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1、反洗钱内部控制制度特点篇一：反洗钱终结性考试多选题汇总反洗钱终结性考试多选题汇总三、多选1、反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）A.B.C.D.2、 内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）A.B.C.D.3、 提供必要的工作条件 配合进行现场会谈 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）A.违反保密规
2、定，泄露有关信息的B.C.D.4、 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）A.B.C.D.5、 开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明以下说法正确的有（ ）A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C.金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百
3、万元以下罚款。D.金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）篇二：反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度方案为贯彻落实反洗钱法，响应中国保监会关于贯彻落实防范保险业洗钱风险的通知，防止洗钱行为给保险业带来的潜在风险，促进保险业正常发展，指定本方案：成立反洗钱领导小组公司成立反洗钱专门部门建立健全反洗钱内部控制制度一建立客户档案，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面的工作。二根据实际工作，随
4、时发现问题，提出控制解决方案做好反洗钱工作，不断提高对加强反洗钱认识，努力提高可疑交易线索发现能力，全面提高反洗钱工作的有效性。三高度重视洗钱风险威胁，不断提高对加强反洗钱工作重要性的认识。坚决执行各项反洗钱法律法规，切实将反洗钱提到更加突出的位置，主动查找和及时消除风险隐患和疏漏环节，认真细致地落实各项反洗钱工作措施。四切实加强反洗钱组织体系建设，不断完善反洗钱内控制度。主要领导要履行好第一责任人的职责，反洗钱工作领导小组要切实承担起相应的统筹组织和领导职责，将反洗钱职责落实到有关机构、部门、岗位和人员，不断完善反洗钱内部操作规程和控制措施。五、认真执行客户身份识别制度，根据人民银行有关客户
5、身份识别制度和客户身份资料、交易记录保存的规定，按照要求建立健全内部的客户身份识别操作规程，履行勤勉尽职义务。应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，并足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动六、加强可疑交易的甄别分析工作，切实提高重点可疑交易报告质量。要加强对可疑交易的信息采集和发现能力，做好各类可疑交易的分析研判。加强全员反洗钱培训力度，提高员工对可疑交易的敏锐性和识别能力。七、积极配合反洗钱调查工作，对上级金融监管部门的检查要积极配合，大力协助，并遵循严格的保密原则。八、积极开展发洗钱培训和宣传工作，积极开展反洗钱内部培训，
6、学习反洗钱法律法规，使公司员工增强对反洗钱工作的认识，正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容，依法履行反洗钱义务；积极对客户开展保险业反洗钱宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。篇三：反洗钱内部控制培训提纲第一章 反洗钱内部控制第一节 认识反洗钱内部控制一、反洗钱内部控制的含义1.一般含义为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。6个方面理解：谁对反洗钱内部控制负责？管理层：最终责任；一般员工：执行责任。金融机构内部控制与
7、日常经营管理有何关系？反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？反洗钱内部控制过程是不断发展的。发现问题解决问题在发现问题?反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化?反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？不能，只能做到合理保证。受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。如何理解反洗钱内控的成本与效益？最小的控制成本达到最大的控制效果。对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一
8、切问题是不恰当的。2.反洗钱内部控制的构成要素（5个）控制环境：金融机构所创造的内部控制氛围。既包括员工的诚信程度、职业操守、专业胜任能力，又包括领导对内控的态度、认识、措施。风险评估：确定和分析金融机构所面临的相关风险，针对如何应对风险作出对策，密切关注发展变化情况。控制活动：为实现反洗钱内控目标而实施的各种政策、程序、方法，全面防范各种洗钱风险和合规风险。信息交流：帮助管理层做出正确、快捷的决策，是所有员工了解自身职责和作用。监督与纠正：a.对本线条的自我监督与评价；b.接受监管部门的检查监督；c.稽核部门开展独立的内部审计。3.反洗钱内部控制的基本特点洗钱内部控制是一个有特定目标的制度、
9、组织、方法、程序的体系；反洗钱内部控制应是内部控制制度、执行与监督的统一体，被纳入金融机构的基本框架、有效地制衡机制，才能产生最大的效果。反洗钱内部控制强调全员参与的重要性；反洗钱内部控制不只是某个特定时期执行的程序或政策，而应在金融机构的各个部门中连续运作。二、反洗钱内部控制的意义和目标1.意义金融机构反洗钱工作的重要组成部分金融业务安全、良好运作的基础意义表现在（4个）： 外部监管的要求：以人民银行为主体所构成的外部监管是泛指利用金融系统从事洗钱活动、维护金融机构稳定的重要保障，金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制。 金融机构依法经营的内在需要
10、：金融机构以追逐商业利润为主要目的，只有建立有效的内控体系，才能确保依法经营原则，从根本上杜绝违规事件的发生。 保障金融业安全的基础。 金融机构参与国际竞争的前提条件。2.目标（3个）保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行；金融机构贯彻执行反洗钱规定，不仅使自身开展反洗钱工作具有法律保障，而且还可以避免违规操作而遭受的监管处罚或剩余损失。确保将反洗钱风险控制在规定范围之内；确保金融机构各项业务的稳健运行。附件：巴塞尔银行监管委员会发布合规与银行颞部合规部门，对合规部门列出了6项职责： 建议职责；指导和教育职责；识别量化评估合规风险的职责；监测测试和报告合规风险的职责；履行法定责
11、任和对外联络的职责；制定合规方案的职责。三、基本原则（4个）全面性原则：反洗钱内控应渗透到所有业务过程和各个操作环节，包括与客户业务关系建立、存续、终止的整个过程；应覆盖所有与反洗钱义务相关的部门、岗位和人员，所有的反洗钱人员都必须有明确的工作职责。 审慎性：内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此建立内控时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险。 有效性原则；反洗钱内控应发挥其控制效应，并且适时修订完善内控制度。 相对独立性原则：反洗钱内控的检查、评价部门应当独立于其所控制的业务操作系统。且每一个操作环节也应相对独立。第二节 反洗钱内部控制建设一、反洗钱内部控制建设的基本要求（
12、3个）结合业务：金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，是反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组织部分，成为全体员工自觉维护自身机构声誉，防止机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证。能够发现而后认识可疑交易反洗钱内控制度的制定和适时能够保证金融机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和其他执法部门打击反洗钱等违法犯罪活动。 适合金融机构特点及实现动态管理反洗钱内控应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并且根据自身业务发展变化不断修正、完善和创新的能力。附：反洗钱工作领导小组职责（14个）：a. 统一组织领导本机构的反洗钱工作；b. 贯
13、彻落实人行反洗钱法律法规、规章制度；c. 审议本机构反洗钱培训宣传计划；d. 开展反洗钱问题调查研究，组织制定并审议本机构的反洗钱相关制度、实施细则、操作流程等；e. 对可疑交易、重大可疑交易组织部署和分析；f. 督促各业务部门将反洗钱要求与业务历程操作相结合，审计各业务部门的实施细则、操作流程；g. 督促审计部门对本机构反洗钱工作进行评估并督促整改事项的落实；h. 在本机构新产品开发和新的金融服务产品上线前要督促相关部门对其中存在的洗钱风险进行评估；i. 审议本机构的反洗钱工作总结、组织安排制定本机构的反洗钱工作计划；j. 协助做好反洗钱行政调查；k. 负责部署本机构的反洗钱考核、奖惩；l.
14、 组织相关部门、反洗钱领导小组办公室召开联系会议、加强沟通；m. 及时传达法律法规的要求、人行的工作精神、国际国内最新的反洗钱发展趋势； n. 负责对本机构反洗钱重点按时向做出决定。二、反洗钱内控制度体系的主要内容（5个）制定相应的管理制度：。a. 客户身份识别制度：应明确有关识别要求、方法、程序和措施；具体包括不同业务客户的持此识别、强化识别、持续性识别、重新识别；应逐步建立黑名单库、白名单库、政治敏感人物名单库、高风险客户识别系统等。b. 客户身份资料和交易记录保存制度：应明确客户身份资料和交易记录保存的内容、期限、方式等具体要求；应建立客户资料管理系统，手机客户的身份信息及相关证明文件，实现客户身份资料的规范化、动态式管理。c. 大额和可疑交易报告制度：应明确大额和可疑在内部发现、分析、审核及上报的工作流程，涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形和流程；涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程；应建立在对客户身份识别的基础上，不经任何
