中国人寿保险公司信息化建设方案

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1、中国人寿保中国人寿保险险公司公司 信息化信息化发发展展战战略建略建议书议书 （摘要）（摘要） 中国人寿中国人寿中中兴兴通通讯联讯联合合调调研小研小组组 中国人寿信息化发展战略建议书机密 1 目目 录录 1. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性中国人寿信息化建设的迫切性和重要性.1 1.1 中国人寿面临的挑战.1 1.2 信息化是推动中国人寿发展的关键力量.1 1.3 中国人寿信息化建设的机遇.2 2. 中国人寿信息化建设现状和存在问题中国人寿信息化建设现状和存在问题 3 2.1 各地区网络和业务系统发展现状.3 2.2 中国人寿信息化发展所存在的问题.4 3. 信息化建设的目标信息化建设的目标

2、 .6 3.1 信息化建设的总体目标.6 中国人寿信息化发展战略建议书机密 2 3.2 信息化建设的各项目标.6 4. 信息化建设的具体实施信息化建设的具体实施8 4.1 信息化建设的发展原则和政策.8 4.2 信息化的分期建设目标.9 4.3 信息化建设预算与投入.11 5. 信息化建设的效益信息化建设的效益 .12 5.1 对各级公司业务的支持.12 5.2 对各部门工作的支持.13 5.3 信息化建设的综合效益.13 6. 网络信息化建设需要注意的问题网络信息化建设需要注意的问题14 6.1 统一规划、重点建设、协调发展.14 6.2 保证投入的力度和速度.14 中国人寿信息化发展战略建

3、议书机密 3 6.3 业务重整.14 6.4 制度创新.14 6.5集中开发.15 6.6 人员培训.15 6.7 统一外包.15 附录附录:.国外保险公司信息化建设的成功经验国外保险公司信息化建设的成功经验 16 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 1 页 1. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性中国人寿信息化建设的迫切性和重要性 1.1中国人寿面临的挑战中国人寿面临的挑战 我国加入 WTO 后，中国保险市场将涌入大批国外强有 力的竞争者，中国保险企业将面临巨大挑战。国外保险公 司早出自于已做好战略规划和竞争策略，在中国进入 WTO 后，凭着它们迅速开拓市场与占

4、领市场的经验，迅速调动 全球资源优势，大规模地进入中国市场，并且将首先进入 中国沿海发达地区和大都市地区，争夺最好的市场，同时 争夺最好的保险人才，实现人才本地化并争夺与优质客户 的关系；凭着丰富的行业经验和高效的内部管理，方便、 优质的全方位保险、银行、证券、基金的金融超市服务和 具备良好回报的产品大量吸引客户；通过电子商务和网上 保险，去扩大其在中国保险市场份额和客户份额；通过灵 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 2 页 活的机制、全面和及时的监控，使自身利润更高和金融风 险更小。 这些国外全球保险公司对于整个中国保险业的冲击是绝 对不可低估的。对中国人寿来

5、讲，外国公司将在 2 至 3 年 内与中国人寿在中国保险业发展最好的地区市场和主要财 源地区进行激烈的竞争；在 5 年内与中国人寿在全国范围 内和全行业范围内进行全面的竞争。因此，中国人寿在未 来竞争中有可能处在不利的的地位，中国人寿全体员工多 年来艰苦出奋斗所获得的占据大部分中国保险市场份额的 优势、在中国保险业中处于主导和领先地位的成果就有可 能丧失。因此，为了确保中国人寿在中国保险行业中的领 先的地位和主导作用，中国人寿必须要有自己的对策，充 分利用这 2-3 年的过渡期，采取行动，加快、加大改革力度 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 3 页 和信息化的投

6、入力度，迎头赶上国外先进水平。 1.2信息化是推动中国人寿发展的关键力量信息化是推动中国人寿发展的关键力量 1.2.1 国外保险公司的成功经验国外保险公司的成功经验 国外成功的保险公司几乎无一例外地认识到信息技术应 用的战略价值和竞争价值，明确将企业网络化和信息化作 为企业的商业目标，确立以信息为中心的现代化管理模式， 建立全国统一的信息技术平台，将数据和业务处理集中到 少数几个大区域中心，使公司经营、管理信息高度集中， 并利用数据仓库和数据挖掘充分整合数据，达到保险产品 在深度和广度上的开发，同时有计划、有步骤地在互联网 上发展网上保险，以突破保险业务在时间和空间的限制。 中国人寿信息化发展

7、战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 4 页 1.2.2 信息化是提高中国人寿生存能力和竞争能力的重要途信息化是提高中国人寿生存能力和竞争能力的重要途 径径 在信息经济时代，竞争力的高低完全取决于其获取、传 播和处理信息的能力。信息技术成为了市场竞争的有力武 器。信息化的网络为中国人寿提供了改进管理水平、建立 新管理机制的手段，也有助于提高办公效率和降低经营的 成本。信息化也为中国人寿快速开发有竞争力的产品和服 务提供了保障，并提供保险产品和服务在时间和空间上的 延展性，使中国人寿进入更广阔的市场领域，快速占领市 场，抢占商机。 1.2.3 信息化是中国人寿业务持续发展的基础信息化是

8、中国人寿业务持续发展的基础 持续发展是企业的一种长期发展的能力，标志着企业的 发展潜力，企业的持续发展依赖于企业不断创新活力和开 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 5 页 拓能力。而信息化为中国人寿企业创新和市场开拓提供强 大的动力和源泉，能够从各个方面对中国人寿的持续发展 提供支持。 1.2.4 信息化是中国人寿防范和化解风险的有效手段信息化是中国人寿防范和化解风险的有效手段 防范和化解风险，是现代保险公司的生存基础和发展前 提。信息化可以使中国人寿的保险业务更加透明，推动业 务由粗放型经营向集约化经营转变。能及时把握市场动态， 管理更加有效，提高监管力度和效

9、能，从而防范和化解来 自中国人寿内部和外部的风险。 1.2.5 信息化可以拓展中国人寿的保险经营方式信息化可以拓展中国人寿的保险经营方式 信息技术的发展为中国人寿开发全新的经营方式奠定了 基础。利用网络优化已有产品，利用电子商务和呼叫中心 开展全新的保险产品和服务，为客户提供高品质的服务。 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 6 页 1.3中国人寿信息化建设的机遇中国人寿信息化建设的机遇 1.3.1 网络经济新潮流的机遇网络经济新潮流的机遇 在开放的全球经济中，中国保险公司不但与外国保险公 司、金融公司竞争，而且还会与他们合作，强强结合，走 向全球金融市场。通过吸

10、引外资投入或在国外上市，提高 自己的综合竞争能力，在迅猛发展的网络经济和信息经济 中，凭着率先使用最先进的信息技术和网络技术，许多企 业后来居上，超过前者。通过企业网络化和信息化，企业 的生产效率和服务质量大幅度上升。中国人寿若能抢先搭 乘上企业网络化、信息化这班快车，就能在未来保险市场 竞争中处于领先地位。 1.3.2 中国人寿与中兴通讯的合作是一个很好的机遇中国人寿与中兴通讯的合作是一个很好的机遇 中国人寿企业网络信息化工程是一个瞄准国外先进水平 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 7 页 的、全国范围到区县的工程。它需要与一个具有国外保险 公司企业网络化和信

11、息化工程丰富经验的专家为带头人、 且具有全国范围到县区工程和维护能力的工程公司合作。 深圳市中兴通讯股份有限公司正是符合上述要求的公司， 中兴通讯在国内设有 27 个销售中心、26 个技术支持和售后 服务中心以及 7 个专网营销工程服务中心；拥有 2000 多名 销售人员和售前工程师，遍及全国每个省市地市、县区； 拥有一支有 2000 多人的工程及售后服务人员，可以“服务 到全国，服务到县区” ；中兴通讯还拥有一支 2000 多人的 研发队伍，可以根据客户需求进行二次开发。 中兴通讯拥有多年从事国外大型金融机构全球网络工程 的专家作为带头人，能提供 724 小时的售后技术支持服 务，可以在全国

12、范围内培训客户技术人员，并提供运行外 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 8 页 包服务。 中国人寿和中兴通讯合作对中国人寿开展企业网络化和 信息化是一个很好的机会和机遇。中国人寿要抓住目前的 机遇，借鉴国外先进经验，把握发展趋势，加大加快对企 业网络化、信息化的投入，后发先至，在 WTO 后更加激烈 的竞争中取胜。 2. 中国人寿信息化建设现状和存在问题中国人寿信息化建设现状和存在问题 2.1各地区网络和业务系统发展现状各地区网络和业务系统发展现状 2.1.1 保险业务发展保险业务发展 中国人寿的业务自从分业以后，每年保费收入呈快速的 直线增长之势，保险险种和投

13、保人的范围也有了大量的拓 展。但是应该看到，中国人寿的业务发展很不平衡，以上 海、广东等为代表的经济发达地区，市场相对成熟，业务 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 9 页 总量较大；而在中西部大部分地区经济发展较慢，保险需 求不足，保险意识不强，市场还处于培育期。目前，在我 国大部分地区寿险支出占国民收入的比重还比较低，平均 约 0.7%左右，远远低于发达国家的 4%5%，也低于发展中 国家的 2.5%3%。和国外比较而言，中国的保险市场还有 很大的发展空间。 随着保险市场的开放，竞争也日趋激烈。目前国内有 26 家国内外保险机构开展寿险业务，竞争逐渐从东南沿海

14、向 中西部地区辐射展开。 2.1.2 信息技术的人员力量和投入信息技术的人员力量和投入 各省市分公司的主要精力都集中在展业上，信息技术部 门基本都定位为一个业务辅助部门，人数一般占职工人数 的 3%左右。同时信息技术人员的素质也参差不齐，发达地 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 10 页 区和大城市信息技术人员的素质高一些，落后和偏远地区 问题比较突出。 各省市对信息技术的投入也不平衡，对信息化重视的省 份投入较多。各省市网络信息化投入如表一。 表一 各省市 96 年以来对信息技术的投入单位： 万元 江 苏 福 建 山 东 辽 宁 广 东 湖 北 海 南 四 川

15、 陕 西 青 海 信息 技术 投入 900 0 含 南 京 36 00 700 0 含 济 南 40 00 150 0 300 0 120 0 640 0 含 成 都 500 0 含 西 安 200 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 11 页 2.1.3 数据中心建设数据中心建设 目前除青海省外，各省分公司都已经建成或正在建设地 市级数据中心，将数据集中于地市分公司。数据中心主要 运行业务和财务综合处理系统，对业务和财务数据进行存 储和处理。各地的数据中心目前主要是数据的积累，还缺 乏对数据进行整合和增值处理的应用系统。 随着数据量的不断增加和对数据中心作用的期

16、望的提高， 各地区都期望将数据进一步集中。 2.1.4 主机系统和网络设备主机系统和网络设备 中国人寿各地的主机系统主要采用 IBM、HP 和富士通 的主机系统。随着业务的拓展和数据量增大，一些省市的 主机逐渐不能满足业务和财务的需求， 地市数据中心的业务系统主机一般采用双机冗余备份和 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 12 页 RAID 磁盘阵列，以保证业务的正常运行和业务数据的可靠 性。 2.1.5 业务相关的应用系统业务相关的应用系统 中国人寿当前运行的核心应用系统包括业务系统、财务 系统。各地区也根据各自不同的实际情况使用或试点一些 增值业务系统，如山东的影像系统、福建的网络电话等。 但总体来说，各地业务系统还比较欠缺，网络的利用率还 比较低，许多对业务发展和成本控制非常有用的应用系统 在大部分地区还未能得以应用。 目前，各地区因网络建设情况的不同和对网络的认识不 同，使用的应用系统也不尽相同，其发挥的作用也不一样。 中国人寿信息化发展战略建议书机密 中国人寿中兴通讯联合调研小组第 13 页 2.2中国人寿信