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1、一、 判断题：1、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不含与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员。（错）2、银行业金融机构从业人员职业操守指引适用于银行业金融机构（含外资银行业金融机构从业人员）在中华人民共和国境内的从业人员。（对）3、从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告，但不可越级报告。（错）4、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。（错）5、从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。（对）6、银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能
2、互相交换商业机密或知识产权。（对）7、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（错）8、从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业。作为一家银行的部门总经理，孙某可以在当地企业家协会兼任顾问。（错）9、从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。（对）10、“知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。”是高级管理人员应遵守的职业操守。（对）11、在董事会专门委员会相关工作中，违反规定编制生效文件造成严重后果的，给予警告至记大过处分。（错）12、在授信
3、调查过程中，未根据本行规定开展尽职调查，致使调查情况失实，造成严重后果的，给予责任人警告至记大过处分，并处罚款。（错）13、拒绝或拖延提供与审计、检查事项有关的文件、账簿、资料，情节严重的，给予责任人开除处分。（错）14、纪律处分中的记过处分的期间为18个月。（错）15、员工受纪律处分期间不得晋升职务或参与评先评优，但行员薪资等级可照常晋升。（错）16、在客户服务工作中，服务态度恶劣，或服务规范未达本行标准，导致客户销户、重大投诉或新闻媒体曝光的，给予责任人通报批评。（错）17、为决策层提供不真实、不可靠的数据或信息，误导决策，造成严重后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款。（对）18、对本行
4、违规违纪行为员工的处理，由总行的问责委员会按本办法规定的权限和程序进行。（错）19、分行、事业部、附属机构领导班子成员以及分行、事业部行员薪资等级四级（含）以上的员工的违规违纪行为由总行问责委员会负责调查、认定、处理。（对）20、事业部、分行决定处分行员薪资等级六级（含）以上员工时，处分决定发送之前须上报总行问责委员会审批。（对）21、在信用卡授信管理工作中，故意歪曲事实，导致授信政策的制定发生重大偏差，尚未造成不良后果的，给予责任人记大过处分。（错）22、在投资业务工作中，未在授权范围内作出投资决定，或对超出权限的投资未根据投资授权权限报批的，尚未造成严重后果的，给予责任人警告至记大过处分，
5、可并处降低行员薪资等级。（对）23、在私募业务中，未按照规定履行项目尽职调查，未能充分揭示风险，给本行造成经济损失的，给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。并处罚款。（对）24、在期货类理财产品管理工作中，未遵守理财资金调拨规定，违规调拨资金的，尚未造成不良后果的，给予责任人通报批评。（对）25、在票据业务中，出具与事实不符的票据的，责令改正，对责任人给予通报批评。（错）26、在金融市场业务中，对重要客户变动信息不及时报告，造成不良后果的，给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级。（对）27、在柜台业务中，违反规定办理资金的查询、冻结
6、、扣划、没收，或办理死亡人或所有权有争议的存款过户、支付业务的，尚未造成不良后果的，给予责任人通报批评。（对）28、在电子银行客户服务工作中，未经批准擅自使用95568电话向客户开展营销的，给予警告处分。（错）29、纪检监察部门在受理信访举报、查办案件和处理责任事故、风险事件中发现的违规违纪行为，应当在调查核实后10个工作日内向问责委员会提出问责建议。（对）30、员工对违规事实告知书未按规定进行申辩的，应将后续程序延期进行。（错）31、申诉期间，原处分决定暂时停止执行。（错）32、本行各级机构在工作中发现的违规违纪行为，应在发现后48小时之内主动报告纪检监察部门。（错）33、调查组成员与被调查
7、的员工是近亲属关系的,应当提出回避申请。（对）34、问责委员会负责监督处分决定的执行。（错）35、调查组成员的回避申请应当以书面形式提出。（对）36、员工的申辩期不超过5个工作日，自员工收到违规事实告知书之日起算。（对）37、员工违规违纪受到的纪律处分，在受处分期间有悔改表现，并且没有再发生违法违纪行为的，处分期满后，都应当解除处分。（错）38、受到纪律处分的员工在受处分期间，重新出现违规违纪行为的，经问责委员会决定，可延长处分。（对）39、本行员工因触犯刑法已由国家司法机关追究法律责任的，免除其按中国民生银行员工违规违纪行为处分办法应受到的处分。（错）二、 单选题：40、银监会制定银行业金融
8、机构从业人员职业操守指引的宗旨是“为规范银行业金融机构从业人员（C ）提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉。”A.职业纪律 B.职业行为 C.职业操守 D.职业道德41、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员是按照（B ）规定。A.中华人民共和国民法 B.中华人民共和国劳动合同法C.中华人民共和国劳动法 D.中华人民共和国公司法42、银行业金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入（A ）范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。A.合规管理和人力资源管理 B.法律法规管理C.行业自律规范管理 D.所在机构的规章制度43、下列有关银行从业人员与同业
9、人员之间就保守商业保密的做法错误的（D ）。A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务状况C.财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密D.业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术44、从业人员应遵循公平竞争，恪守（D ）原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。A.“公平公正” B.“效率优先” C.“利益至上” D.“客户自愿”45、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“客户
10、至上，诚实守信，优质服务”原则的是（B ）。A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C.为身体有残障的客户提供热情服务D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户46、从业人员应执行（D ）热情接待，语言文明，举止大方。A.主管负责制 B.行长负责制 C.终身负责制 D.首问负责制 47、 “认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。”属于（A ）应遵守的职业操守。A.董（理）事、监事和高级管理人员 B.所有从业人员C.关键岗位人员 D.银行业
11、协会人员48、某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们(B )。A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务,以及将要公布的信息B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C.可以告知对方近期将要推出的新产品设计思路等信息D.可以稍带夸张地宣传所在机构的优势49、我国银行业金融机构从业人员职业操守指引于(D )起生效。A.2005年3月 B.2000年8月 C.2008年4月 D.2009年2月50、违反会计授权管理规定，授权人超权限授权、授权不合规或被授权人绕权操作，造成损失的，给予责任人（ B）处分。A.给予责任人通报批评；造成不
12、良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。并处罚款B.记过至留用察看处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重的，给予开除处分。并处罚款C.对责任人给予警告处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成不良后果的，给予记大过至开除处分。可并处罚款D.对责任人给予记大过处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成不良后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款51、在授信审批过程中，违规发放异地贷款（分支机构所在地行政区划以外的区域）造成不良后果的，给予责任人（ C）处分。A.通报批评 B.降级 C.警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级 D.留用察看至开
13、除 52、违反规定或未经批准，擅自在外部单位兼职的，给予责任人（C ）处分。A.给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。并处罚款 B.警告至留用察看处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重的，给予开除处分。并处罚款C.对责任人给予记过处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成不良后果的，给予记大过至开除处分。可并处罚款D.对责任人给予记大过处分，可并处降低行员薪资等级；情节严重或造成不良后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款53、在资金管理中，未经监管部门批准、备案或超出拆借权限，在全国统一同业拆借市场外从事同业拆借
14、业务的，给予责任人（C ）处分。A.通报批评 B.警告至记过处分，可并处降低行员薪资等级C.警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级 D.警告至降级,可并处降低行员薪资等级54、在合规风险管理标准评价中，被评为（C ）的机构，或环比等级下降两级的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款。A.B级或C级 B.C级或D级 C.D级或E级 D.E级或F55、对审计、检查人员诬蔑陷害、打击报复的，给予责任人（D ）处分。A.警告至记大过 B.记过至降级 C.降级至开除 D.记大过至开除56、下列选项错误的是（C
15、）。A.在系统维护管理过程中，未经批准，擅自更改数据库用户访问权限的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。并处罚款B.不按规定提供程序、设备、通信系统、机房设计和建设等文档、资料的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款C.未经科技部门同意，跨部门（跨网点）使用用户的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款D.私自安装网络通信设备联接行外网络的，给予责任人警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。可并处罚款57、在不良资产处置工作中,在债务人经营情况、财产状况、还款意愿发生恶化时，明知财产线索，应当及时申请采取保全措施而未申请造成严重后果的，给予责任人的处分不正确的
