应收账款收益权

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1、1 航金宝 HJ1258 期-应收账款收益权产品 说明书 2 目录目录 第一章第一章 重要提示重要提示 第二章第二章 产品简介产品简介 第三章第三章 基础资产基础资产 第四章第四章 相关方简介相关方简介 第五章第五章 产品说明产品说明 第六章第六章 信息披露信息披露 第七章第七章 风险提示风险提示 3 第一章第一章 重要提示重要提示 本说明书仅为 “航金宝 HJ1258 期-应收账款收益权产品” 的简要说明， 并不构成对相关当事人有法律约束力的文件，具体内容以应收账款 转让、回购及担保协议 （ “转让协议” ）为准。受让人在确认交易前 应仔细阅读本说明书和转让协议。 本次交易的受让人应保证其为

2、中华人民共和国有关法律法规及 本说明书规定的合格受让人，并已阅读并知悉本说明书全文，完全理 解此类交易的性质， 了解受让人的权利、 义务和其中涉及的相关风险， 并愿意自行承担相关风险。 受让人应自行判断此类交易是否完全符合 受让人资产配置和财务规划的需求。 本说明书由舟山建业贸易有限公司（以下简称“舟山建业”）提 供，委托深圳前海航空航运交易中心有限公司（以下简称“前海航交 所”）发布。若对本说明书的内容有任何疑问，请登陆前海航交所的 网站(http:/www.as-)进行查询。 本说明书中任何预期收益率、最高收益率、测算收益或者任何类 似表述均属不具有法律约束力的用语， 不代表受让人可获得的

3、实际收 益，亦不构成舟山建业对本次交易的任何收益承诺。 本说明书解释权归舟山建业所有。舟山建业有权根据资产情况、 市场情况、监管政策等相应修改本说明书。 4 第二章第二章 产品简介产品简介 序序 项目项目 内容内容 一 产品名称 航金宝 HJ1258 期-应收账款收益权产品 二 交易类型 应收账款转让 三 出让人 舟山建业贸易有限公司 四 受让人 前海航交所注册会员 五 本期转让总额 100 万元 六 本期转让对价总额 100 万元 七 预期收益率 7.5%/年（本说明书中一年均按 360 天计算） 八 转让期限 30 天 九 应收账款到期日 2017 年 1 月 7 日 十 预计募集期限 2

4、015 年 12 月 1 日-2015 年 12 月 2 日 十一 约定回购日 产品到期日（兑付期间） 十二 兑付期 2016 年 1 月 2 日至 2016 年 1 月 6 日 （如遇节假日顺延相应时间） 十三 兑付方式 到期一次还本付息 十四 债权再转让类型 持有 30 天可再转让 十五 担保人 海航物流集团有限公司 5 第三章第三章 基础资产基础资产 本次发行涉及的基础资产是舟山建业贸易有限公司与金海重工 股份有限公司之间签署之工矿产品购销合同中所对应的应收账款 的一部分，具体相关工矿产品购销合同中的应收账款详情如下： 一、债权人 舟山建业贸易有限公司 二、债务人 金海重工股份有限公司

5、三、债权总额 44,745,647.86 元 四、债权到期日 2017 年 1 月 7 日 本产品下投资收益的资金来源： 一、第一还款来源：舟山建业贸易有限公司到期回购债权款项 二、第二还款来源：海航物流集团有限公司作为保证人为本产品提供 无限连带责任担保。 第四章第四章 相关方简介相关方简介 一、出让人（债权人） 舟山建业贸易有限公司成立于 2013年7月， 注册资金1500万元， 是浙江省舟山市一家专业的贸易公司。公司主要提供机械设备、金属 材料、建筑材料、日用品销售以及社会经济信息咨询服务。 近年来，舟山建业贸易有限公司秉承以用户需求为中心，在业界 逐渐树立起公司的良好品牌形象。经过不断

6、的努力发展，公司现已初 6 具规模，在销售、售后服务、物资采购等业务体系逐渐成熟。公司在 为用户创造更多价值的同时， 更致力于为不同阶层的社会群体提供更 高的服务，同时及时更新和导入品牌的新产品的普及。 二、担保方 海航物流集团有限公司作为海航集团下属产业， 依托海航集团强 有力的战略支持，坚持实体物流与虚拟物流联动的发展模式，业务涵 盖船舶与海洋工程建造、 综合海运运输、 大宗商品交易、 第三方支付、 物流金融以及专业物流等， 致力于成为物流解决方案提供商和物流金 融服务商，未来物流必须以体系成就发展，在做强主营业务同时，海 航物流亦致力于拓展仓储物流、 工程物流以及供应链金融等物流细分 领

7、域，完善物流产业布局，并运用第三方支付、大宗商品交易类产品 为工具实现资金归集，打通物流产业链，掌控核心资源，为用户提供 从生产资料到生活物资各个环节的物流金融集成服务， 海航物流始终 致力于以体系化理念，全维度视角，打造属于下一时代的物流企业。 世界因流通而进步，海航物流正以全新的发展模式，让供给与需求跨 越时间和空间，让每个卓越成果与客户共享。 第五章第五章 产品说明产品说明 一、产品类型：该产品属于应收账款进行拆分发售的债权转让类 产品。 二、转让声明:出让人承诺拟转让的应收账款真实、合法、有效， 7 未被转让、质押或有其它权利瑕疵。 三、转让生效：受让人在募集期认购并实际支付转让对价后

8、，受 让人享有转让协议下合法的应收账款。 四、再转让：债权转让生效后，受让人可以将债权再次转让给前 海航交所的其他注册会员或者任何第三方。 五、退款限制：为保证本次交易顺利进行，受让人在签署转让协 议并支付转让价款后，未到期前不得申请退款或要求提前债权回购。 六、异常情况处理：在转让生效前，因各种原因导致债权无法转 让时，出让人有权宣布转让不成功。转让不成功的，出让人在合理的 时间内对受让人支付的转让价款予以退回，双方互不承担责任。 七、资金计算：出让人委托前海航交所进行与本次交易有关的计 算。本次交易涉及的金额均精确到分位，分位以下的金额均舍去。 八、税务处理：本次交易相关的应缴税款由本次交

9、易各方依法自 行申报并缴纳，出让人及前海航交所不负责代扣代缴。 九、支付方式：受让人保证只通过借记卡支付上述转让价款，不 得通过信用卡等其他方式进行支付； 因违反此保证而产生的法律后果 均由受让人承担，给出让人造成损失的，受让人赔偿出让人的损失。 十、转让结果确认：出让人有权根据本次转让活动的进展、按照 转让对价支付时间的先后顺序， 决定受让人受让债权是否属于出让人 超额转让的范围；若受让人受让债权属于出让人超额转让的范围，则 出让人有权于转让日当日与受让人取得联系， 并在合理的时间内对受 让人支付的转让价款予以退回，双方互不承担责任。 8 十一、管理服务：受让人委托出让人进行相关应收账款的管

10、理服 务的内容包括但不限于对受让的应收账款及债务人情况进行监控； 对 到期应收账款进行催收及清收； 在债务人出现违约风险的情况下宣布 提前到期并要求债务人提前清偿；要求保证人代偿；判断是否接受债 务人的提前还款；配合受让人对债务人、保证人提起诉讼和处置担保 物；保存档案；进行信息披露等。 十二、债务人提前还款：转让协议有效期限内，债务人提前还款 的， 受让人授权出让人同意接受提前还款并代为收取提前还款的全部 款项。 届时出让人应至少在提前到期日前 1 个工作日通知受让人相关 应收账款债权提前到期日期。 十三、出现违约风险的处理：在出现违约风险情况下，受让人有 权要求保证人承担保证责任。 第六章

11、第六章 信息披露信息披露 前海航交所根据本说明书的各方当事人的授权进行相关信息披 露。 一、信息披露形式 各信息披露责任人授权前海航交所向受让人进行信息披露， 披露 的形式包括但不限于电子邮件、在前海航交所网上发布公告、书面信 函等。 二、信息披露内容 9 1、事件通知 （1）出让人电子合约 当受让人经前海航交所网络平台通过网络在线点击的方式订立/ 确认转让协议后，出让人通过前海航交所与受让人签订电子合同，合 同包括受让人拟受让的标的资产、转让对价等。 （2）转让取消通知 转让生效日前，因各种原因导致应收账款转让不成功的，出让人 应通过前海航交所通知受让人，通知中应说明转让不成功的原因。 （3

12、）资金兑付通知 当还款资金到达出让人账户后， 出让人通过前海航交所通知受让 人。 2、临时通知 在转让交易运作过程中发生债务人或出让人财务状况恶化、歇 业、停业、被撤销或注销法人资格、破产清算等可能对受让人权益产 生重大影响的事件时，出让人应通过前海航交所通知受让人。 第七章第七章 风险提示风险提示 一、延期风险 在转让协议下的约定回购期到期后， 出让人未能向受让人溢价回 购应收账款， 或者受让人据此要求保证人履行连带保证责任从而进行 代偿，在此过程中，受让人有可能延期收到相关款项。 10 二、操作风险 1、不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停 电等突发事故将有可能给受让人造成

13、一定损失。 因上述事故造成交易 或交易数据中断， 恢复交易时以事故发生前系统最终记录的交易数据 为有效数据； 2、由于受让人密码失密、操作不当、决策失误、黑客攻击等原 因可能会造成受让人损失； 3、网上交易、热键操作完毕，未及时退出，他人进行恶意操作 将可能造成受让人损失； 4、由于受让人未能及时主动了解项目计划信息，或由于通信故 障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响，可能导致受让人无法 及时做出合理决策，造成受让人损失； 5、委托他人代理交易，或长期不关注账户变化，可能致使他人 恶意操作而造成受让人损失。 三、其他风险 1、由于自然灾害、战争、法律法规或政策等无法避免或无法控 制的因素的出现，将影响市场的正常运行，从而导致还款资金损失， 甚至影响债权转让的受理、运行、偿付等的正常进行； 2、因宏观经济形势或有关法律、法规及相关政策、规则发生变 化，可能引起价格等方面的异常波动，受让人有可能遭受损失。 以上并不能揭示从事交易的全部风险及市场的全部情形。 受让人 在做出交易决策前， 应通过前海航交所公布的信息及其他相关公告了 11 解拟交易资产的风险收益特征，并根据自身的交易目标、风险承受能 力和资产状况等谨慎决策，并自行承担全部风险。