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1、一、单选题1.证券的发行市场又称为。AA、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场2.货币市场是融资期限在()的金融市场。BA、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上3.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则。BA、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先4.下列属于金融资产的是。BA、收据B、股票C、购物券D、货物提单5.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为。DA、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股6.红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股是指。BA、注册地和上市地都在中
2、国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆7.以下债券中风险最高的是。DA、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券8.通常所说的股市行情，即股票价格是指。BA、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值9.金融市场主体是指。CA、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门10.金融市场客体是指。AA、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门11.下列不属于金融市场客体的是。AA、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券12.下列组织不能
3、作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是。CA、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业13.折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是。CA、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能14.下列金融资产不属于基础资产的是。DA、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约15.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是。BA、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议16.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是。BA、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司17.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是。DA、安全性高B、信用
4、度高C、灵活性好D、收益率高18.金融市场的最基本、最重要的功能是。AA、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济19.金融市场的融资方式是。CA、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并存D、自由融资20下列对货币市场的特征的描述正确的是。DA、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高21下列对资本市场的特征的描述正确的是。AA、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低22金融市场按交割时间分类，可以划分为。CA、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市
5、场与债券市场23.下列关于金融市场的分类正确的是。CA、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按交易价段划分为场外市场和场内市场24.下列金融工具中属于间接融资工具的是。DA、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款25.下列不属于我国货币市场组成部分的是。BA、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场26.下列不属于固定收益证券的金融工具是(B)。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债27.兼具债券和股票特性的融资工具是。CA、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协
6、议28.半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为。CA、1.76%B、1.79%C、3.55%D、3.49%29.关于回购协议，以下说法正确的是。BA、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物30.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有。AA、 股票B、国券券C、商业票据D、大额可转让定期存单 31.某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.
7、0435%，拆入到期利息是。CA、356元B、365元C、360元D、346元32.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和。CA、信用债券B、不动产抵押债券C、贴现债券D、担保债券33.以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是。DA、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券34.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是。AA、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B、开放式
8、基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大35.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于。CA、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、系统性风险36.股票期货与股票期权的区别不包括。DA、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同37.银行加入了“48，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是。BA、该协议表示4个
9、月后起息的8个月期协议利率为6%交易所B、当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险C、当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险D、当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利38.关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是。CA、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现39.下列关于期权的叙述不正确的是。DA、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标
10、的资产的价格会上涨40.当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?()AA、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权41.关于金融互换，以下说法错误的是。BA、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D、互换合约中一方的权利是另一方的义务42.直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为。AA、14B、0.0714C、3.5D、0.285743.下列金
11、融交易中属于货币市场交易的项目是。BA、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金44.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是。AA、证券发行市场B、证券次级市场C、现货市场D、第三市场45.金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用。AA、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能46.()是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。BA、债券市场B、货币市场C、开放式基金市场D、股票市场47.金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融
12、市场具有。BA、资源配置功能B、反映功能C、调节功能D、风险再分配功能48.风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的。DA、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风险再分配功能 49个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的()AA、需求的分散性与低风险性B、需求的广泛性与动态C、需求的交融性和与放开性D、需求的差异性与层次性50银行提高单个客户利润率的一个有效方法是()CA、捆绑销售B、将客户分类C、交叉销售D、提高客户满意度51.充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是()
13、CA、交易营销B、客户营销C、关系营销D、价值营销52.在个人理财的客户关系维护中不包括()BA、知识维护B、客户本身价值维护C、顾问式营销维护D、交叉销售维护53.下列选项不属于建立客户关系的内容是()BA、明确目标市场B、收集客户私人信息C、处理投诉D、维护客户关系54.收集客户个人信息的方法，不包括()CA、填写登记表B、与客户交谈C、向第三人打听D、使用心理测试问卷55.下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是()DA、有一个好的开场白B、以诚相待C、封闭性问题D、观察有效信息56.应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括()BA、开放性问题B、表现热情C、注意倾听D、察言观色57.下
14、列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是()CA、了解客户的金融需求目标B、了解客户金融需求的主要内容C、了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现D、了解客户的财务状况58.在开展顾问式推销时，不需要做到()BA、客户优先B、银行利益最大化C、对客户实行业务指导D、传递信息59.下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()AA、不必约定下次拜访的时间B、主动，热情，自信的介绍自己C、自我介绍，语气和缓，注意礼貌D、递送名片60.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是()A、结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B、结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C、结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D、“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征C61.下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是()A、失业率B、经济增长率C、理财目标D、通货膨胀水平C62.银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A、保本保收益型产品B、保本浮动收益型产品C、非保本浮动收益型产品D、以上皆错B63.关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是()A、适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B、小额资金无法借助结构性理财计划进入
