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1、重庆省银行业中级法律法规：刑罚试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、银行面临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了（）。A市场风险B信用风险C流动性风险D操作风险 2、_不能作为债券发行主体。A中央政府和地方政府B企业组织C金融机构D社会团体3、下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是_。A可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息B可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东C可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似D可转换债券适合在低风险-低收益与高风险-高收益这两种不同收益结构之间作出灵活选择的投资
2、者 4、银行广告一般有形象广告和产品广告两种类型，公司信贷营销主要运用_广告，突出_策略。A产品；差异化B形象；差异化C产品；成本优先D形象；成本优先5、抵押品的可接受性可从其种类、权属、价值、_等方面考察。A适用性B重置难易程度C转让难易程度D购买难易程度 6、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守中“信息保密”规定的是_。A把VIP客户资料泄露给其他机构B向有权查询的机构提供客户账户信息C向反洗钱监管部门提供反洗钱信息D离职后不透露离职前获知的客户交易信息 7、一般情况下，变动收益证券比固定收益证券_。A收益高，风险小B收益低，风险小C收益低，风险大D收益高，风险大 8、“借款人不能偿还对
3、其他债权人的债务”属于_。A正常类贷款B关注类贷款C次级类贷款D可疑类贷款 9、借款人申请商业助学贷款时，贷款人_。A可受理借款人在生源地的申请，但不可受理在就读学校所在地的申请B可受理借款人在生源地的申请，也可受理在就读学校所在地的申请C不可受理借款人在生源地的申请，可受理在就读学校所在地的申请D不可受理借款人在生源地的申请，也不可受理在就读学校所在地的申请 10、某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，
4、则该纳税人_。A2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人B2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人C2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人D2000年度和2001年度均为我国居民纳税人11、_是以财务报表中的某一总体指标为基础，计算其中各构成项目占总体指标的百分比，然后比较不同时期各项目所占百分比的增减变动趋势。A趋势分析法B结构分析法C比率分析法D比较分析法 12、存款业务按客户类型，分为个人存款和_。A储蓄存款B外币存款C对公存款D定期存款 13、下列属于银行市场定位中的产品定位手段的是_。A设计特色办公大楼B设计专用字体C提供增值服务D设计
5、户外广告14、关于质押率的确定，说法错误的是_。A应根据质押财产的价值和质押财产价值的变动因素，科学地确定质押率B确定质押率的依据主要有质物的适用性、变现能力C对变现能力较差的质押财产应适当提高质押率D质物、质押权利价值的变动趋势可从质物的实体性贬值、功能性贬值及质押权利的经济性贬值或增值三方面进行分析 15、下列属于直接融资的行为有_。A何某向工商银行借款100000元专门用于其企业的工程结算BA公司向B公司投入资金80000005元，并占有B公司30%的股份CA公司通过融资机构向B公司借款600000元D何某通过金融机构借人资金120000元 16、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保
6、障本金的_而展开的。A效益性B安全性C流动性D周转速度 17、_是当前较为普遍的贷款分类方法的主要依据。A历史成本法B市场价值法C净现值法D合理价值法 18、若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0.02%和 0.04%，则根据巴塞尔新资本协议定义的二者的违约概率分别为_。A0.02%，0.04%B0.03%，0.03%C0.02%，0.03%D0.03%，0.04% 19、_是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。A非法吸收公众存款罪B违法发放贷款罪C吸收客户资金不入账罪D高利转贷罪 20、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票
7、的当事人为（）。A出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司B出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司C出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司D出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司 21、损失类贷款就是_发生损失，在采取所有可能的措施后，本息仍然无法收回的或只能极少部分收回的贷款。A大部分B全部C大部分或者全部D小部分 22、最常见的资产负债的期限错配情况指_。A将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C全部资产与部分负债在持有时间上不一致D部分资产与全部负债在到期时间上不一致23、_不以营利为目的，实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，贷款额
8、度受到限制，是一种政策性个人住房贷款。A商业性个人住房贷款B公积金个人住房贷款C个人住房组合贷款D一手房贷款 24、根据证券法规定，下列说法不正确的是_。A证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务B证券公司不得从事商业银行业务C证券公司不得从事保险业务D证券公司不得从事信托业务25、信贷资金运动可归纳为二重支付、二重归流，其中第一重归流是_，第二重归流是_。A银行支付信贷资金给使用者；使用者支付本金和利息给银行B银行支付信贷资金给使用者；使用者购买原料和支付生产费用C经过社会再生产过程回到使用者手中；使用者支付本金和利息给银行D使用者购买原料和支付生产费用；经过社会再生产过程回到使用者手中二
9、、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、短期贷款申报材料中，属于借款申请文件的是_。A上报单位关于贷款报批的请示B流动资金贷款评审概要表C借款人已在工商部门办理年检手续的营业执照D借款人借款申请书E借款人近三年的经财政部门或会计师事务所审计的财务报表 2、关于中国银行个人质押贷款贷款期限的说法，不正确的是_。A个人存单质押贷款期限不超过质押存单的到期日，且最长不超过1年B多张个人存单质押的，以距离到期日最近的时间确定贷款期限C办理自动转存的存单视自动转存期限长短确定，但最高期限为五年
10、D个人记账式国债质押贷款期限最长不超过1年。3、保险规划的主要步骤是_。A确定保险标的B选定保险产品C确定保险金额D明确保险期限E接受保险方案 4、宏观经济发展的总体目标包括_。A经济增长B充分就业C通货膨胀和缓D物价稳定E国际收支平衡5、贷款担保主要是针对_进行的评估。A担保方式B担保能力C担保资格D担保法律文件的完整性E担保物 6、下列关于期货交易价格发现功能的说法，正确的有_。A期货交易所是一个公开、公平、公正、竞争的交易场所B期货交易所将众多影响供求关系的因素集中于交易所内C期货交易所通过公开竞价，形成一个公正的交易价格D期货交易价格被作为该商品价值的基准价格E人们可以利用期货交易价格
11、信息来进行各自的生产、经营、消费决策 7、下列属于我国货币政策工具的有_。A窗口指导B汇率政策C再贴现D公开市场业务E存款准备金 8、资本监管的新三大支柱是指_。A市场约束B风险监管C最低监管资本要求D资本充足率监管检查 9、影响客户投资风险承受能力的因素有。_。A年龄B资金的投资期限C理财目标的弹性D学历与知识水平E财富 10、下列关于历史成本法的说法，正确的有。A：主要是对过去发生的交易价值的真实记录B：优点是客观且便于核查C：不能反映银行或企业的真实价值或净值D：能反映特殊情况下资产、负债的变化E：会导致银行损失的低估和对资本的高估11、下列关于合同生效要件的说法中，不正确的是_。A有一
12、方当事人具有相应的民事行为能力B当事人意思表示真实C合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益D合同标的须确定和可能 12、反映企业财务状况的会计要素包括_。A资产B收入C负债D所有者权益E利润 13、作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。A个人身份信息B居住信息C个人职业信息D信用交易信息14、下列关于资本资产定价模型E(Ri)=Rf+E(RM)Rf的说法，正确的有_。A它表明某种证券的期望收益与该种证券的贝塔系数线性相关B如果=0，那么E(Ri)=Rf，这表明该金融资产的期望收益率等于无风险收益率C如果=1，那么E(Ri)=E(
13、RM)，这表明该金融资产的期望收益率等于市场平均收益率D证券市场线的斜率是无风险收益率E证券市场线的截距是E(RM)Rf 15、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为_亿元。A2.5B0.8C2.0D1.6 16、项目可行性报告是_进行投资决策、报批项目和申请贷款的必备材料。A项目业主B银行C贷款人D项目主管部门 17、银行经营发展的根本动力是（）。A投融资需求和服务性需求B居民与企业储蓄C利息收入D股东利益的推动 18、行政处罚的种类有_。A警告B罚款C行政拘留D拘役E责令停产停业 19、银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向
14、社会公众披露_。A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更事项D员工中所有的违法违规处理结果E其他重大事项 20、中户国银行业协会的会员单位不包括_。A国家开发银行B中央国债登记结算有限责任公司C北京银行D江苏省银行业协会 21、征信服务中心应当在接到个人异议申请的_个工作日内进行内部核查。A1B2C5D10 22、历史成本法的缺陷主要表现在_。A与审慎的会计准则相抵触B不具有客观性且不便于核查C不能反映银行或企业的真实价值或净值D市场价格也不一定总是反映资产的真实价值E虽然从经济学的角度看较为理想，但在银行中并未得到广泛采用23、以下有关期货的说法错误的是_。A期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下
