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1、柜员“三基本”培训考试试卷（满分100分 时间100分钟） 单位：于都 支行 姓名：一、单项选择题（本题型40题，每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请从每题的备选答案中选出一个你认为正确的答案）1、按照人员配备的最低要求，既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（ 2）人（含运营主管）。A、1人 B、2人 C、3人 D、4人2、人民币单笔金额（5 ）（含）以上现金存款业务，要提供客户本人有效身份证件；由他人代理的，要提供代理人的有效身份证件。A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元3、人民币单笔（ 50 ）以上转账取款业务，须提供客户本人有效身份证件，由他
2、人代理的，要提供双方有效身份证件。A、5万元 B、10万元 C、20万元 D、50万元4、自助设备钞箱密码至少按( 2 )更换一次，钞箱密码管理员短期休假或离职（5天（含）以上）时要更改密码。A、月 B、季 C、半年 D、年 5、网点管理员发现自助设备长短款，当日填写中国农业银行运营主管工作日志，经运营主管审批后进行挂账处理，在清机日起（4 ）个工作日内完成查找工作。A、 1 B、 2 C、 3 D、 56、中国农业银行对账管理办法规定，日均存款300万元以上的账户，按 （ 4 ）对账。A、不超过一个季度 B、年 C、季 D、月7、关于单位结算账户预留印鉴管理,下列说法其中不正确的是 ( 1
3、)。 A、单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称B、单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限C、收入汇缴和业务支出专户的预留印鉴名称应与其账户名称一致，单位客户可通过在其预留印鉴上加注编号的方式来区别下属非独立核算单位和其所属单位D、无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名。8、中国农业银行“三化三铁”工作考核评价标准（2012年度）规定，本网点临柜人员私自代保管客户单、折、卡等支付工具、票据和印鉴、支付密码，或代客户办理业务的，每次扣（3 ）。A、5分 B、10分 C、20分 D、30分9、中国农业银行“三
4、化三铁”工作考核评价办法中所称“三化”是指（ 2 ）。A、标准化、规范化、流程化 B、标准化、规范化、合规化 C、标准化、规范化、制度化 D、标准化、规范化、动态化10. 注册验资账户在验资期间（ 1 ）。A.只收不付 B.不能收付 C.只付不收 D.可以收付11. 在纸质商业汇票系统中办理票据托管业务时，经办行柜员首先按照相关规定进行（ 4 ）。A、入库 B、托管C、出库 D、汇票单笔登记或汇票批量登记12. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ 2 ）年。A.5年 B.10年 C.15年 D.永久13.纸质银行承兑汇票的付款期限不能超过（3 ）。A1个月 B3个月 C6个月
5、 D12个月14.商业汇票按（4 ）的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。A、出票人 B、付款人 C、持票人 D、承兑人15、持有人对被收缴假币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（2 ）直接或通过收缴单位向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证16、对盖有“假币”戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，应由（3 ）退还持有人。A、鉴定单位按照面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券17、第五套人民币100元纸币在设计上突出了（ ）。A、大人像、大国徽、大面额数字B、大人像、大
6、水印、大面额数字C、大人像、大水印、大盲文标记18、第五套人民币2005版纸币较之1999版，在正面主景图案右侧增加了公众防伪特征（ 3 ）。A、白水印 B、双色异形横号码 C、凹印手感线19、假币一般分为（ 2）两大类 A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币20、反假货币工作联席会议的日常办事机构为（1 ）。 A、联席会议办公室 B、联席会议组委会C、联席会议主席团 D、联席会议常委会21、一家中小企业，日常结算主要为支付货款；该企业财务人员有2人，一名是出纳小张，另一名是公司老总；企业规定每笔交易都由小张录入，老总审批。该企业来我行申请网银时，我行工作人员根据该企业情况，应
7、推荐其使用（ ） ，将小张注册为（ ），老总设置为（ ）。其中：主操作员（ ）制单权限。（ 2 ）A、智锐版，制单员，复核员，开通B、智博版，主操作员，复核员，开通C、智博版，制单员，主操作员，不开通D、智锐版，制单员，主操作员，不开通22、一家中小企业，日常结算主要包括支付货款；该企业财务人员主要有2人，一名是出纳小张，一名财务经理；企业规定日累计5万元以下的交易都由小张一人操作（无需财务经理申核），日累计超过5万元的交易需要财务经理审核。我行工作人员根据该企业情况，推荐其使用智锐版，将小张注册为制单员，财务经理设置为主操作员；还需要进行哪些设置？ A、制单员开通单人操作功能，并且将日累计免
8、复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。B、再给该企业增加一个复核员，复核员日累计复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。C、主操作员开通制单权限，日累计免复核金额设置为5万元。D、制单员日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。23、一家中小企业，日常结算主要包括支付货款；该企业财务人员主要有3人，一名是出纳小张，一名财务经理，另一名是老总；企业规定日累计5万元以下的交易都由小张录入，财务经理复核，超过5万元的交易需要老总审批。我行工作人员根据该企业情况，推荐其使用智锐版，将小张注册为制单员，财务经理为复核员，老总设置为主操作员。还需要进行哪些设置。（ ）A、制单员开
9、通单人操作功能，并且将日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。B、复核员日累计复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。C、主操作员开通制单权限，日累计免复核金额设置为5万元。D、制单员日累计免复核金额设置为5万元，主操作员不开通制单权限。24、根据企业电子银行业务操作规程的规定，以下哪个说法是错误的？（ ）A、激活证书必须由经办人持经过企业签章确认的激活申请书赴注册行办理。B、激活证书可以由操作员持本人有效身份证件原件赴注册行办理。C、电子银行业务注册表（企业）须经办人签章，无需加盖企业公章。D、客户离柜后重新办理申请证书业务，不需要提供法定代表人有效身份证件的原件和复印件
10、。25、下列关于企业网银操作员的说法中错误的是哪一项？（ ）A、交易中操作员可扮演录入和复核两种不同角色，但在同一笔交易中只能扮演一个角色。B、如操作员扮演了录入角色，录入一笔交易后，必须由其他具有复核权限的操作员复核，也就是换人复核。C、某操作员是否同时具有交易的录入与复核权限，决定于管理员对操作员的设置。D、在企业的日常网银业务中，操作员要么只能作为录入员，要么只能作为复核员；不可能在一笔交易中既做录入员又做复核员，也不可能在一笔交易中做录入员，另一笔中做复核员。26、我行境内外币支付系统境内跨行贷记业务的付汇业务处理时间是( )A、8:30am-17:30pm B、9:00am-16:3
11、0pmC、8:30am-16:00pm D、9:00am-17:00pm27、以下哪些是美元完全禁付的国家或地区（）A、 朝鲜 苏丹 埃及 B、 古巴 朝鲜 伊朗 C、 古巴 捷克 苏丹D、 黎巴嫩 巴基斯坦 叙利亚28、我行目前用于外汇资金收付业务的处理系统是（ ）。A、GTS B、BIBS C、ABIS D、MIPS29、以下哪个代码词是用来表示给57域账户行的指示( )A、/INT/ B、/ACC/ C、/BNF/ D、/REC/30、各行在年终决算日须结清( )科目余额。A、49101 B、66703 C、35199 D、35107、6660731、付款报文中给59域受益人的信息应写在
12、（） 域。A、70域 B、72域 C、57域 D、58域32、SORT CODE是（ 4 ）清算路由代码。A、美元 B、日元 C、欧元 D、英镑33、一般可疑报告由支行审核，审核时限为（ 2 ）个工作日。A、3 B、5 C、2 D、734、反洗钱信息管理系统季报的生成日期为（ ）A、15号（12号之前处理的数据统计在内包括12日）B、16号（13号之前处理的数据统计在内包括13号）C、17号（14号之前处理的数据统计在内包括14号）D、18号（15号之前处理的数据统计在内包括15日）。35、下列交易行为，需上报可疑交易报告的是（ ）A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、自然人实盘外汇买卖交
13、易过程中不同外币币种间的转换C、财政部门的非税征收项目交易D、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金36、金融机构应当将可疑交易报其总部，由总部或总部指定的机构，在可疑交易发生后的（ 3 ）个工作日以电子方式报送反洗钱监测中心。A、7 B、5 C、10 D、3;37、“重点可疑及以上”可疑交易报告，支行、二级分行、一级分行的审核时限分别是（ ）个工作日。A、3、1、1 B、2、2、2C、2、1、2 D、3、2、238、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（3 ）报告。A、大额交易 B、可疑交易C、大额和可疑交易D、以上都不对。39、商业银行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（ 4 ） 美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。A、10000、1000 B、50000、1000；C、10000、10000 D、50000、10000；40以下不属于金穗借记卡功能的是（4 ）A、转帐结算 B、消费 C、理财 D、透支二、多项选择题（本题型20题，每小题2分，共40分。每小题均有多个正确答案，请从每小题的备选答案中选出你认为正确的答案。每小题所有答案选择正确的得分；不答、错答、漏答均不得分。）1. 每日营业终了，柜员进行账实核对包括（1234 ）。A、核对现金 B、核对重要空白凭证 C、核对有价单证 D、清点印章
