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1、金融网点守制度学制度篇一：强化邮政代理金融网点管理专项培训模拟测试题强化邮政代理金融网点管理专项培训模拟测试题二、代理营业网点员工守则（一）银行业从业人员职业操守1从业基本准则单选：下列选项中，不符合银行从业“守法合规”准则要求的做法是（ ）。DA遵守法律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度D具备岗位所需知识、能力下列选项中，明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是（ ）。BA对所在机构诚实信用B在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C切实履行岗位职责D维护所在机构商业信誉多选：下列选项中，属于银行从业人员从业基本准则的有（ ）。ABCDA诚实信用B守法合规C专业胜任D勤
2、勉尽职2从业人员与客户多选：银行从业人员在履行岗位职责时，必须做到（ ）。ABCDA遵守业务操作规定B遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程C不打听与自身工作无关的信息D未经批准不得为其他岗位人员代为履行职责银行从业人员应当坚持的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。ACDA诚实守信B守法合规C公平合理D客户至上银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“礼物收、送”原则主要有（ ）。 ABCA应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围B不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；C不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠D可以是现金、贵
3、金属、消费卡、有价证券银行从业人员在业务活动和与客户交往中，必须遵循的有关“客户投诉”原则主要有（ ）。 ABCDA不轻慢任何投诉和建议B所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户C所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况D在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限判断：在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。正确 银行从业人员在受雇期间，不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。正确银行从业人员在离职后，可以随
4、意透露客户资料和交易信息。错误银行从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。正确银行从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。正确 银行从业人员不得利用内幕信息获取个人利益，但可以基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。错误银行从业人员应严守客户隐私，不得报告大额和可疑交易。错误3从业人员与同事多选：银行从业人员正确处理与同事关系必须遵循的原则主要有（ ）。ABDA尊重同事B团结合作C公平竞争D互相监督银行从业人员处理与同事关系时，坚持“尊重同事”原则必须做到（ ）。ABCDA不因同事国籍、肤色、民族、宗教
5、信仰、婚姻状况而进行骚扰和侵害B禁止带有任何歧视性的语言和行为C工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。D不得不当引用、剽窃同事的工作成果判断：银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。正确4从业人员与所在机构多选：下列关于银行从业人员处理与所在机构关系的说法，正确的有（ ）。ABCA不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访B对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉C在允许的兼职范围内，不得利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。D对所在机构违反行业公约的行为，不得揭露或举报5从业人员与
6、同业人员多选：下列关于银行从业人员处理与同业人员关系的说法，正确的有（）。ACDA在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段B不得泄露本机构客户信息和重大战略决策及新的产品研发等，但可以就尚未公开的财务数据进行信息交流和分析C不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密D不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术判断:银行从业人员处理与同业人员关系时，应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。正确银行从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重
7、大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密。正确银行从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。正确银行从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。正确6从业人员与监管者多选：下列关于银行从业人员处理与监管者关系的说法，正确的有（）。ABCDA对监管机构坦诚和诚实，接受银行业监管部门的监管B应积极配合监管人员的现场检查工作，不得转移、隐匿有关证明材料C按监管部门要求报送非现场监管需要的数据和非数据信息D不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益（二）代理
8、营业机构员工岗位职责和工作标准1支局长岗位职责与工作标准单选：下列选项中，属于支局长岗位职责的是（ ）。AA按规定对相关业务交易授权，落实三级权限管理制度B负责管理主尾箱C负责支局用品用具、用料的请领、保管D负责机构签退下列选项中，（ ）是支局资金安全、风险管理的第一责任人。CA普通柜员B综合柜员C支局长D业务管理员下列选项中，属于支局长经营管理工作标准的是（ ）。CA严格执行日常对相关交易的审核后授权B组织好新员工的素质教育和业务培训工作C负责制定本支局客户开发维护计划D妥善处理客户投诉多选：下列选项中，属于支局长经营管理工作标准的有（ ）。ABCDA按月核算或审核员工的营销绩效B有效控制支
9、局的各项费用支出C负责制定本支局客户开发维护计划D每周检查客户经理、理财经理、大堂经理的工作日志下列选项中，属于支局长经营管理工作标准的有（ ）。ACA按月核算或审核员工的营销绩效B严格执行日常对相关交易的审核后授权C负责制定本支局客户开发维护计划D妥善处理客户投诉2综合柜员岗位职责与工作标准单选：下列选项中，属于综合柜员岗位职责的是（ ）。CA按规定对相关业务交易授权，落实三级权限管理制度B负责支局的业务管理工作C负责支局用品用具、用料的请领、保管D负责指导客户填写有关业务凭证，对客户提供资料进行初步审查3普通柜员岗位职责与工作标准多选：下列选项中，属于普通柜员岗位职责的有（ ）。ACA负责
10、指导客户填写有关业务凭证，对客户提供资料进行初步审查B指引客户到相关业务分区办理业务C负责本台席周围与台面的卫生清理工作D巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况4大堂经理的岗位职责与工作标准多选：下列选项中，属于大堂经理岗位职责的有（ ）。ABDA熟悉本支局开办的所有业务，为客户提供咨询服务B引导或指引客户到相关业务分区办理业务C负责搜集、记录优质客户信息，做好客户的开发、维护工作D巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况5客户经理岗位职责与工作标准多选：下列选项中，属于客户经理岗位职责的有（ ）。ACDA可兼任大堂经理或理财经理B按月核算或审核员工的营销绩效C做好客户的开发、维护工作D
11、注意搜集和归纳分析客户需求及意见，积极实施营销工作6理财经理岗位职责与工作标准单选：下列选项中，不属于理财经理岗位职责的是（ ）。B篇二：金融制度控制学习心得体会金融制度控制学习心得体会众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使农村信用社不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统内控制度建设，以保证农村信用社的稳健发展。农村信用社尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下
12、作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行；二是确保将各种风险控制在可承受的范围内；三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现；四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用社的发展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：一、当前内控制度存在的问题1、对内控制度的认识不到位。有
13、的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处
14、理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。4、现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空。5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行风险度管理，对计算机系统的风险控制能力差，而
