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1、精品文档 你我共享手机支付概念股一览手机支付概念股作为移动互联网概念的一个重要的细分行业，随着3G的普及用爆发点的临近，手机支付时代越走越近，数以千亿计的市场容量也吸引着整条产业链的目光。首款NFC-SD银联标准手机金融产品日前公布，更是引起投资者对手机支付概念股的青睐。国民技术（300077）：安全芯片提供商，手机支付概念股龙头该公司是国内专业从事超大规模信息安全芯片和通讯芯片产品，及整体解决方案研发和销售的企业，主要产品包括安全芯片和通讯芯片，其中，安全芯片包括USBKEY安全芯片、安全存储芯片、可信计算芯片和移动支付芯片，通讯芯片包括通讯接口芯片、通讯射频芯片。目前已形成6个系列100余
2、款的产品及解决方案的产品布局。公司上半年USBKEY安全芯片市场继续保持高增长，同时移动支付芯片及整体解决方案在使用阶段销售保持稳定增长，中期净利润同比增长近200%。长电科技(600584)：研发提高公司竞争力重视新产品开发，不断提高公司竞争力。今年上半年公司继续加大新产品、新技术的研发力度，公司成功开发SiP射频模块封装产品、MIS等产品，并进入客户试样阶段。我们认为新产品是公司最核心的竞争力，公司通过不断开发新产品，形成新的利润增长点。东信和平(002017)：受益于国际市场迅速增长SIM 卡业务稳步增长，三费上升影响净利润增长主营业务保持稳步增长，从分项收入看，10 年上半年SIM 卡
3、收入3.35 亿元，同比增长17.32%；储值卡业务收入828.49 万元，同比增长41.51%，其他收入(主要为银行卡等新业务)同比增长11.88%。由于公司在充值卡业务收缩，充值卡收入同比下滑49.29%。净利润增长低于收入增速主要原因是公司三费迅速上升，其中财务费用同比上升84.76%，管理费用由于研发投入的加大和海外公司规模的增长，同比上升24.08%。受益于SIM 卡结构调整，毛利率有所上升公司上半年毛利率29.61%，毛利率同比上升了4.62 个百分点，符合我们在调研报告中的判断。其中SIM 卡的毛利率上升了2.65 个百分点，主要是大容量(128K)SIM 卡所占的比例迅速上升，
4、预计2010 年底前128KSIM 卡将替代小容量的SIM 卡。同时公司在其他业务主要为银行卡毛利率也迅速上升，同比上升了23.84 个%。国际业务快速增长弥补国内收入的下滑公司业务的增长主要来源于海外市场，其中国内业务同比下滑15.56%，主要是产品价格的下滑，国内SIM 卡出货量低于预期，特别是移动支付类卡由于受到运营商产品策略的变化影响，上半年出货的RF-SIM 卡低于预期。国际业务同比增长48.62%，主要是孟加拉和印度的公司收入快速增长所致。恒宝股份(002104)：通信IC卡促进业绩增长 银行IC卡尚待催化通信IC 卡促进业绩增长，银行IC 卡尚待催化2010 年上半年，公司业务继
5、续增长，实现营业收入约2.5 亿元，同比增长11%，归属上市公司股东净利润约4,100 万元，同比增长10%，对应每股收益0.094 元。通信IC 卡是本期业绩增长的主要动力，营业收入同比增长38%，达到近8,500万元；由于银行IC 卡迁移的逐步推进，银行磁条卡增长停滞，营业收入为6,500 万元；颇受市场关注的金融IC 卡业务尚待迁移时间表明确的催化，营业收入同比增长7%，达到1,700 万元。通信IC 卡业务的高速成长主要来源于移动支付类卡产品销售的增长。通信IC 卡和金融IC 卡将是成长动力3G 业务的普及将带来通信IC 卡的大批量替换，相当比例的3G 卡单价为3 元，比当前主流的产品
6、单价高出60%，市场空间广阔。公司长期以来是中国电信和中国联通的供应商，最近又成为中国移动的供应商，销售量正逐渐扩大。在移动支付卡领域，公司在2.4G 和13.56M 领域均有准备，无论将来哪种技术标准成为主流，公司都有望从中获益。我们相信通信IC 卡将继续推动公司业绩的成长。大唐电信(600198)：公司默默辛苦掘井多年，正在成为新时代的幸运儿：在数字出版阅读的浪潮中，公司凭借央企背景有望携新华社的内容优势最终胜出，中移动对移动支付业务大范围推广带来公司UIM卡业务快速增长。按每张UIM卡100-120元，出货量100万张计算，收入1-1.2亿元，毛利润2500-3000万元，增厚EPS0.
7、05-0.06元；国内银行EMV卡迁移可能加速启动，得标准者得天下，公司作为国内唯一一家能够提供符合PBOC2.0标准的芯片设计龙头公司，有望最大化受益，预计每年增厚EPS0.06-0.15元；证通电子(002197)：金融电子与LED双管齐下国内移动金融设备领头羊。公司是国内知名金融电子设备产品供应商，主力产品为ATM机用密码键盘、电子支付终端E-POS机以及行业自助服务终端产品。其中ATM用金属加密键盘国内市场占有率超过30%，主要为国内外知名ATM厂商供货。E-POS国内市场份额为50%，该产品是公司的主力产品，占到整体营收的50%以上。E-POS机最初是邮政银行在推广，随后农业银行和建
8、设银行相继加入，已广泛用于邮政银行、农业银行、建设银行、光大银行等多家国内商业银行。拓维信息(002261）手机支付受益 驱动业绩长期增长我们看好手机动漫及移动支付业务对公司业绩带来的积极影响。主要逻辑在于中国3G 用户将逐步进入规模增长期，而从日本等国家3G 运营经验来看，3G 用户达到5000 万左右规模后，3G 无线增值业务会进入快速增长期；而不出意外，这一爆发点将在2010 年年底左右出现。手机动漫作为盈利模式成熟且在3G 用户中接受度较高的新型增值服务，未来必将成为电信运营商主推的业务类型，而公司其经过多年经营已经在区域内形成良好口碑且掌握一定手机动漫内容、发布平台等资源，在业务竞争
9、中占据先发优势。另一方面，移动支付作为2010 年最吸引眼球的增值服务已经引发三大运营商及银联等金融机构的积极介入，其发展趋势呈加速化已无疑义，公司作为平台提供商将从持续的用户增长中长期获益。因此，我们认为，手机动漫及移动支付将从长期驱动公司业绩增长。复旦复华(600624)：双业务发展 稳步发展期软件外包业务稳步增长。公司已经基本完成转型，已由传统的电源业务转为软件外包和药品业务双龙头发展，开始进入稳步发展时期。软件外包业务方面，公司受益于软件外包行业快速增长，使得业绩呈现稳步增长态势。另外公司主要承接对日软件外包业务，与客户签订的都是长期合同，与客户关系比较稳定，业绩将保持稳定增长。公司的
10、中成药和基因工程疫苗受益于医疗体系改革和医疗保健体系建立，呈现稳步增长的趋势。公司主打产品以抗肿瘤、心脑血管、老年人药品为主，随着我国老龄化日趋严重，公司产品将迎来一个发展良机。公司依靠复旦大学生命科学院、复旦大学药学院的雄厚学科优势和人才资源，08 重点发展药品业务，公司药品业务业绩有望有较大的提升。南天信息(000948)：多点投入 蓄势待发公司采取的商业模式是围绕大客户提供各种服务，09 年初银行客户预算收紧，设备采购大幅缩水，直接影响到公司相关业务收入。09 年报显示，公司来自金融设备的收入减少22.4%。09 下半年，银行开始追加投入，公司订单迅速增长，12 月订单金额创下近年来的新
11、高，这一态势延续到今年一季度，10Q1 公司收入为4.02 亿元，同比增长41.7%。公司在多个领域投入资源：移动支付、石化领域、管理软件实施、地铁信息化和高铁项目。我们预计明年这些新项目或将对公司业绩产生显著影响。移动支付领域，公司目前能够提供包括RF-POS 机等硬件产品和省级移动支付平台解决方案，未来可能还会涉足下游增值服务应用等领域；石化领域，公司主要向中石油提供SAP ERP 实施服务和泛自助类终端；交通领域公司主要提供的产品是AFC 等全套解决方案。我们认为南天信息是一家业绩稳定、持续增长的公司，受益于银行IT 开支的加大，公司2010 年的收入将呈现迅速增长的态势，来自金融设备和
12、服务业务的收入同比增速或将超过40%。公司综合毛利率水平受新、旧金融设备所占比例影响，出于谨慎性考虑，我们调低了今年公司金融设备毛利率水平，软件业务和服务业务毛利率仍保持稳定。公司对医药公司的整合仍在进行中，这也导致了公司管理费用增长较快，新产品的推广和新用户的拓展将给公司销售费用带来压力，我们预计今年公司费用开支仍保持20%左右的增速。一季度公司投资收益3014 万元，主要是由于医药工业公司抛售公司股票所致，预计全年的投资收益与去年基本持平。华胜天成(600410)：8亿投资云计算物联网公司是国内涉足于云计算领域最早的企业之一，已参与到北京市云计算的祥云工程及市云计算产业基地的建设中，此次项
13、目将组织形成云信息融合服务的产业生态链，并在电信、政府、金融、邮政、电力等行业领域大力推广其服务业务；此次的物联网项目将建立整体物联网应用解决方案，为其中传感器、RFID 和智能终端的集成应用、综合管理与信息协同、共享和互通提供统一的平台支撑。出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异
14、法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。 亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。今当远离，临表涕零，不知所言。腹有诗书气自华
