《现金调缴业务介绍》由会员分享，可在线阅读，更多相关《现金调缴业务介绍（66页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、,现金调缴业务介绍,2015年1月,新核心建设项目组,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,一、业务概述,现金调缴业务是指机构或交易用户本外币现金的领用、上缴、移 交等及其现金箱库的管理，具体包括六方面内容： 金库现金领缴 分行金库向当地人行或同业领取、上缴现金。 分行金库间现金调缴 一级分行内各金库间的现金调缴。 分支行间现金调缴 分行辖内各支行向分行金库申领、上缴现金。,一、业务概述,支行内部现金调缴 包括用户领用/上缴现金、用户移交现金、支行库管收取用 户现金。 特殊类现金交易 包括客户弃款入账、现金长短款处理。 现金查询及核对 包括现金调缴明细查询、现金余额查询、用户
2、现金历史交易查询、用户现金尾箱核对、现金库碰库/轧账。,一、业务概述,箱库类型介绍 现金调拨库指分行级金库，用于与人行或同业的现金调缴、辖属机构的现金 调配，分行金库设在一级分行或二级分行。 支行现金库指营业机构所开立的现金库，用于向分行金库的现金领缴、支行 库与用户尾箱的现金流动。 用户现金尾箱指经办柜员保管使用的现金箱，主要用于对外的现金收付款业 务。 现金调拨库、支行现金库每个机构只能设置其中一个。现金库只能进行银行内部的 现金调缴等业务，不能进行对外的现金收付款业务。,一、业务概述,用户角色介绍 金库经理：现金调拨库的管理人员，负责审批辖属机构的现金调缴申请、分行金 库现金的出入库操作
3、。分行金库允许拥有一个或者一个以上的金库经理。 现金记账员：现金调拨库的记账人员，负责对分行金库现金出入库的记账处理。 可由账务中心业务素质较高的业务骨干兼任。 支行库管员：支行现金库的记账人员，负责向分行金库发起领缴现金的申请及支 行现金的出入库操作。可由支行业务素质较高的业务骨干兼任。,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,二、交易代码,（一）交易清单,二、交易代码,三、交易说明,6、用户领用/上缴现金（00440） 本交易用于柜台用户向所在机构支行库管员领用或上缴现金。 本交易为简单流程，由支行经办用户、支行库管员
4、处理。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,7、用户移交现金（00445） 本交易用于柜台用户向所在机构其他柜台用户移交尾箱中的现金。 本交易为单节点交易，由支行经办用户发起。 原则上用户之间的现金不能进行移交，节假日等特殊情况下确需移交的，经网点授权 员审核授权后办理。,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,9、客户弃款入账（00460） 本交易为新增业务交易，用于柜台用户对客户因各种原因放弃领取的角、分币部分 现金的操作处理及信息登记。 本交
5、易为单节点交易，由支行经办用户发起。 本交易仅限于产生弃款的交易用户使用，弃款的金额直接入收益类科目。,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 借：现金 贷：其他营业外收入 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,10、现金长短款处理（00465、00466） 本交易用于柜台用户发现现金实物和尾箱余额不相符且不能及时找到原因时，进行现 金长短款的挂账处理及信息登记，待后续查明原因再进行销账处理，同时还满足对历史数 据的查询。 本交易为单节点交易，由支行经办用户发起。 支行经办用户、网点授权员可查询本机构内任一用户处理的现金长短款挂销账；中心 授权员可查询辖属指定机构任一用户处理的
6、现金长短款挂销账。 功能提升点 旧系统中长短款挂账交易信息不完整，且无销账功能。本交易支持对柜台现金长短款 的挂账及销账处理，同时完善长短款挂销账的信息登记簿，满足历史数据的查询。,三、交易说明,注意事项 本交易不用于自助设备清机的长短款挂销账。 现金长短款挂账账号全行统一设置（总行参数管理平台），不允许手工修改。账号开 立在各分行账务中心，与自助设备清机的长短款挂账账号分开核算。 一笔挂账可分多次销账，挂账用户与销账用户可以为不同用户。 进行挂销账处理时要求授权，查询无需授权。查询用户只能够依据自己的权限设置， 在可以查询的范围内进行查询。 网点授权员、中心授权员只能查询，不可销账。,三、交
7、易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 1.长款挂账 借：现金 贷：待处理现金长款 2.短款挂账 借：待处理现金短款 贷：现金 3.长款销账 借：待处理现金长款 贷：客户账/现金/现金长款收入/内部账 4.短款销账 借：现金/现金短款损失/内部账 贷：待处理现金短款 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,11、现金调缴明细查询（00430） 本交易用于查询现金调缴明细及汇总记录。 本交易为单节点交易，由支行库管员、金库经理、现金记账员处理。 查询用户只能够依据自己的权限设置，在可以查询的范围内进行查询
8、。支行库管员可查 询本支行现金库与分行现金调拨库间，以及与机构内其他柜台用户尾箱间的现金调缴记录； 金库经理、现金记账员可查询分行现金调拨库与人行（同业）间，以及与全辖支行现金库间 （含其他现金调拨库间）的现金调缴记录。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,12、现金余额查询（00450） 本交易用于对用户现金尾箱或机构现金库指定日期余额进行查询。 本交易为单节点交易，由支行经办用户、支行库管员、网点授权员、金库经理、现金 记账员、中心授权员处理。 查询用户只能够依据自己的权限设置，在可以查询的范围内进行查询。支行经办
9、用户 可查询本用户现金尾箱余额；支行库管员、网点授权员可查询本机构内任一用户现金尾箱 或本机构现金库余额；金库经理、现金记账员、中心授权员可查询辖属指定机构任一用户 现金尾箱或机构现金库余额。 功能提升点 可以按照箱库类型进行明细、汇总查询。 可以对指定日期进行查询。 增加金库经理、现金记账员等对支行现金库、支行用户尾箱的查询功能。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,13、用户现金历史交易查询 （00451） 本交易为新增业务交易，用于查询营业机构内柜台用户领用/上缴现金，及
10、柜台用户 间移交尾箱现金的明细记录。 本交易为单节点交易，由支行经办用户、支行库管员处理。 支行经办用户只可查询本用户的明细交易记录；支行库管员可查询本营业机构内的 明细交易记录。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,14、用户现金尾箱核对（00470） 本交易为新增业务交易，用于柜台用户现金尾箱轧账。 本交易为单节点交易，由支行经办用户处理。 旧核心日结现金复点记录通过签字方式处理，换人复点容易遗漏，存在风险。本交 易支持对用户尾箱在日结时进行强制换人复点确认，从系统上控制必须执行日结换人复 点的要求，同时登记尾箱轧
11、账（复点）登记簿。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,三、交易说明,15、现金库碰库/轧账（00471） 本交易用于查询机构现金库库存余额或进行现金库碰库，以及金库经理、支行库管员 日终现金库轧帐及强制换人复点确认。 本交易为单节点交易，由支行库管员、网点授权员、金库经理、现金记账员、中心授 权员处理。 支行库管员、网点授权员可查询本支行现金库的库存余额或进行现金库碰库；金库经 理、现金记账员、中心授权员可查询全辖现金库（包括辖内所有现金调拨库和支行现金库 ）的库存余额或进行现金库碰库；支
12、行库管员负责本机构支行现金库的日终轧账；金库经 理负责本机构现金调拨库的日终轧账。 功能提升点 增加金库经理、现金记账员等对支行现金库的查询或碰库功能。 要求现金库必须进行换人复核，复核人员必须经系统核验身份。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,会计核算： 无 凭证打印： 交易成功后，打印通用凭证。,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,分行现金在营业部进行核算的、直接向当地人行或同业调缴现金的异地支行或路途较远的同城支行，现金库类型均为“现金调拨库”，金库经理的角色在网点授权组里设置。 尾箱或现金库已轧账后又发生现金业务的，需再次轧账，否则柜员正式签退或营业结束时会报错。,四、注意事项,谢谢大家!,
