《银行,尽职调查意见书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行,尽职调查意见书（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行,尽职调查意见书篇一：尽职调查法律意见书法 律 意 见 书（意xxxx第0xxx号）页数（Total Pages）：6页 时间（Date）：20XX年11月07日致：中国东方资产管理公司DDDD办事处关于：AAAAAAAAAAAAAAA公司债权项目前 言湖北山河律师事务所接受贵的委托，指派本律师就债务人AAAAAAAA公司的债务及资产状况进行调查并提供法律意见。本律师按照法律的规定及委托人招标文件和委托合同约定，对贷款债务人的相关情况依法进行尽职调查，遵循律师职业道德和勤勉审慎义务，就上述委托事项出具本法律意见书。委托人已经向本律师提供了相应的不良资产资料，提出了律师尽职调查的具体要求。在
2、审阅上述资料的基础上，本律师进行了相应尽职调查工作，到当地工商、土地及房产管理等部门调卷查档及征询有关部门和知情人士，收集了相关资料。本律师的调查工作主要包括但不限于以下事实：l、主债务人和保证人的诉讼时效、执行时效，保证的方式和效力；2、主债务人和保证人工商登记资料；3、主债务人和保证人的主要资产状况，即土地使用权、房屋建筑物、车辆、股权及其他固定资产和流动资产；4、主债务人和保证人的最近财务报表；5、与主债务人、保证人有关的诉讼问题、是否存在清收障碍；6、抵（质）押物基本情况；7、抵（质）押法律效力；8、与抵（质）押有关的诉讼问题；9、关联单位以及其是否依法承担责任和责任范围。需特别提请注
3、意的是：律师的调查取证工作受制于相关政府等部门的许可和配合程度，调查取得的债务人资产等信息可能与实际情况不符，本律师不对此作出保证。主 文一、主债务人相关法律状态（一）、主债权的状况1、主债权的基本情况债务人AAAAAAAAAAAAA公司与原债权银行发生1笔借款，贷款本金计人民币XXX万元，合同号X年第XXX号，借款期限F年FF月FF日至FF年F月F1日。双方于FF年FF月FF0日又签订贷款展期合同，贷款本金为XXX万元，借款期限为9F年9月21日至99年9月VV日。贵办受让的债权转让金额为FFF万元。债务人为本债权提供了抵押担保。2、债权转让的有效性分析该债权原系NNNNNNN所享有的债权，
4、原债权合法有效。20XX年6月28日，NNNNN与中国XXXXX资产管理公司VVV办事处签订了债权转让协议，中国XXX理公司XX办事处依法取得该债权。20XX年11月29日，XXX资产管理公司XXX汉办事处将该债权转让给贵办。根据国务院20XX年11月10日颁布的金融资产管理公司条例第13条的规定：“金融资产管理公司收购不良贷款后，即取得原债权人对债务人的各项权利。原借款合同的债务人、担保人及有关当事人应当继续履行合同规定的义务。”债权受让行为符合我国相关法律法规的要求，债权转让合法有效。3、诉讼时效及债权涉诉情况该债权到期日为AAAA年SS月SS日，根据贵办提供的资料在债权期限届满的2年内，
5、原债权银行没有进行连续有效的催收。在贵办提供的资料中有SSS年SS月SSS日的特种转帐借方凭证，归还催收利息，但是该凭证未得到债务人的确认，只是原债权银行的内部帐务篇二：单位代理个人开卡法律风险提示书及尽职调查意见书单位代理个人开卡业务法律风险提示书各代理个人开卡单位：根据银行卡及支付结算的有关法律法规，代理个人开卡的单位需对所开立个人账户及其交易的合规性承担相应责任。单位代理个人开卡后，应妥善保管并及时向被代理人分发银行卡和密码封，做好签收登记工作。任何单位通过虚假资料或隐瞒手段代理个人开立银行卡，或将开立的银行卡用于套现、洗钱及从事其他违反金融法规的行为，将承担法律责任。特此风险提示。上海
6、浦东发展银行股份有限公司深圳分行上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行：本单位已知悉贵行关于代理个人开卡的法律风险提示书，本单位承诺将按照国家有关法律法规的要求，履行责任和义务。代理个人开卡单位（公章）：年月 日 客户经理尽职调查意见书本人已对上述代理开卡单位进行了真实性调查，主要包括：该单位真实存在，拥有固定办公场所和正常经营行为；该单位拥有员工人数（或其他业务相关人数）与代理开卡数量相符； 该单位代理开立的银行卡用于合规的支付结算业务；其他情况说明： 同意该单位代理开卡。客户经理（签名）： 营销单位负责人（签名）：年月 日篇三：新乡银行尽职调查清单尽职调查清单要求提供尽职调查报告基础资料通知
7、新乡银行：东和振邦（北京）咨询有限公司作为贵司股权融资项目的服务机构，为实现本次股权融资之目的，取得有关公司组织结构、在建工程、财务状况等方面的资料，根据中华人民共和国法律之规定及委托人要求，本公司自20XX年11月1日起对贵司展开尽职调查工作。尽职调查报告所涉基础资料系为贵司进行股权融资出具意见书所必需，贵司务必保证提供的复印件与原件的一致性、真实性。为配合本公司的调查工作，请贵司就本文件清单所列事项提供相关文件、资料或答复（不排除由本司工作人员协助贵司取得），如有关请求不适用，请贵司说明理由。如有本清单未涉及的其他情况及文件，而贵司认为该等情况对股权融资有重要影响，请贵司及时提供有关说明及
8、文件，以确保资料的完整性、真实性和准确性。在贵司提供上述资料之后，如有新的情况或资料在股权融资期间出现，其中有对贵司提供的上述资料起到说明、补充、修改、肯定或否定作用或影响的。也请务必及时完整地以书面形式提供给本公司。本公司并保留进一步要求贵司提供清单所列事项之外的与股权融资有关信息之权利。此致东和振邦（北京）咨询有限公司二一零年九月一日附：新乡银行增资扩股尽职调查清单第 1 页 共 10 页附：新乡银行增资扩股尽职调查清单一、新乡银行尽职调查清单1公司文件11营业执照（复印件）、最近三年的年检报告12企业代码证、地税及国税登记证、社会保险证13企业开户银行及帐号14审批机关出具的全部批复15
9、公司章程及其全部修改及补充文件16公司设立以来历届的股东会、董事会决议及会议记录17验资报告及出资证书18公司管理结构图（列明董事、监理、经理、公司高级管理人员、聘用人员的姓名及职责）19公司投资者目前的名称、地址、法定代表人及准确法律地位及其营业执照2财务和会计第 2 页 共 10 页21最近三年公司经审计的会计报告和今年截止至20XX年8月31日资产评估机构评估确认的评估报告，包括：211资产负债表212利润表213利润分配表214审计报告和管理层函件215资产评估报告22最新的经中国注册会计师审计之财务报表及最近一个月的财务报表。23公司资金融通情况和有关文件，包括但不限于所有的尚未履行
10、完毕的贷款合同、融资合同及其他形式的文件，将要或者准备签订的贷款合同、融资合同及其他形式的资金融通合同描述24政府有关部门给予公司优惠贷款条件或其他财务支持的任何批准文件，以及公司目前是否具备享受该优惠的所有证明文件等25公司向第三人所提供的任何形式之担保情况及文件，该担保包括但不限于保证、抵押、质押、留置、定金等；前述文件包括但不限于担保之所有合同、文件、抵押和质押证明等26是否存在重大违约行为，如有，请提供相关合同、协议及违约事宜，前述违约行为包括但不限于逾期债务等27公司股东向公司提供借款的借款协议及其它有关文件28请提供公司的资金、资产是否存在被股东或其它对公司拥有实际控制权的人及其关
11、联企业占用的情况第 3 页 共 10 页3资产31土地使用权证32土地出让金、转让金收据33 就土地使用权应支付任何的费用的清单及付款发票34土地使用合同（土地使用权出让或转让合同）35红线图36土地和/或在建工程他项权利证明37仓库及仓储协议38建设用地批准书39建设用地规划许可310建筑施工规划许可311建筑开工许可312对公司营业有重大影响的在成交前已处置或排除在收购之外资产清单4知识产权41注册登记证书42有关商标、专利和专有技术的协议或申请及有关批准证书或登记备案证书第 4 页 共 10 页43公司与他方订立的有关专利、商标、专有技术、域名的转让、许可协议及有关登记注册证明。44现存或潜在的有关公司所有或第三方所有的专利、商标、商誉、专有技术、域名或其他知识产权的争议或纠纷。45技术转让合同、技术许可合同、技术合作开发、委托开发合同以及注册46品牌或其他知识产权使用协议，其他无形资产的清单、登记/备案文件、许可/授权合同47有关知识产权的其它文件5劳动人事51服务合同（董事、监事、高级管理人员）52劳动合同（普通员工）53聘用合同（对外所聘用的顾问）54保密协议、竞业禁止协议或其他相似安排55过去三年的社会保障登记以及社会保障的缴纳资料56任何有关最近三年内的劳动争议的文件57其它劳动人事文件6重大协议第 5 页 共 10 页
