《个人理财教案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财教案（49页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、南京交通科技学校20132014学年下学期教案课程名称： 个人理财 任课教师： 江苏省技工院校教 案 首 页授课日期班级课题：第一章个人理财业务概述 教学目的要求：1、个人理财的概念、业务分类、2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响理财的因素 教学重点、难点： 分析影响理财的因素、业务分类 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲教学内容：导入 ：理财相关知识讲新课第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类引用案例讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业
2、务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。总结：对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答作业1、银行个人理财业务发展和现状江苏省技工院校教
3、 案 首 页授课日期班级课题：第一章个人理财业务概述 教学目的要求：1、宏观影响因素 2、微观影响因素 3、其他影响因素教学重点、难点： 1、宏观影响因素 2、微观影响因素 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲教学内容：复习：上节课内容讲新课1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素政治法律财政政策货币政策收入分配政策税收政策第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理
4、暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答作业1、银行个人理财业务概念2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务江苏省技工院校教
5、案 首 页授课日期班级课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础 教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲教学内容：复习：上节课内容讲新课：第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1理财业务理论基础2.1.1生命周期理论个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。分为四个阶段：1、 家庭形成期2、 家庭成长期3、 家庭成熟期4、 家庭衰老期2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与
6、影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。总结对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答作业：1、时间价值概念与影响因素2、生命周期理论江苏省技工院校教 案 首 页授课日期班级课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础 教学重点、难点：业务理论基础、业
7、务实务基础 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲教学内容：第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利3、时间价值与利率的计算现值：货币今天的价值。用表示终值：货币在未来
8、某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。表示时间：金钱货币价值的参照系。用t表示利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用r 表示。总结对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答作业：作业：1、时间价值概念与影响因素2、生命周期理论江苏省技工院校教 案 首 页授课日期班级课题：第二章 理论与实务基础 教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础 教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础 授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法 教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲教学内容：复习上课节内容：第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1.4资产配置原理1资产配置2资产配置的基本步骤第一步，了解客户属性第二步，生活设计与
