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1、北京2015年下半年基金从业资格：风险分散化考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、_负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。 A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：证券登记结算公司 2、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是_。 A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业投资
2、基金 C深圳南山投资基金 D富岛基金3、根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金 4、中国证监会发布的_，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。 A：证券投资基金管理公司治理准则(试行) B：基金管理公司内部控制指导意见 C：基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D：基金管理公司公平交易制度指导意见5、考察基金产品线的内涵角度一般不包括_ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度 6、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印
3、花税 C所得税 D增值税 7、上证指数系列的第一只债券指数是_。 A中国债券指数 B中证全债指数 C上证国债指数 D上证企业债指数 8、下列选项中，_包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。 A辅助式前台系统 B自助式前台系统 C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 9、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过_个月。 A：1 B：2 C：3 D：4 10、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。 A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件11、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。 A份额申购、金额赎回
4、B金额申购、份额赎回 C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回 12、根据基金_的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。 A运作方式 B投资对象 C投资目标 D投资理念 13、证券投资基金运作管理办法于_年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。 A：2003 B：2004 C：2005 D：200614、证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。 A2；4 B3；5 C3；4 D2；5 15、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在_日内编制并披露临时
5、报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。 A：1 B：2 C：3 D：4 16、道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是_ A：30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 B：30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票 C：20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 D：20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票 17、如果基金名称显示投资方向，应当有_以上的非现金基金资产属
6、于投资方向确定的内容。 A50% B60% C70% D80% 18、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由_。 A中国证监会委派 B总经理任命 C董事会聘任 D股东大会选举 19、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织 D：基金份额持有人 20、我国封闭式基金实行_日交割、交收。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4 21、下列说法不正确的是_。 A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人 B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
7、 C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D基金托管人是开展基金一切活动的中心 22、下列项目不列入基金费用的有_。 A基金运作的审计费和律师费 B基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 C基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 D基金合同生效前的相关费用 23、在我国基金会计核算中，对于影响到_小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金所有者权益 24、前台业务系统可分为_。 A自助式前台系统 B前台管理业务系统 C辅助式前台系统 D前台信息业务系统 25、下列信息
8、，属于基金产品特征信息的是_。 A基金份额净值 B基金经理简历 C资产管理规模 D业绩比较基准 26、托管费的来源是_。 A股息 B利息 C基金资产 D投资者缴纳 27、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括_。 A特雷诺指数 B夏普指数 C道-琼斯指数 D詹森指数 28、债券型基金与股票型基金相比，其波动性_。 A相同 B大小无法确定 C较大 D较小 29、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为_元，所花费的认购费用约为_元。 A4 932；68 B4 931；69 C4 930；70 D5 000；70 30、为避免基金业出现大起大落的情
9、形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持_原则。 A连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是_。 A管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B目标客户群体抗风险能力相对较强 C投资门槛比基金高 D流动性比基金差 32、基金财产不得用于_。 A承销证券 B支付基金托管费 C向他人提供贷款 D向他人提供担保33、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。 A同意他人以其本人的名义
10、从事基金销售业务 B承诺利用基金资产进行利益输送 C直接代理客户进行基金认购 D与投资者以口头约定亏损分担 34、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。 A准确性原则 B及时性原则 C公平披露原则 D真实性原则35、开放式基金的价格是以_为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率 D：购买股票多少 36、基金管理公司的核心业务是_ A：基金营销 B：基金投资运作 C：基金后台管理 D：基金估值 37、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。 A资产价值 B账面价值 C清算资金 D实际价值 38、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。 A认真阅读基金招募说明书，
11、为客户选择合适的产品 B提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 39、关于证券投资基金税收政策的通知规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。 A所得税 B营业税 C印花税 D增值税 40、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。 A资本公积金 B股本账户 C盈余公积 D留存收益41、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金
12、总份额 42、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D基金管理公司 43、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是_。 A债券 B股票 C银行活期存款单 D金融衍生工具44、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。 A有效控制不公平交易行为 B有效控制利益输送的交易行为 C为公司的业绩考核提供部分量化指标 D通过分散投资降低系统性风险 45、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客
13、户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 46、对处于形成期的家庭来说，投资应该以_为主。 A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置 C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具 47、是证券投资基金市场营销的中心。 A：确定目标客户 B：扩大销量 C：利润最大化 D：分割市场 48、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。 A为100份或其整数倍 B为1000份或其整数倍 C基金单笔最大数量应当低于10万份 D基金单笔最大数量应当低于100万份 49、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。 A前端收费模式 B后端收费模
14、式 C全额收费模式 D净额收费模式 50、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 51、基金的费用不包括_。 A管理人报酬 B利息支出 C申购费用 D交易费用 52、通过公开资料能够获得的基金基本信息有_。 A基金产品特征信息 B基金管理公司信息 C基金产品业绩信息 D基金经理和公司管理团队信息 53、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。 A基金概况 B持有人户数 C持有人结构及前20名持有人 D重大事件揭示 54、基金管理人的主要收入来源是_。 A基金投资收益 B基金管理费 C基金托管费 D基金申购费 55、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。 A基金评级的方式直观易懂 B封闭式基金与开放式基金应当分别评级 C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全 D如果整体市场表
