中国进出口银行业务介绍

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1、中国进出口银行 公司业务二部 业务介绍 2007年6月23日,内 容 提 要 一、中国进出口银行简介 二、与商业银行比较之特色业务与优势 三、卖方信贷业务 四、海外投资业务 五、买方信贷业务 六、进口信贷业务 七、典型案例介绍 八、一般风险识别与规避,一、中国进出口银行简介 （一）概况 我行成立于 1994 年4月，是直属国务院领导的、政府全资拥有的国家政策性银行。成立十三年来，进出口政策性金融在国家转变外贸增长方式、缓解贸易摩擦、保证战略资源供应、实现可持续发展等方面起到了重要作用； 根据当前形势，中国进出口银行正从一家依靠政府补贴的官方出口信用机构转变成以促进国际经济合作为宗旨的金融机构。

2、我行要充分发挥政策性金融的导向作用，加大对自主知识产权、自主品牌产品和企业的支持力度；支持战略性资源和关键技术及设备进口；支持有比较优势的企业在国际上承揽项目以及开展境外投资。,一、中国进出口银行简介 （二）性质特点 以促进国际经济合作为宗旨的金融机构 国家唯一指定承办发展援助贷款的政策性银行 中国产品、技术进出口和境外投资项目的融资主渠道 拥有国内银行同业最高国际信用评级，与中国国家主权评级一致,一、中国进出口银行简介 （三）组织结构,一、中国进出口银行简介 （四）总行有关部门业务划分 公司业务一部 公司业务二部 船舶融资部 特别融资账户部 优惠贷款部 转贷部 总行营业部,二、与商业银行比较

3、之特色业务与优势 （一）特色业务 除后面会详尽介绍的对外承包工程、境外投资等卖方信贷及买方信贷业务外，我行特色业务还有： 中国政府对外优惠贷款，特指中国政府指定中国进出口银行向发展中国家政府提供的具有援助性质的中长期低息贷款 外国政府贷款转贷，特指受财政部委托，由中国进出口银行转贷的外国政府向我国政府提供的优惠贷款和混合贷款。混合贷款是由外国政府提供的优惠贷款与外国银行提供的商业贷款混合组成的贷款 特别融资账户，指中国进出口银行为扶持高新技术企业发展，增强企业自主创新能力，提高我国高新技术企业的国际竞争力,设立支持高新技术企业发展的特别融资账户业务。 特别融资账户主要从事风险投资、投资咨询以及

4、参与设立风险投资机构等业务。 船舶融资贷款，特指对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、修理所需资金提供的本、外币贷款。,二、与商业银行比较之特色业务与优势 （二）优势 政策导向指导 我行长期以来与商务部、国家发改委、国家外汇管理局等国家有关主管部门保持了良好的联系和合作，并在各相关部门的支持下开展工作，因此能够及时把握国家的政策动向，从而为企业提供必要的政策指导。 外交关系优势 作为中国政府对外优惠贷款的唯一承贷行，我行利用官方身份，借助优惠出口买方信贷和援外优惠贷款方式，与作为借款人或担保人的一些外国政府建立了良好的沟通渠道。这些贷款大多受到双边高层领导的关注和重视，已构成双边外交活动的重要内

5、容，因此对我国企业争取后续项目等方面都起到重要而独特的“敲门砖”作用。,二、与商业银行比较之特色业务与优势 （二）优势 利率、期限优惠 作为国家的政策性金融机构，我行目前所提供的贷款品种，无论是政府优惠贷款，还是一般的卖方信贷和买方信贷，相对于商业金融机构而言，都具有贷款期限长和利率相对优惠的特点，其中贷款期限可以依据项目本身的现金流测算而长达15年，利率可选择OECD国家官方出口信贷组织所通行的固定利率。这些贷款将会显著降低项目的财务费用，优化项目的综合成本，提高项目的现金流表现，进而提高项目的质量和成功的可能。 融资金额大,二、与商业银行比较之特色业务与优势 （二）优势 当前执行的政策性贷

6、款利率 船舶贷款利率：3.96% 成套设备(承包工程)贷款利率：4.77% 高新技术贷款利率：4.77% 一般机电产品贷款利率：5.34% 以上利率不分贷款期限长短 （人民银行贷款基准利率：一年期6.57%，一至三年6.75%，三至五年6.93%，五年以上7.20%）,二、与商业银行比较之特色业务与优势 （二）优势 业务品种全面 我行具有许多独特的贷款品种，可以在一个平台上整合出口信贷、进口信贷、优惠出口买信、优惠贷款等各种贷款品种优势，整合国内外和总分行的机构及信息咨询方面的优势，为企业提供比较方便、快捷和优质的服务。目前通过不断对信贷产品的创新，我们又开拓了项目融资、银团贷款以及联合融资等

7、一系列符合当前经济发展客观需求的产品。在服务对象方面，除传统的机电产品等融资服务外，农产品和文化产品、服务出口也已纳入我行支持领域。 专业团队服务 我行具有专门的针对不同国家特点的研究部门和专职从事出口信贷产品的专业团队。利用专业技术和管理平台，可以帮助客户在相对于其自身的陌生市场开展投资提供信息咨询、风险分析、出具融资方案，直至最终的融资支持等一系列的服务。,二、与商业银行比较之特色业务与优势 （二）优势 同业影响力 作为政策性银行，我行支持和介入，有利于增强商业性金融机构的信心，从而吸引商业性资金的参与，以便为大型甚至特大型项目筹集更多的资金。随着经济全球化的发展，对于在国际上不同性质的金

8、融机构需要相互合作才能完成的项目，我行可以针对企业以及项目的客观情况，安排联合融资方案，吸引国际上多边金融机构介入，以便降低风险和从更高层次上保证项目的成功实施。目前，我行与国际上的许多金融机构，例如世界银行、IFC（国际金融公司）、MIGA（多边担保机构）、亚洲开发银行、韩国输出入银行、JBIC（日本协力银行）等建立了长期的战略合作关系，并在一些大型项目中进行合作。,三、卖方信贷业务 为支持中国企业开展境外工程承包、产品、设备出口业务，向中国企业直接提供的本外币贷款，主要分类为： （一）高新技术产品出口卖方信贷 （二）一般机电产品出口卖方信贷 （三）设备出口卖方信贷 （四）对外承包工程贷款

9、（五）农产品出口卖方信贷,三、卖方信贷业务 （一）高新技术产品出口卖方信贷 为高新技术产品出口所需资金提供的本、外币贷款（按年出口资金需求核定），含软件产品; 软件贷款资金需求按在手合同核定，包括为履行出口合同而发生的前期研发费用、开发场地费用、硬件和材料的采购费用、人员工资和差旅费用、技术鉴定和市场营销费用等; 出口产品属高新技术产品出口目录和高新技术产品目录的范围，或经国家主管部门认定为高新技术产品； 申请企业年出口额达到300万美元，或软件产品年出口额达到100万美元； 软件出口企业应具备较强的科研开发能力，通过CMM (软件开发企业能力成熟度模型)2级以上认证或GB/T19000-IS

10、O9000系列质量保证体系认证。,三、卖方信贷业务 （二）一般机电产品出口卖方信贷 为机电产品出口所需资金提供的本、外币贷款； 出口产品属于机电产品目录的范围，或经国家主管部门认定为机电产品； 申请企业年出口额达到500万美元。,三、卖方信贷业务 （三）设备出口卖方信贷 为出口的成套设备、单机及对外提供相关的技术服务等出口项目所需资金发放的本、外币贷款; 利用世界银行、亚洲开发银行等国际金融组织贷款、外国政府贷款的国内项目，其设备进行国际招标而由我国企业中标的项目也属于贷款支持范围; 合同已经签订，必要时需经国家有权审批机关批准； 合同金额不低于100万美元，预付款比例原则上不低于15； 延期

11、付款的项目，延期支付部分应提供中国进出口银行认可的支付保证； 进口商经济实力强，资信好，无不良记录； 对收汇风险较大的项目，应按中国进出口银行的要求投保相应的出口信用险。,三、卖方信贷业务 （四）对外承包工程贷款 为企业在境外承接的能带动国产设备、施工机具、材料、技术出口和劳务输出的工程项目提供的贷款； 我国使用世界银行或亚洲开发银行等国际金融组织的贷款，采取国际招标，国内企业中标的承包工程项目也属于支持范围； 带动国产设备、材料、技术、劳务和管理的出口额占合同总金额的比例原则上不低于15%； 必要时需经国家有权审批机关批准； 合同金额不低于100万美元，预付款原则上不低于15%； 对外承包工

12、程项目应有较好的经济效益； 承包商具有实施对外承包工程的相关资质、工程履约能力； 对收汇风险较大的项目，应按中国进出口银行的要求投保相应的出口信用险。,三、卖方信贷业务 （四）大型成套设备出口及对外承包工程贷款的审批要求 合同金额一亿美元以上项目：在对外投标截标日至少前60天或与国外业主签订议标会谈纪要或MOU后20内，向有关商会提交申请；在得到商会推荐函或许可后向银行保险机构申请出口信贷和出口信用保险；企业中标后将项目申请和可研报商务部并抄财政部；商务部征求外交、财政、银行（出具承贷方案）、保险机构9承保方案）意见后报国务院审批；经国务院批准后商务合同方可生效。 大型单机（100万）和成套设

13、备（200万）出口项目：成套设备工业由机电商会协调；涉及成套设备的非工业项目由承包商会协调；在对外投标截标日60天前或与国外业主签订议标会谈纪要或MOU后20内，向有关商会申报；根据商会意见银行保险机构出具承贷和承保意向书。 500万以上对外承包工程项目参加投议标：在向银行申请保函前，须向商务部提出项目许可申请（应有驻外经商处书面意见、商会协调书面意见），银行凭商务部的项目许可方可办理保函。,三、卖方信贷业务 （五）农产品出口卖方信贷 为我国企业农产品出口所需资金发放的本、外币贷款; 出口产品为我国农产品及其劳工加工产品； 借款人年农产品额原则上达到100万美元及以上； 贷款期限原则上为2年（

14、含）以下。,三、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单（基本材料） *1、企业申请报告 *2、出口卖方信贷申请表 *3、借款企业营业执照复印件、法人代表或授权签字人签名样本 *4、借款企业自营进出口权证书复印件 *5、借款企业组织机构代码证复印件 *6、借款企业贷款卡号及密码 *7、借款企业近三年经过审计的财务报告复印件和近期的财务报表 *8、借款企业概况,三、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单（一般机电产品、高新技术产品出口卖方信贷） *9、借款企业在手的正在执行的或将要执行的部分出口合同 *10、企业近三年一般机电产品、高新技术产品出口海关统计证明（在我行海关总署统计数据中有统计的可不提供）及未来

15、一年出口计划 11、当地外汇管理局出具的收结汇证明 12、出口产品换汇成本及资金周转次数,三、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单（设备出口卖方信贷、对外承包工程贷款 ） *14、与外方正式签署的商务合同 *15、项目现金流量表 *16、 预付款收汇水单 *17、 出口信用保险公司承保意向书 *18、项目可行性研究报告 *19、内购合同及生产厂家简介,三、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单（海外投资贷款） *20、国家发改委对可行性研究报告的批复 *21、项目可行性研究报告 *22、商务合同（投资项目的合资或合作协议、公司章程及有关合同等）,三、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单 如为保证贷款： *2

16、2、担保意向书 *23、担保企业当年年检过的营业执照、贷款卡号及密码、企业简介、法人代表或授权签字人签名样本 *24、担保企业近三年经过审计的财务报告和近期的财务报表,四、卖方信贷业务 （六）申贷材料清单 如为抵押、质押贷款： *25、财产所有权证书复印件 26、 财产评估报告 27、公司董事会决议,四、境外投资业务 为支持中国企业开展境外投资业务所需资金提供的本、外币贷款 ： （一）境外投资项目主要包括： 1. 境外资源开发项目； 2. 带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目； 3. 提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目； 4. 开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业收购、并购或参股项目等。,四、境外投资业务 贷款用途： 用于境外投资项目所需的建设（或收购）资金和运营资金，包括固定资产投资、建设期利息、项目所需流动资金和国家批准的境外股权投资项目等。,四、境外投资业务 前期费用 境外投资项目产生的前期费用也可纳入我行贷款支持范围 包括与境外投资项目相关