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1、银行对企业审计报表内容出具确认书的模板篇一：报表审计确认书企业基本情况确认书我方确认上述情况及所提供年度会计报表审计资料的真实性、合法性并承担因资料不实而产生的一切责任。企业签章：法人代表签字：年 月 日篇二：审计银行询证函模板索引号：ZA1-2-银行询证函编号：（银行）：本公司聘请的*会计师事务所正在对本公司20XX年度的财务报表进行审计，按照中国注册会计师审计准则的要求，应当询证本公司与贵行有关的信息。下列信息出自本公司记录，如与贵行记录相符，请在本函下端“信息证明无误”处签章证明；如有不符，请在“信息不符”处列明不符项目及具体内容；如存在与本公司有关的未列入本函的其他重要信息，也请在“信
2、息不符”处列出其详细资料。有关询证费用可直接从本公司存款账户中收取。回函请直接寄至*会计师事务所。 回函地址：*市*路*号*楼*号邮编：* 电话：0*-* 传真：0*-* 联系人：* 截止201*年12月31日止，本公司与贵行相关的信息列示如下：除上述列示的银行存款外，本公司并无在贵行的其他存款。注：“起止日期”一栏仅仅适用于定期存款，如为活期或保证金存款，可只填写“活期”或“保证金”字样。除上述列示的银行借款外，本公司并无在贵行的其他借款。 注：此项仅仅函证截至资产负债表日本公司尚未归还的借款。除上述列示的账户外，本公司并无截至函证日之前12个月内在贵行注销的其他账户。除上述列示的委托存款外
3、，本公司并无通过贵行办理的其他委托存款。7担保（1）本公司为其他单位提供的、以贵行为担保受益人的担保除上述列示的担保外，本公司并无其他以贵行为担保受益人的担保。注：如采用抵押或质押方式提供担保的，应在备注中说明抵押或质押物情况。 （2）贵行向本公司提供的担保除上述列示的担保外，本公司并无贵行提供的其他担保。除上述列示的商业汇票外，本公司并无向贵行已贴现而尚未到期的其他商业汇票。除上述列示的商业汇票外，本公司并无由贵行托收的其他商业汇票。除上述列示的不可撤销信用证外，本公司并无由贵行开具的未履行完毕的其他不可撤销信用证。除上述列示的外汇买卖合约外，本公司并无与贵行之间未履行完毕的其他外汇买卖合约
4、。除上述列示的有价证券或其他产权文件外，本公司并无存放于贵行的其他有价证券或其他产权文件。“不适用”。（被审计单位盖章）20年 月 日以下仅供被询证银行使用 结论：篇三：银行XXX行长审计报告银行审计报告XXX银行银行监事会：我们接受委托，于20XX年3月29日，对XXX银行董事长XXX任职期间（20XX年12月15日至20XX年02月28日）的财务报表及其与经济责任相关的资料进行了审计。这些财务报表及资料的真实性、完整性由XXX负责，我们的责任是对XXX同志任职期间的履职情况进行评价，并出具审计报告。我们按照中国注册会计师执业准则计划和实施审计工作。在审计过程中，我们对有关会计账簿、财务报表
5、进行了审核，对XXX同志任职期间分管业务的经营状况、业务的合规合法情况、内部控制建设和风险管理情况、职责范围内发生的重大经济、刑事案件和本人所应承担的责任情况及XXX同志履职情况等进行了审计。一、 企业概况XXX前身为XXX信用社。于XXX年X月X日经中国银行业监督管理委员会批准开业。注册资金：50000万元，实收资本：48000万元，出资人由企业法人、内部员工、社会自然人构成，注册地：XXX区XXX镇XXX路1号，法定代表人：XXX，经济性质：股份合作企业，企业法人营业执照编号：20XX23000027152，金融许可证编号：C0306K8120XX221。所属独立核算支8个及1个营业部，分
6、别为：XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、及营业部。至20XX年1月1日在职职工618人。二、 职责权限20XX年12月15日，根据XXX（XXX银发20XX187号）关于提名XXX等同志任职的通知，提名XXX同志担任XXX董事长。三、 主要工作情况XXX同志在担任XXX董事长期间，在XXX党委的领导下，围绕各项部署和经营目标，推动了各项业务经营管理工作的开展，截至20XX年12月31日：各项存款余额亿元，比年初增加226亿元，增长率为16，其中：对公存款余额55亿元，占比33%，比年初增加5亿元，增长率为9%；储蓄存款余额881亿元
7、，占比33%，比年初增加22亿元，增长率为19%。20XX年日均存款余额115亿元，比年初余额增加7亿元，增幅为5%，其中：对公存款日均余额54亿元，比年初增加3亿元；储蓄存款日均余额78亿元，比年初增加4亿元。各项贷款余额为亿元，比年初增加亿元，其中：中小企业贷款余额为65亿元，比年初增加亿元；涉农贷款余额亿元，比年初增加3338万元。存贷比例为%，比年初下降个百分点。中间业务完成代理保险手续费收入万元、农信银手续费收入万元、卡业务手续费收入万元、其他结算业务手续费收入万元。布放ATM机21台；布放POS机102台，完成POS机交易量343360笔；银行卡新增发卡量126174张；银行卡（借
8、记卡）存款增长量9350万元。国际外汇业务结算量为589万美元，外汇收益为82万元。清收票据置换和已核销呆账贷款940万元，全年累计清收处置不良贷款23401万元。其中，现金清收6439万元；抵债资产现金清收1654万元（其中落实分期还款计划4笔686万元）。具体工作情况如下：（一）转变观念，加大营销工作力度1、按照XXX行提出的“储蓄调结构、对公保增长”的存款组织工作思路，加大存款营销工作力度。（1）进一步优化结构，转变增长方式，面对同业竞争、内部代办手续费取消等情况，加大执行力的步伐，立足地方合作双赢，主要领导亲自营销镇集团客户，基层支行一把手负责重点客户营销；（2）抓信息，进行组合营销带
9、动项目推动；（3）及时信息反馈，争取领导支持和政策扶持，创出日均存款比年初增加亿元，增幅%。2、在自身新增贷款营销管理上，有保有压，大额跟团，建立信息收集制度，根据信息构成，确定营销分工制度。集团客户由XXX领导营销；大客户由职能部门与支行一把手上下合作营销；日常服务及信息沟通反馈由客户经理负责的条件营销法，由管理指导逐步向营销操作过渡。加大结构存款考核，建立健全各单位完成情况通报制度。20XX年，在增存方面，调整对公、对私存款结构变化，增加对公存款，降低存款成本。（二）调整信贷资产结构，加强风险监督管理，防范信贷风险1、建立、健全贷款营销项目数据库，通过XXX和专业部室及支行共同营销机制。逐
10、级下达信贷营销任务目标，20XX年度建立信贷营销项目储备25项，涉及金额23亿元。2、以XXX统一授信管理为契机，挑战历史，强化队伍，细化分析，加大对大额贷款的监测力度，坚持授信操作制度，实施“三台”分工，强化贷后管理，实行动态分析、通报制度。对最大十户贷款、超千万贷款客户、集团客户贷款、银团贷款、关联企业贷款及超资本金比例大额贷款、新增贷款按月统计，建立监测台帐，严密监测大额贷款变动情况，对超比例大额贷款进行压缩。3、改善存量贷款结构，提高抵押贷款比例截至20XX年末，抵押贷款余额为亿元，比年初增加亿元，占比从年初的%上升至%，上升了个百分点，其中，担保贷款转为抵押贷款9笔亿元。（三）拓宽思
11、路，全力推动清收工作开展1、加强领导，强化落实，确保“清非”工作顺利开展20XX年，每个季度召开一次资产保全工作推动会，推动清收工作开展。研究制定了XXX合行资产保全工作制度（试行）、XXX合行资产保全工作实施方案（试行），制定了目标管理责任制，层层签订了目标责任书。2、以扶持项目发展带动不良资产清理20XX年通过支持XXX镇政府完成XXX项目，与XXX镇政府建立了良好的合作关系。为实施以债权转移解决不良方式创造条件。与镇政府协调，由村队贷款主体，转移为镇属公司，处置了与镇政府有经济关系的7个村队的不良资产，实现现金清收1560万元。重组盘活7170万元。与边村村委会重新建立了合作关系，实现现
12、金清收86万元，重组盘活4260万元，并制定了按季还息及根据资源利用和处置情况逐步归还本金的计划。（四）强化内部管理，增强内部竞争力1、加强网络建设，加快电算化进程20XX年11月，完成了报账中心的组建、运行工作，并积极配合XXX网络中心做好数据移植工作。20XX年9月份，利用三天时间就完成了全区29792户农民养老补贴存折的开户工作，同时对开户数据按村、队进行了整理，为XXX区农民养老保险工作地顺利开展做好了铺垫。通过与联通公司合作，仅利用半年时间，圆满完成全辖原有54个网点及台离行式ATM机和今年22台ATM的光纤线路改造工程，在提升业务网络速度的同时实现监控录像的实时上传，为安全经营提供
13、了重要保障。对全区十家支行及44个网点和台离行式ATM机的线路进行规范化整理，形成一个相对独立的机房空间，既改善了柜台的视觉效果，又避免了主机和网络设备的相互干扰，为今后营业厅线路的改造积累了经验。同时为全面实现柜员制提供了良好的网络环境及硬件支持。2、加强基层营业网点的改建，做好网点迁址工作在XXX行及XX分理处和因XX公路扩建涉及XXX支行及三个分理处的改址过程中,经上下一齐努力，三日内先后顺利完成了XXX支行XXX并账、XXX分理处及XXX分理处的搬迁工作，为旺季工作地顺利开展奠定了基础。3、加强财务管理，控制费用开支结合改革工作实际情况，本着节约也是增量的思路，以“总量控制，效益优先”
14、为原则，强化财务管理，规范和控制费用支出。为加大费用管理工作监督力度，开展了财务费用专项审批，重点审批各单位费用开支申请计划、科目列支及发票是否合规等情况。对发现问题及时进行纠正，强化财务管理意识。4、加大检查力度，严控风险发生20XX年，根据实际，制定了金库密押管理办法，实行统一的金库指纹系统管理系统。自并库以来，共进行不定期检查5次，对发现的问题及时进行了通报整改。对全辖营业网点所有现金尾箱、凭证尾箱实行每日轮换制度，并对现金尾箱实行限额管理，加大尾箱检查力度，不定期的对基层支行内控管理情况进行专项检查，改变以往规律性查库。增加了突击性查库频率，进一步强化了广大干部员工的风险自律意识。5、做好风险排查和稽核检查工作按照XXX开展案件防控“回头看”和再次“回头看”的工作要求，在辖内进行了广泛推动和安排部署，精心组织开展了各基层单位自查、各专业部门抽查，稽核部再监督检查。针对各岗员工分管工作和岗位职责分别确定责任内容和工作目标，层层签订20XX年案件防控目标责任书；在各基层单位张贴公告，公开举报方式，鼓励举报违法违纪行为。通过上述组织活动，使我行在案件排查过程中取得很大成效，一些陈年风险隐患问题得到解决。6、强化合规管理意识，培育合
