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1、下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。答案区域A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B基金当事人的权利义务C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册105解析：基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。答案区域A可转换债券基金B金融债券基金C政府债券基金D企业债券基金 试题分析您答错了您
2、的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册45解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。答案区域A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册87解析：基金公司也需要承担责任。基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。答案区域A诚信状况B经营
3、管理能力和投资管理能力C内部控制情况D账户管理制度 试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册150解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。答案区域A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加C封闭式基金业绩表现好，其扩展能
4、力也将相应提高D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 试题分析您答错了您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册23解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（
5、）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。答案区域A30%B15%C50%D5% 试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册103解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。各国投资
6、者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。答案区域A选择高收益投资产品B寻找确保本金安全的投资策略C普及证券市场知识和宣传证券市场法规D预测证券市场走势 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册167解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。以下可以构成内幕信息的是（）。答案区域A来源可靠的信息B对证券价格影响明确的信息C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息D非公开的信息 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册118解析：内幕信息的构成要素有
7、三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。答案区域A不正当竞争B欺诈客户C公平合法有序竞争D内幕交易和操纵市场 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册116解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。答案区域A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C基金从业人员应
8、当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册122解析：基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。答案区域A储蓄B投资理财C艺术品收藏D日常收入、支出 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册5解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，
9、属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。答案区域A0.10%B0.20%C0.50%D1% 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册113解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。属于基金客户服
10、务原则的是（）。答案区域A本金安全、追求收益B客户至上、保障收益C安全第一、专业规范D优先服务、有效沟通 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册159解析：基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案区域A基金净值公告B年度报告C中期报告D投资组合报告 试题分析您答错了您的作答：参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册110解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网
11、站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。关于货币市场基金的说法，正确的是（）。答案区域A适合长期投资B既适合短期投资，也适合长期投资C没有投资风险D适合短期投资 试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册46解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。答案区域A证券投资基金推动市场价
12、值判断体系的形成B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D证券投资基金给投资者带来合理的收益 试题分析您答错了您的作答：参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册34解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。答案区域A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资B相对于股票投资，基金投资较为稳健C基金经理对股票或债券有深入的研究D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资 试题分析您答错了您的作答
13、：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：上册15解析：本题考查基金组合投资、分散风险的特点。基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。答案区域A投资管理B信息传输C资金归集D销售服务 试题分析您答错了您的作答：参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易教材页码：下册128解析：为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。答案区域A对信息披露人不利的信息也要披露B要充分披露重大信息C要事无巨细地披露所有信息D要披露所有可能影响投资者决策的信息 试题分析您答错了您的作答：参考答案：C测试方向：常识题难易程度：中教材页码：下册98解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
