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1、格林威治风险管理课程基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别模型学生姓名：吕蕾指导教师：和览老师班级：2011秋格林威治研究生班日期：2011年10月30日（初稿）基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别模型摘要：本文在分析CBD项目风险识别相关理论的基础上，主要通过运用工作-风险分解法对CBD项目决策风险进行识别，在工作分解树模型和风险分解树模型的基础上，建立工作-风险分解法（WBS-RBS法）矩阵，并介绍用WBS-RBS法对CBD项目投资决策进行风险识别的过程，以期对CBD项目开发的风险识别应用提供理论借鉴。关键词：CBD；项目风险；风险识别；工作-风险分解法1. 引言CBD（中央商务区，
2、central business district，简称CBD）是城市发展过程中的必然产物。随着城市现代化的发展，越来越多的国家和地区在筹建CBD项目，在我国CBD建设近年来呈现出如火如荼的状态。然而，由于项目决策的盲目性，一些CBD的建设甚至为城市的发展带来重创，不仅没有带来效益而且带来了很大的社会问题，比如CBD周边交通拥堵、城市CBD的功能淡化等问题。在如今的城市CBD建设中如何避免这些问题的出现呢？必须对项目的决策依据做出充分的论证，而这些依据主要集中在项目决策风险上，因此有必要对CBD项目投资决策风险进行研究。本文在分析CBD项目风险识别相关理论的基础上，主要通过运用工作-风险分解法
3、对CBD项目决策风险进行识别，在工作分解树模型和风险分解树模型的基础上，建立工作-风险分解法（WBS-RBS法）矩阵，并介绍用WBS-RBS法对CBD项目投资决策进行风险识别的过程，以期对CBD项目开发的风险识别应用提供理论借鉴。2. CBD项目风险识别概述CBD项目风险的识别就是从系统的观点出发，横观项目所涉及的各个方面，纵观其发展过程，将极其复杂的风险因素分解成相对比较简单的、容易被认识的较小单元，然后从错综复杂的关系中找出各个因素间的本质联系，分析孰轻孰重，抓住主要因素。要进行有效的风险识别一般包括搜集资料、分析不确定性、确定风险事件，编制风险识别报告等内容。值得指出的是，CBD项目风险
4、识别是一项连续性的工作，项目本身所处的环境条件在不断变化，事物面临的风险也会经常变化；旧的风险消失了，新的风险又会出现；此风险减小了，彼风险可能会增大；新科技、新工艺、新材料和国家政策等的变化均可以引起原风险性质的变化，这就要求风险管理者密切注意原有风险的变化，不断识别新的风险。为了保证CBD项目决策的合理性，CBD项目风险识别要综合运用多种识别工具进行全面的风险辨识，首先对工作内容进行分解，然后对不同的工作采用不同的风险识别方法。CBD的形成因素包括了产业条件、市场需求条件、人力资源条件、交通条件、区位条件、文化条件、政治条件等，这些因素是CBD发展的推动力，同时也是CBD项目开发的阻力。在
5、进行风险因素分析时，我们可以沿着CBD形成的因素，采取倒推的方式将风险因素逐步找出来。一般来说，CBD项目系统的外部风险因素主要包括经济风险、社会风险、政治风险、自然风险；而CBD项目系统的内部风险因素主要有建筑技术风险和建设管理风险；此外，CBD项目还存在系统交错风险因素，系统交错风险是介于系统外部风险与系统内部风险之间的一类风险因素，常见的这类风险又土地规划、融资财务风险等。3. CBD项目风险因素的识别3.1风险因素识别的原则风险管理是一个以较低成本最大限度降低风险的动态过程，对风险识别要求做到全面有效，CBD建设是一个庞大的系统工程，风险识别时必须遵循系统性、完整性、重要性、代表性等原
6、则。（1）系统性原则在CBD这个复杂的系统开发中做好识别必须站在系统的角度，系统性原则要求CBD风险识别做到按照活动的流程、顺序、内在结构关系识别风险。（2）完整性原则风险因素识别要求在风险预测中应全面完整地识别出影像项目实施的潜伏因素。多角度风险识别可以避免遗漏风险，而对于CBD开发，要做到对项目开发不同阶段面临风险变化进行识别，并从项目开发利益主体工作繁杂性入手，进行工作目标、内容上的分解，将风险归类于各个单元，来确保识别结果的全面性。（3）重要性原则重要性原则要做到识别中有所侧重。侧重点应放在两个方面：一是风险属性，着力把一些可能造成损失较大的风险识别出来，有利于提高风险识别效率；二是风
7、险载体，对整个活动目标都有重要影响的工作结构单元是风险识别的重点。（4）可度量性原则CBD项目开发涉及的因素很多，面临的风险因素也很多，为了给决策提供科学依据，那么定性分析没有很好的代表性，定量的分析才能做到风险识别的可度量性，较为科学的方法就是二者的结合。3.2基于工作-风险分解法的CBD项目风险识别工作-风险分解法（work breakdown system-risk breakdown system 简称WBS-RBS）是将工作分解成WBS树，风险分解形成RBS树，然后以工作分解树和风险分解树交叉构成的WBS-RBS矩阵进行风险识别的方法。具体有三步工作：一是工作分解；二是风险分解；三是
8、套用WBS-RBS矩阵判断风险是否存在。在工作分解形成工作分解树时，主要是风险主体与子部份以及子部份之间的结构关系和工作流程进行工作分解。工作分解树如图1所示。风险主体（W）子部份1（W1）子部份2（W2）子部份k（Wk）子部份n（Wn）基本活动1基本活动2基本活动3图1 工作分解树构造风险分解树，风险识别的主要任务是找到风险事件发生所依赖的风险因素，而风险事件与风险因素之间存在因果关系。风险分解树就是建立风险事件与风险因素之间的因果联系模型。风险分解的第一层次是把风险事件分为内外两类，内部风险产生于项目本身，外部风险源自于项目的环境因素。第二层次的风险事件按照内外两类事件继续往下细分，每层风
9、险都按照其影响因素构成进行分解，最终分解到最基本的风险事件，把各层风险组合形成风险分解树，如图2所示。总风险事件内部风险事件REI件外部风险事件REECI1CI2CI3CI11CI12CI13CE1CE2CE3 风险事件图2 风险分解树在工作分解与风险分解完成以后，将工作分解树与风险分解树交叉构成风险识别矩阵，如图3所示，WBS-RBS矩阵的行向量是工作分解到底层形成的基本工作包，矩阵的列向量是风险分解到底层形成的基本子因素。风险识别过程是按照矩阵元素逐一判断某一工作是否在该矩阵元素横向所对应的风险。风险分解系统RBS工作分解系统WBS图3 WBS-RBS矩阵演示CBD项目开发工作繁多，涉及风
10、险因素识别的工作量也比较大，但是如果我们对CBD风险的预测就像对待盖房子那样简单处理，就可能铸就更大的风险问题。采用WBS-RBS法对CBD风险识别符合CBD风险预测的要求。采用WBS-RBS符合CBD风险识别的系统性原则要求，该方法将工作进行层层分解，这样风险源就会逐级地呈现在作业分解树上，从而不容易漏掉某些风险因素。用WBS-RBS法的另外一个好处就是在进行预测中可以估计出个层次作业的相对权重，虽然只是初步权重，但是也为后期的评价工作打下了一定的数量基础。WBS-RBS法对工作分解风险分解的细化，体现了CBD风险预测完整性的要求，在初始阶段细化工作与风险一定程度上规避了笼统凭借主观判断识别
11、风险的弊端。定性分析风险的过程中体现定量的思路，使得风险识别变的相对简单，能够更容易全面的识别风险，是CBD这类复杂项目进行风险识别的首选方法。用WBS-RBS法对CBD项目投资决策进行风险识别的过程：第一步：构造CBD项目工作分解树风险主体CBD项目开发，子部份工作包括：项目审批，项目融资，设计招标，施工招标，企业引入等，各个子部份细分活动，形成工作分解树。第二步：构造CBD项目投资决策风险分解树CBD投资决策风险构成总风险事件，内部风险事件细分为技术风险、管理风险等，外部风险事件细分为社会风险、经济风险、政治风险、自然风险等，进一步细分到具体造成风险的事件，形成风险分解树。第三步：构造WB
12、S-RBS矩阵第四步：判断每一个矩阵元素的风险状态和风险转化条件，常用形式是发放风险调查表和实地考察，实地考察中包括直接咨询相关人员和类似项目的历史资料分析。工作目的就是判断风险是否存在，所以相应的风险状态就是“有”和“无”两种。采用数字表示进行“有”“无”判断，矩阵元素取值为“0”，就代表第I项作业的风险不存在，或是影响很小可以忽略；如果取值为“1”代表第I项工作的风险存在。最终形成以“0”“1”表示的矩阵。如表1所示。表1 某项目的一级作业分解的风险识别矩阵项目R11R12R13R21R22R31R31W11111101W20011010W31101000W41111011W5011011
13、14. 结语针对CBD进行WBS-RBS风险识别，不考虑何种类型的CBD建设进行一般风险识别，向城市发展规划部门、商业地产开发涉足者、建筑承包商、市场建材供应商、银行等企业的专家发放问卷，问卷数量以越多越好进行发放，回收汇总最终得到一个可以进行后期风险管理的风险库。该风险库可包含CBD项目开发的一级风险因素（包括如前文所述的外部风险因素、内部风险因素和系统交错风险因素）和二级具体的子风险因素。CBD项目开发风险库的建立为具体CBD项目开发风险预测提供借鉴和参考。参考文献1 Tan Lee, Jyh-Bang Jou. Urban Spatial Development: A Real Opti
14、ons Approach J. The Journal of Real Estate Finance and Economics, 2010, 40(2):161-187.2 Goudie D. Zonal Method for Urban Travel Surveys: Sustainability and Sample Distance from the CBD J. Journal of Transport Geography, 2002, 10(4): 287 - 301.3 Hensher D A, J King.Parking Demand and Responsiveness t
15、o Supply, Pricing and Location in the Sydney Central Business District J. Transportation Research Part A: Policy and Practice 2001, 35(3): 177- 196.4 付铭.CBD风险研究J.首都经济贸易大学学报,2007(6):52-55.5 彭青,潘峰.国内外CBD建设经验浅析J.建筑与环境,2010(1):22-24.6 杨红旭.CBD建设需要好的融资渠道J.上海商业,2007(8):20-217 吴明伟,杨俊宴.中国城市CBD适建度指标体系的研究J.城市规划,2006,30(1):13-19.
