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1、质押监管制度篇一：质押物监管制度质押物监管制度为了在质押担保借款的业务的进行中，有效地监管质押担保物，特制定本制度。一、移库质押1、是指质押担保借款业务中，客户将其所有的动产转移至我公司指定的仓库质押。2、此种业务质押物在我公司指定的仓库存放，质押担保物的数量在借款期限内不会有大的变动。3、指定监管人应当在借款期限内勤加查看，每次查看时间不得超过一周，查看时应当拍照并将照片交至风险部保存备案。4、仓库应当防盗、防水、防火、防鼠。5、指定监管人玩忽职守，弄虚作假导致质押物出现毁损或灭失，给公司造成损失的，公司有权追究监管人的责任，要求其赔偿相应的损失。 二、非移库质押1、是指质押担保借款业务中，
2、客户的动产并不转移存放地点，我公司仅通过租赁客户占有的仓库来占有库存的动产。2、此种业务模式中，客户的动产在借款期限内变化相对较大，同时客户在工作时间能随意的进出担保物，监管难度较大，指定监管人应当从以下方面注意：A）指定监管人应当在仓库每日开关门时应对仓库内的货物存储情况拍照留档；B）指定监管人应当密切留意货物的种类和数量变化，如果变化明显，应当及时向风险部领导进行汇报；C）指定监管人应当密切留意仓库内的放火及防鼠设施，如有损坏，应当及时通知客户更换，不得有所延误3、指定监管人应当忠实勤勉的履行监管义务，不得弄虚作假，谎报情况，欺上瞒下，如有上述行为，给公司造成损失的，公司有权追究其责任，要
3、求其赔偿相应的损失。三、巡检1、公司每月应当不少于两次指定专人对质押仓库进行巡检，重点对于放火、防水、防鼠设施进行检查。2、巡检人应当就巡检结果出具巡检报告，并报风险部存档备案。（适用于移库质押）（适用于非移库质押）篇二：质押监管部管理制度质押监管部管理制度为加强内部各项管理，规范质押监管工作，有效防范监管风险，提高质押监管工作效率，特制定本制度。一、 日常管理规定1. 报表管理要求（1） 日报管理要求：质押监管日报必须在每日早上10点前传到公司，若遇停电、网络故障或不可抗力特殊情况，必须提前30分钟通报，并在恢复后的第一时间内补报。（2） 月报管理要求：各类报表及单据（监管台账、进销存报表、
4、有效期监管台账、库存抽查表、物流报表、价格抽查表、月底库存明细表、月汇总接管清单、月汇总发货通知单；进、出库单）在次月3号前送交公司。（3） 质量要求：上报公司的各类报表及单据必须真实准确、清晰整洁、完整齐全。2. 监管操作要求（1） 质物库存的增减变动必须经银行签章许可。（2） 质物出、入库手续不全或手续未办理完毕，不得对库存质物进行变动。（3） 确保质押报表及账目数据的可追索性，即有据可查。（4） 内、外部沟通的各类信息必须以书面方式传递。二、考勤管理办法1.考勤按月进行，每月26日至次月25日为一个周期，如遇节假日按政府有关规定执行。2.每周工作五天，实行轮流值班制。每日上班及工作时间，
5、严格按照客户的作息时间执行。3.每日按时上下班，不得迟到、早退、旷工。以正常工作时间为准，凡员工未经事先批准延迟到达工作岗位超过5分钟的，视为迟到；提前离开工作岗位视为早退。员工每月可允许三次以内的迟到（每次不得超过15分钟）。超过三次迟到、早退，第一次扣人民币20元，第二次扣40元，第三次扣60元，三次以上以旷工论处，处罚标准按日平均工资的2倍计算。4.员工考勤实行抽查制，由部门随机抽查各监管点的人员到岗情况。5.员工请病、事假必须提前一天告知部门负责人，部门负责人同意后方可休假，做好考勤记录。如遇特殊原因，必须电话通知部门负责人，违者以旷工论处。事假扣款标准：日平均工资的100%。6.员工
6、上班期间外出办事，必须告知直接负责人，经同意后方可外出，未经许可擅自外出的以旷工论处。7.员工班次由直接负责人统一安排，严禁私自调班，如确需调班需经直接负责人许可后统一调配。私自调班未通报直接负责人按旷工处理。8.部门例会及业务培训的考勤办法同上。相关条例执行。三、奖惩办法1. 奖励办法（1）奖励种类：表扬、通报表扬、奖金一级、奖金二级、奖金三级；（2）奖励额度A表扬： 严格按照质押监管规范中所列要求进行操作，所从事的监管工作能够达到质押监管规范中所规定的安全、服务标准，进出库操作、货卡货位管理、指令审核、在途跟踪、货物交接、单据管理严格按规定进行，帐货卡、出入库操作、数据录入、跟踪及时、信息
7、反馈、单据交接、信息传递、回单、途中残损及客户投诉等指标达到公司规范要求。 能对日常工作所出现的问题及时总结，及时、有效地反应问题。 B通报表扬： 连续两个月得到表扬或季度累计得到两次表扬； 及时发现运作中出现的问题，采取相应措施为公司挽回损失1000元以下； 对日常工作中出现的问题及时总结，提出合理化改进建议，在一定程度上降低运作成本1000元以下； 工作积极主动，工作业绩突出；C奖金一级：视情况予以50-100元奖励 月得到客户表扬一次、半年累计得到通报表扬两次或季度累计得到三次表扬； 合理调配资源，在一定程度上降低运作成本10003000元； 采取有效措施避免客户投诉及质量事故的发生，避
8、免经济损失10003000元； 对运作中出现的问题提出合理化建议，并实施有效，有效降低成本或避免经济损失10003000元； 工作积极主动，工作业绩突出，所从事的工作连续三个月超标； D奖金二级：视情况予以100-300元奖励 因项目运作出色，得到客户表扬，且对该项目的进一步扩展起到重要作用； 连续三个月得到客户表扬，或季度累计得到两次客户表扬，； 通过合理运作，月为公司降低运作成本3000-6000元； 采取有效措施，在一定程度上为公司挽回损失，避免经济损失3000-6000元； 对运作中出现的问题提出合理化建议，有效为公司节约成本3000-6000元；E奖励三级：视情况予以300元以上奖励
9、 通过合理运作，月为公司降低运作成本6000元以上； 采取有效措施，为公司挽回损失6000元以上，。2. 处罚规定（1） 员工下列行为被视为严重违纪，如经核查无误，公司将与其解除劳动合同关系，情节严重触犯法律法规的，公司将移交司法部门处理。 a) 未经银行签章许可及手续不全的情况下增、减库存量。b) 为获取个人利益或为避免承担事故责任而采取不诚实的态度，做虚假报表。c) 未审验单证的有效性而导致公司利益受损。d) 无视公司纪律，严重违抗、故意忽视或拒绝服从直接主管的指示命令，不服从工作安排。e) 在工作中推诿扯皮，消极怠工，玩忽职守，工作态度恶劣致使公司正常运营或利益受到影响。f) 在公司人际
10、关系中制造事端，编造虚假、恶毒的言论，以攻击客户、公司管理人员或其他员工，致使造成恶劣影响；纠集员工对抗公司各项管理制度。g) 未经适当说明或批准，从客户及供货商处获得或企图获得物品、材料及其他供应物，或使用欺骗手段获得物品；行贿、受贿、或是接受客户馈赠物品后未上缴。h) 丢失重要文件、泄露机密或由于过失失密，未经批准向外界透露业务计划或公司经营管理的各种材料、信息。其它处罚：a) 公司调查违纪事端，知情不报，或伪造、拒绝提供证据及真相。 b) 无正当理由或未经批准拒绝在节假日或平时因工作需要的加班。 c) 不按规定交班，造成职责不清。d) 所安排的工作未能及时准确地完成。e) 不遵守岗位责任
11、制，违反操作规程。公司将根据以上情况及情节严重程度进行处罚，处罚分口头警告（罚金：50元）、书面警告（罚金100元）、严重警告（最后警告罚金：200元）。对极严重行为和屡教不改的情况（至少二次以上），将直接解除劳动合同关系。以上各种违纪处罚公司都将书面留存。除上述违纪行为，倘有其他不利于公司的行为，尽管未列在本处罚条例之内，公司仍有权对其错误进行研究及确定其性质，并给予相应违纪处分。质押监管部二OO五年十二月十六日篇三：质押监管业务流程及操作规范目的规范质押监管业务流程及操作。适用范围本办法适用于公司所属各单位以及大运公司委托管理单位的质押监管业务的管理与操作。职责公司金融物流事业部职责公司金
12、融物流事业部负责质押监管业务流程及操作规范的制定和修改，并对实施情况进行监督。被管理单位职责各单位根据本办法的要求，可在此办法的基础上制定适合本单位的操作规范。各单位主管领导对质押监管业务流程及操作规范进行总体控制，金融物流事业部门具体执行本办法。工作过程描述机构设置及主耍职责金融物流事业部开展质押监管业务的单位必须设金融物流事业部和专门人员从事管理和业务操作，明确组织机构，落实负责人和岗位人员。对关键业务环节和关键岗位必须分权控制管理，合理授权。金融物流事业部部的主要职责如下：1负责客户的开发、合同的洽谈、合同评审和向主管领导提供签订合同的依据。 2负责库外监管场所的选择、评价和跟踪评价。3
13、负责合同管理和客户档案管理。4会同质权人、出质人，必须在第一次对质物确认时对质押货物期初库存量共同进行盘点，三方在盘点记录上签字、盖章确认。5负责出质手续、提货手续和相关单据的审核、确认和管理，负责登记质物控制总账和各种报表的上报工作。6每日调查质物市场价格，记录在质物市场价格调查表中，并根据合同规定负责向银行提供质押货物价格变动通知单。7向每一个库外监管场所派出至少两名合格的监管人员。8配合人力资源部测试和招聘库外监管人员并建立库外监管人员考核制度，并对其进行考核。9就质押监管业务负责与质权人和出质人的联系沟通。统计监管收入，定期向出质人提供收费明细，并收取费用。10金融物流事业部巡查人员对
14、库外监管点每周巡查一次，巡查的真实结果记入质押业务巡查表。库外监管点超过10个，必须配备2名以上巡查员。11研究质押监管业务的新情况和衍生业务。评审委员会对项目的可行性进行分析和预测，并釆取相应的对策予以控制。巡查小组对操作中的项目进行巡查，控制风险。岗位设置及主要职责金融物流事业部设部门经理、业务开发经理/专员（市场）、业务操作经理/专员（运营）、业务授理/内勤、业务巡查（风险控制）、业务监管（库外）等六个岗位；业务开发经理、业务操作经理、业务巡查三个岗位人员不能兼职，其他岗位可根据业务量的情况兼职，也可以根据本单位工作需要增设其他岗位，增设的岗位同样要明确其岗位职责。现将各岗位职 责简述如下：部门经理1主持金融物流事业部的日常工作，对业务开发经理、业务操作经理、业务受理员/内勤、业务监管员的职责和权限进行划分；2制定本部门的财务预算、经营策略，确定经营目标，并负责组织实施；3负责审核拟出质人资质、质押监管业务合同、单据、报表；4受企业法人委托，与出质人、质权人签订质押监管合作协议，或与仓储公司签订仓储协议；5负责质押监管业务全过程的管理、监督，严格控制业务流程，对业务操作过程中的不规范行为必须及时纠正，时时防范业务风险；6每月根据业务开展情况进行质押监管业务分析，根据市场情况调整业务结构，研究和解决质押监管业务中遇到
