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1、欧盟,合格投资者制度篇一：合格投资者风险揭示制度合格投资者风险揭示制度第一条 为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据中华人民共和国证券法、私募基金管理暂行条例和私募投资基金监督管理暂行办法及其他相关业务规则，制定本办法。第二条 公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定。本公司可按照本办法的规定，制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引。严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。第三条 投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由
2、投资者自行承担。第四条投资者适当性管理包括以下内容：（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署风险揭示书。第五条 本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。第六条 本公司的投资者按照财务状况、证券投
3、资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，成为合格投资者第七条 除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者适当性管理义务：（一）对于投资者，应当全面履行本办法规定的投资者适当性管理义务；（二）对于本办法投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署风险揭示书；第八条 投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。第九条 公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立
4、健全公司的投资者适当性管理制度。第十条 本公司对履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。第十一条 本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。附：私募投资基金监督管理暂行办法（征求意见稿）采取了适度监管的原则，在准入环节不对私募基金管理人、私募基金进行前置审批，而是进行事后行业统计、风险监测和必要检查。规定合格投资者指具备相应风险识别能力、风险承担能力、投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；个人金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元。20XX年2月28日篇二：合
5、格投资者风险揭示制度公司合格投资者风险揭示制度第一章 总则第一条 为规范投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据国家和各监管部门相关法律、法规、行政规章、自律规则等，结合北京安家永富资产管理有限公司（以下称“公司”）实际情况，制定本制度。第二章 基金风险分类第二条 基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。第三条 基金分为证券投资基金、股权投资基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期
6、、承担不同程度的风险。第四条 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。第五条 当基金出现以下事项时，公司将进行特殊风险揭示：（一）私募基金未托管所涉风险；（二）私募基金聘请投资顾问所涉风险；（三）私募基金外包事项所涉风险；（四）私募基金未在中国证券投资基金业协会履行备案手续所涉风险；（五）基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险；（六）其他风险。第六条 基金在运营过程中，一般存在以下风险：（一）资金损失风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也
7、不保证一定盈利及最低收益。（二）基金运营风险。基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。投资者应充分知晓投资运营的相关风险。其风险应由投资者自担。（三）流动性风险。基金预计存续期限为基金成立之日起至基金结束并清算完毕，在基金存续期内，投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险。根据实际投资运作情况，基金可能提前结束或延期结束，投资者可能因此面临委托资金不能按期退出等风险。（四）募集失败风险。基金的成立需符合相关法律法规的规定，基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。（五）投资标的风险（适用于股权类）。基金投资标的的价值取决于投资对象的经营状况，原
8、股东对所投资企业的管理和运营，相关市场宏观调控政策、财政税收政策、产业政策、法律法规、经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化等都可能影响所投资企业经营状况，进而影响基金投资标的的价值。（六）税收风险。基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。（七）其他风险。包括但不限于法律与政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等。第三章 公司的风险揭示职责与义务第七条 在投资者签署基金合同之前，公司募集人员应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。第八条 私募基金管理人向投资者
9、声明，中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。第九条 风险揭示书的内容包括但不限于：（一）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、基金委托募集的风险、未在中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等；（二）私募基金投资运作中面临的一般风险，包括资金损失风险、流动性风险、募集失败风险等；（三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。第十条 公司可对参与的投资者设置准入条件，并确定是否为合格投
10、资者。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等方面的要求。法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。第十一条 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。第十二条 除法律、行政法规、规章制度和公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者风险管理义务：（一）对于投资者，应当全面履行本制
11、度规定的投资者适当性管理义务；（二）对于投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署风险揭示书。第十三条 公司确保投资人在认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征的基础上，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等购买和投资人的风险承受能力相适应的基金产品。投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。第十四条 若违反合格投资者风险揭示义务，基金管理人主要通过以下方式承担责任：（一）
12、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（二）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。第六章 附则第十五条 本制度与法律、法规及公司章程相冲突时，应按照法律、法规及公司章程执行。第十六条 本制度自颁布之日施行。本制度由执行董事负责解释。北京安家永富资产管理有限公司二一六年二月一日篇三：境外成熟市场投资者适当性制度介绍 20XX答案 100分境外成熟市场投资者适当性制度介绍 得分：100 已考：1次 最C13010课后测验已经通过课后测验一、单项选择题1. 在加拿大金融市场的客户分类中，机构客户一般不包括（ ）。A. 证券经营机构 B
13、. 管理的证券少于1,000万加元的机构C. 受监管的机构D. 可接受的对手方、可接受的机构二、多项选择题2. 欧盟对非复杂金融工具（产品）的分类主要包括（ ）等。A. 可转让证券集合投资计划 B. 货币市场工具 C. 债券和其他形式的证券化债务（不包括含衍生品的债券或证券化债务）D. 在受监管市场或欧盟承认的其他市场交易的股票3. 国际证监会组织IOSCO的关于销售复杂金融产品的适当性要求报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。A. 诚实信用职责 B. 管理利益冲突 C. 专业服务职责 D. 公平交易职责4. 欧盟金融工具市场指令（MiFID）规定了产品适当性评
14、估应当满足的三项标准，包括（ ）。A. 客户拥有必要的经验和知识，可以理解交易或其投资组合管理所涉及的风险B. 符合客户的投资目标C. 客户在财务上能够承担与其投资目标一致的任何相关投资风险D. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉5. 加拿大共同基金业协会投资者适当性指引规定了进行产品适当性评估应考虑的三个方面，包括（ ）。A. 风险容忍度适当性B. 投资目标适当性C. 投资期限适当性D. 产品质量的规范性6. 欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。A. 投资公司、信贷机构B. 受监管的其他金融机构C. 养老基金以及此类基金的管理公司D. 保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司三、判断题7. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ）正确 错误8. 对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ）正确 错误9. 在中国台湾对参与金融市场的客户的分类中，专业机构投资人是总资产不超过新台币5,000万元的法人或基金。（ ）正确 错误10. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ）正
