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1、“一带一路”助力人民币国际化 7月18日，“2015国际货币论坛暨人民币国际化报告发布会”在中国人民大学举行。人民币国际化报告从201 2年首次发布以来，因其国际性，独立性，客观性和决策参考性，得到了社会各界的高度重视。今年，报告以“一带一路建设中的货币”为题，从理论探讨，历史经验和实证检验等多个角度出发，系统梳理了“一带一路”与人民币国际化这两大国家发展之间相互促进的逻辑，并提出若干政策建议。 到2015年人民币国际化的初期目标已经基本实现，并有望在两年内成为第四位的国际货币。 从2009年中国跨境贸易人民币结算业务试点开始，目前已经接近六年的时间。在这六年里面，人民币国际化的程度保持着个持
2、续高速的增长状态。人民币与日元的差距已经不足个百分点，与英镑的差距大约在两个百分点左右。可以预计，随着“一带一路”建设逐步落地，特别是资本账户稳步开放等政策的推进，人民币两年之内成为第四位国际货币是完全有可能的。 伴随人民币国际化的进程，国际化程度的驱动模式已经转变成为贸易计价结算和金融交易计价结算双轮驱动。但是推动人民币国际化指数上涨的主要动力来自于人民币开始更多承担金融交易计价和外汇储备的功能。 2014年人民币跨境贸易结算总量达到了6.55万亿元人民币，同比增长41.6%。全球贸易的人民币结算份额已经提高到了2.96%，全年人民币直接投资额为1.05万亿元人民币，同比增长了将近1倍。人民
3、币在全球资本和金融交易当中的份额也达到了.8%。所以人民币已经成为全球第二大贸易融资货币，第五大支付货币和第六大外汇交易货币。 中国的中央银行和32个国家地区的货币当局签署货币互换协定，总额3.1万亿元。截止到本年度4月末，境外中央银行和货币当局持有人民币资产余额6667亿元。基于上述的数据表明，人民币进入SDR货币篮子已经成为大概率事件。如果在今年下半年能够通过lMF例行的SDR检查，获得基金组织官方的认可，跨入国际储备货币行列，将成为人民币国际化路程上个重要的里程碑，也为下段人民币国际化指数稳步上升奠定重要的阶段性基础。 “一带一路”和人民币国际化是国家重大发展，也是中国向全球提供的重要公
4、共物品，充分体现了中国的大国责任与历史担当。 “一带一路”与“人民币国际化”不仅符合中国的国家利益，也可以为新兴大国提供必不可少的支撑力量，也符合全球金融稳定和经贸发展的利益。对现行的实体经济秩序和国际货币体系的进步的完善，也定会作出重大的贡献。 当前由于国际机构的制度缺陷以及世界超级国家货币实力和经济实力的相对变化，全球公共物品的供应的确面临着总量不足和结构失衡的窘境。特别是发展中国家所需要的全球公共物品，包括金融公共物品面临着短缺和结构不稳定的状态。在这种情况下，作为一个新兴的大国和发展中国家的代表，中国应当也已经具备定的能力承担起提供全球货币金融公共物品的责任，在全球经济治理当中发挥应有
5、的作用。 在未来相当长的个时期，中国可以利用“一带一路”实施的历史机遇，从产生国际合作新理念和新模式，实现高效设施互联互通，提供新的国际货币，建立新型国际金融组织，以及为消除局部战争和恐怖主义提供新手段这五个方面增加全球公共物品的供给，打造个最能体现合作共赢理念的命运共同体。 “一带一路”与“人民币国际化”两个存在内在 致性。 “一带一路”建设要实现五大目标，加强沿线各国的经济合作，逐步形成横跨亚洲大陆新型区域深化合作的大格局，是“一带一路”的未来目标。 “人民币国际化”有利于加强沿线各国的货币资金融通。理论研究和实证结果表明，中国是沿线国家最重要的贸易伙伴，经济金融和社会发展居于这个区域的领
6、先水平。提高这个区域使用人民币的比例，建立个人民币的货币区域，为沿线国家提供个新的金融管理机制，构建个金融安全帽，维护区域的金融稳定，作出新的重要贡献。 在“一带一路”建设当中，推动“人民币国际化”，应该从四个方面寻求有效的突破。 第一，使用人民币在“一带一路”沿线国家进行大宗商品计价结算会成为人民币国际化个新的突破口。为此，中国需要做好三项基础工作，一是要加快人民币跨境支付系统，培养“一带一路”沿线国家使用和接受人民币的习惯，避免未来发生过高的货币替代成本。二是中资金融机构对沿线国家对外大宗商品贸易提供人民币的支持和人民币计价结算。三是发展大宗商品人民币期货市场和其他的金融产品，为进出口商提
7、供必要的风险管理平台和手段。 第二，人民币有望在基础设施融资当中成为关键货币。提高人民币在沿线基础设施建设中的参与程度，成为最常用的基础设施投融资的货币。一是在对外援助、对外投资项目贷款当中增加人民币产品，逐渐提高人民币在亚洲基础设施投资银行，金砖国家新开发银行、多边机构当中的使用比例。二是探索境内外的公私合营，银团贷款，产业投资基金多种方式，鼓励使用人民币计价。三是深化货币互换合作，引导互换人民币进入当地的授信信息系统当中，增加东道国基础设施投资资金来源。 第三，将“一带一路”产业园区作为人民币国际化个重要的支撑。为满足园区早期的建设和区内企业运营产生的大量投融资需求和贸易结算需求，中资金融
8、机构必然会进入园区，开发相应的人民币金融服务产品，提高人民币在当地的使用份额。并且伴随园区从起步到高速发展，金融机构逐渐扩宽业务范围，建立人民币的离岸市场，形成全球范围人民币的交易网络。 第四，要充分挖掘跨境电子商务使用人民币的潜力，强化沿线国家对人民币的民间认同感和接受度。中国政府正在实施“互联网+”的，改善营商环境，创新贸易方式，推动跨境电子商务。要特别鼓励电商网站以及跨境电子支付系统等中国互联网企业从现在的美元标价逐渐转向美元、人民币的双标价，使人民币逐渐成为重要的计价货币。国内第三方支付平台也建议要与跨境电商结成联盟，根据沿线国家的文化传统和支付习惯研发产品，提供服务，共同推进人民币结
9、算向纵深发展。 “一带一路”建设推动人民币国际化，必须依靠国内的产业转型、技术进步和制度进步创新，同时在国际上寻找共商、共建、共享的最大价值观公约数。 实施“一带一路”和人民币国际化两个，是中国在新的历史起点上，更大力度，更高水平的对外开放，最终的成功有赖于国内的产业转型，技术进步和制度的进步创新。在这个过程当中，一方面，要积极进行在国际优质产能的合作，另一方面，也应当汲取历史上某些发达国家的历史教训，切忌出现盲目性的资本外流，丧失掉本国产业升级的时间窗口，以至于在激烈的国家竞争当中，功败垂成。所以应当有进步的制度创新的机制，鼓励和满足国内技术和产业创新的资本供给。只有这样才能够最终为“一带一路”和人民币国际化创造坚实的基础和源源不断的推动力量。 亚洲基础设施投资银行之所以得到区域内外众多国家的积极反响，是因为中国始终坚持开放包容的发展理念，动员全球资源，造福沿线各国。只要找到共商，共建，共享价值观最大公约数，一定有希望达成互利共赢的目标，让“一带一路”的建设早日结出丰硕的成果，也为人民币国际化插上坚强的腾飞的翅膀。
