将这些款项用于工程项目建设，防止承包商挪作他用、携款潜逃或宣布破产，需要保证人为承包商提供同等数额的预付款保证，或者提交预付款银行保函。随着业主按照进度支付工程价款逐步扣回预付款，预付款保证责任
13、随之逐步降低直至最终消失。预付款保证金额一般为工程合同价的10%30%。,付款保证担保 所谓付款保证担保，是保证人为承包商提供的，保证承包商将依照工程进度按时支付工人工资、分包商及材料设备供应商费用的担保形式。 维修保证担保 维修保证担保也称质量保证担保，是保证人为承包商提供的，保证工程维修期（国际上称为缺陷责任期）内出现质量缺陷时，承包商应当负责维修的担保形式。,分包保证担保 当存在总分包关系时，总承包商要为各分包商的工作承担完全责任。总承包商为了保护自己的权益不受损害，往往要求分包商通过保证人为其提供保证担保，保障分包商将充分履行自己的义务。 差额保证担保 如果某项工程招标没有标底，通常在中标价格低于标底超出10%的情况下，为了保证按此中标价格不至于造成工程质量的降低，业主往往要求承包商通过保证人对于标底与中标价格之间的差额部分提供担保。,完工保证担保 为了切实保障按照合同完成工程建设，业主还可要求承包商通过保证人提供完工保证。正常“完工”是指承包商要在合同规定的建设工期内完成项目建设，达到预期的质量要求，并控制在合同造价之内。如果由于承包商的原因，出现工期延误，则保证人要承担相应的损失赔偿。 其他保证担保形式 除了上述工程保证担保形式之外，要求承包商提供的还有免税进口材料设备保证、机具使用保证、税务保证等工程担保形式。,
