§20投保单填写2016版

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1、投保单填写培训,客户服务部 2016年3月,（一）新契约交单流程,从“业务员交单”至“保单送达回执核销”的柜面流程 投保资料的填写 业务员 机构客服柜面 初审 初审人员 投保书右下角签字确认 扫描 预收录入 一次录入 二次录入(省公司) 核保 承保出单 正式保险合同书省公司快递至机构 机构打印发票粘 业务员 客户 客户回执签收 业务员回执交至机构柜面 回执回销,（二）正确填写投保单的意义,维护客户利益 提高承保质量 提高工作效率 节约成本 提升专业形象,（三）投保单类型,人身保险投保单 031 主要险种：无忧一生、富贵人生、惠民两全保险（分红型）、温暖人生终身寿险（分红型）、康宁人生终身寿险（

2、A款）等 人身保险简易投保单022 主要险种：美好生活年金保险（分红型）B款、健康一生两全保险、百万身价惠民两全保险,（四）个险新契约单证,1、人身保险投保单（031、022）； 2、人身保险投保提示； 3、分红险产品说明书；（分红险和万能险） 4、未成人投保告知书（18岁以下未成年人）； 5、客户告知书（防癌产品） 6、高龄客户投保声明及财务问卷（新版）55岁（含）以上的客户（投保人、被保险人）投保分红型、万能险适用 7、客户有效身份证明复印件（投、被保险人）；正、反面（业务员签署“原件已核”并签名及日期） 8、投保人活期银行账户复印件（工、农、建、邮、中、农信社）正、反面（业务员签署“原件

3、已核”并签名及日期） 9、营销员报告书（保费POS达到2万，银行转账20万及以上） 10、个人客户身份信息登记表（保费POS达到2万，银行转账20万及以上） 10、3周岁以内（含）小孩投保需提供出生证明或户籍证明；,（五）投保单填写总体要求1,1、填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。 2、填写时需使用黑色或蓝黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写。 3、填写时一律使用规范简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。 4、投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。 5、在客户填单时应要求客户出示身份证明文件，并与客户所填信息进行核对。,(五)投保单填写总体要求2,

4、填写规范 用黑色钢笔或黑签字笔正楷填写； 字迹清晰，不得使用简化字、繁体字及同音字,如遇难认或难读的字，请在一旁用铅笔标注上拼音；不得连笔，尤其是“1”和“7”、“3”和“5”要分清； 关键项目栏如：投保人、被保险人姓名栏、身份证号码、受益人资料栏、保险计划栏、健康告知、投保人、被保险人和法定监护人签字栏不允许涂改。如有涂改，请更换投保单重新填写；不得使用涂改液； 投保人、被保人签名处需亲笔签名。,(五)投保单填写总体要求3,人身保险投保单（031）（022） 销售渠道：根据业务来源分别填写个险、互动、团险等渠道信息。 营业单位和代码：填写我公司各销售渠道营销员所在机构的区部组名称及其代码。

5、营销员姓名和代码：填写我公司营销员的姓名和代码。,基本资料填写1,一、客户姓名 （1）姓 名：须与客户有效证件上所用姓名一致； （2）出生日期：须与客户有效证件上的出生日期一致；（身份证中的其中八位） （3）年 龄：以周岁计算；例：1982年12月15日出生，则年龄应为？岁 （4）婚姻状况：如实填写； （5）平均年收入：注意投保单上年收入的单位为：万元 （6）身高体重填写：身高单位为：厘米，体重单位为：公斤，避免把 “公斤”当作“斤”填写 （7）证件类型及证件号码： 证件号码不得缺位，填写的证件类型必须为有效证件（身份证、护照、出生证、军官证），不含学生证、工作证、驾驶证等 ；如身份证号码18

6、位，身份证件尾号为“X”的也须填写，不能写成*。 2岁以下未成年人暂无户口本，需在证件类型处选“出生证”，在证件号码处填写8位出生日期，不得空项（空项就是问题件）。并填写证件的有限期间。,（8）通讯地址及电话 通迅地址：须为能收到信件的客户住址，应详细、准确，以保证能够及时准确联系客户。联系电话：须准确、真实，固定电话及小灵通电话应填写电话号码对应的区号，0812-8888671。 （9）工作单位：为客户申请投保时所就职的单位名称。 以下特殊人群 家庭主妇：在“工作单位”处填“无”，在职业处填写 “家庭主妇” 。 退休人员：填写原工作单位，在“职业”处填写“退休人员”。 （10）职业及职业代码

7、 职业与职业代码保持一致； 概括性较强的职业工种，须写明具体工作内容； 如客户有兼职，最高职业类别代码应填写主职业与兼职中类别较高的 职业代码。 由于职业代码表所列职业有限，无法准确查询到所对应的职业代码，可以根据“大分类中分类小分类”的顺序参照职业风险相近的职业确定。,基本资料填写2,（11)、客户投保时必须提供投保人、被保险人、受益人有效身份证证明复印件，客户提供的证件必须在有效期限内，有效期限填写内容不能为空。 【证件有效期限注意事项】： A、如未成年人投保时提供户口本或出生证明，须填写为“出生日-长期”。 B、二代身份证有效期限是10年、20年、长期，在填写时需要根据身份证背面签发日期

8、填写起止日期。 如：二代身份证有效限期10年，签发日期为2007年10月31日-2017年10月31日。 如：未成年人提供户口薄，在有效限期内填写“长期”,基本资料填写3,基本资料填写4,性别以及出生年月日与身份证上必须一致，不得空项！,客户申请投保时所在单位,职业与代码保持一致,职业:请具体描述工作内容或经营范围，便于核保人员准确判定客户的职业等级。,能收到信件的具体住址，不以身份证地址为准,5 1 0 8 0 2 1 9 6 8 1 1 2 9 0 5 1 X,区号电话,四川省德阳市XX县XXXX,必须填写大地址,区号+座机,四川德阳,投保书填写规则,关于投保人、被保险人和受益人三者之间关

9、系： A、若投保人与被保险人为同一人，投保人“是被保险人的” 一栏填写为“本人”； B、若投保人与被保险人不是同一人，其关系必须填写明确，即投保人“是被保险人的”一栏须填写配偶、父母、子女或其他，不能填写儿女、母子、父女等。 C、在“受益人”的栏目中，受益人“是被保险人的”栏目内，须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等，不能填写儿女、母子、父女等。,基本资料填写6,被保险人资料填写： 具体填写要求同投保人资料栏； 投保人和被保险人为同一人时可以不填； 投保人和被保险人需要具有可保利益； 身故受益人和被保险人不能是同一人；,基本资料填写7,受益人资料： （1）有身故责任的险种，必须指定身故

10、受益人 且必须为被保险人的配偶、父母、子女； （2）被保险人本人不能作为身故受益人； （3）身故保险金受益人大于三人时：在第三名身故保险金受益人的下行填写“余身故受益人见备注栏”字样，同时在备注栏按投保单中的格式要求填写其它身故保险金受益人信息、受益顺序和受益比例。,身故受益人资料,B、先后受益：,张三,李四,男,女,父亲,母亲,2,100%,必须是单称,余身故受益人见备注栏,张三,男,1960.01.25,510802196001251472,父亲,1,50,李四,女,1962.07.12,510802196207120244,母亲,1,50,1,100%,身份证,身份证,2020.10.1

11、,2020.10.1,1960.01.25,1962.07.12,身份证,身份证,510802196001251472,510802196207120244,2020.10.1,2020.10.1,（3）受益顺序： A、同时受益：,保险项目填写,险种计划栏资料（投保内容） （1）险种名称：须严格填写公司要求的险种名称； （2）保险金额：须规范、大、小写不限，按计划计算的险种则填写 “计划X”； （3）保费：小写阿拉伯数字填写； （4）保险期间：险种的保险期间 （5）缴费年期：投保人所选择的缴费年期 （6）缴费频率：趸缴/年缴 （7）缴费方式：银行转账/POS （8）年金领取年龄领取方式：自动转

12、入万能险账户 （9）自动垫缴保险费：由客户选择勾选 （10）红利领取方式：由客户选择勾选,投保书填写规则,险种名称：主险、附加险依次填写在对应的栏目内，险种名称应标准、规范。主险填写在第一行内，附加险紧随其后，不能隔空行填写，险种栏内可填写六个险种,超出六个险种的信息应填写在备注栏中。,保险计划填写规范,百万身价惠民两全保险,主险险种名称,100000.00,不要跨行、分行,30年,10年,小写,小写,工.农.建.中.邮、信用社,投保人 名字,缴费存折必须是四川省内以投保人姓名开户的个人结算账户或银行卡（借记卡，贷记卡，信用卡、金卡不能使用）,附加百万身价惠民意外伤害保险,50000.00,3

13、0年,10年,小写,分红险勾选此处,长险需勾选此处,附加百万惠民意外伤害住院定额给付医疗保险,100元/天,30年,10年,小写,附加住院医疗填写模版,人生无忧意外伤害保险（新标准版）,身故责任,残疾责任,附加住院费用医疗保险（A款）,10000,0,计划二,1年,1年,1年,1年,1年,1年,*,*,*,告知事项及声明,若勾选“是”，请详细说明,健康告知,（1）健康告知及其他告知项不能涂、改、划、擦，否则须重新填写投保单； （2）第1项吸烟体况：告知吸烟年限及每天吸烟的平均数； （3）第2项饮酒情况：请告知饮酒年限，饮酒种类：白酒、啤酒、葡萄酒等以及每天的饮酒量，以两为计量单位； （4）对投

14、、被保险人及其它被保险人的询问告知事项在“是”或“否”对应“囗”处划“”（有问必答），凡告知为“是”，必须在“说明栏”或“备注栏”作进一步详细说明； （5）第9项女性告知：必须填写；（以方便核保老师审阅） （6）若客户有住院史与6个月内的体检史，请附病历与体检资料，并在投保书备注栏注明“已附病历”、“已附体检资料”，减少客户的麻烦。,告知为“是”时，请详细填写,3岁以下包含3岁的被保人还需要填写出生时身高/体重。,5,6,8,白酒,2两,适用范围： 1、如投保时，被保险人告知有既往病史，需要在说明栏说明 2、其它需要说明的事项,说明栏：,适用范围： 1、如投保健康险，告知是否有社保，或在其他机

15、构购买有健康险，且是否有赔付等进行说明。 2、若持有驾照，须告知驾照类型，是否以驾驶为业，驾驶车型及行驶区域等,投保人/被保险人,例如（二）6a,适用范围： 1、余受益人填写 2、其余需要说明的事项,注意要点：投/被保人签名确认。,投保事项填写,“对于有保费自动垫交权益的条款，保险费过期未交的选择” “如投保分红保险，红利领取方式” “一年期主险/一年期附加险是否自动申请续保”要勾选“是” 告知项目栏，客户可根据险种要求在对应的选项进行勾选，投保单提示如未勾选，均视为同意选择首项。,投保书填写规则,18岁以上女性投保必须填写“女性告知”。 3周岁以下（含3周岁）儿童投保时，必须填写 “儿童告知”,并告知出 生时的身高和体重（单位分别为厘米和公斤）。 投保意外险时客户告知工作或上下班以摩托车作为交通工具，且意外险职业类别3类以下的，其职业代码应填写为050127(有摩托车驾照人员如告知的具体职业的意外险类别高于3类，职业代码以告知的职业代码为准。,投保书填写规则,人身保险新型产品信息披露管理办法要求向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“已阅读保险条款、人身保险投保提示和产品说明书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。”,投保人、被保险人（或其监护人）必须