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1、债券投资调查报告模板（1.0版，2018年）填报说明：1、本模板适用于债券投资、流动资金贷款（还包括银行承兑汇票、贸易融资、非融资性保函等）、一般固定资产贷款（以借款人综合收入为还款来源）、供应链网络、发债、理财等授信产品。可根据客户类型、授信产品、风险缓释手段等情况对模板内容进行优化，增加必要的内容或减少不必要的内容。对于未按规定填写的内容，须填写理由。2、集团授信客户须对集团整体以及需要直接审批额度的成员公司分别撰写调查报告（可合并为一个报告，也可将各授信主体调查报告作为附件）。对于集团整体情况，须按照本模板的二、三（一）、（三）、（四）、（五）、（六）、四、五部分内容单独填写；对于成员公
2、司，须按照本模板中全部内容填写，其中由集团本部提供担保的成员公司，相应内容可从简。3、报告正文为宋体小四号字，行间距为1.5倍。表格统一采用宋体五号字（可适当选用小五号字）。4、经营机构须对授信基础资料的真实性负责，业务管理部门须对授信方案出具审核意见（签字页扫描作为附件）。5、所有采信资料上传信贷系统。采信材料复印件须签署“经与原件核实无误”，并由客户经理、经营机构负责人签字确认。调查人员声明： 项目主办客户经理XXX与协办客户经理XXX对该公司进行了现场调查，对企业财务报表现场进行了核对，并与审计机构的审计报告原件核对一致，对其他材料的复印件也与原件进行了核实。 调查人员与该公司不存在中华
3、人民共和国商业银行法规定的关系人关系。调查人员对提交的调查报告及企业提供材料的真实性、完整性、有效性负责。主办客户经理签字： 联系电话：签字日期：协办客户经理签字： 联系电话：签字日期：经营机构分管领导签字：签字日期：经营机构负责人签字：签字日期：一、授信申请方案（一）授信申请方案客户名称申请机构客户评级所属行业四位行业代码对应的名称授信产品1： 申请金额1：授信产品2：申请金额2：授信产品3：申请金额3：授信期限利(费)率担保方式还款计划概要我行授信额度我行授信余额1、对于集团授信等复杂方案及授信条件复杂的授信方案，此处可完整表述授信业务申请方案，包括提款条件、持续条件、贷后管理要求等。如采
4、用银团或行内联合贷款形式的，应在模板中增加银团（或行内联合贷款）备忘录和相关条款文本等内容。2、说明各项授信产品用途。授信产品须明确各类产品使用上限及调剂规则。3、如涉及特殊操作模式，须对模式进行说明，尽量以图表配以文字形式说明模式的关键流程。（二）上年度授信批复情况、贷后管理情况、额度使用情况1、上年度授信批复（包括表内授信、理财、发债、结构化融资等各类业务）机构，批复权限说明。2、上年度批复内容，本次申请与上次批复区别点及理由。3、上年度批复后贷后管理情况。如果贷后检查发现存在明显问题的则需列明具体问题，如无问题则可简略。对上年度批复中明确量化的条款及刚性条款的执行情况必须反映。4、授信、
5、理财、发债、结构化融资等各类授信及非授信业务余额，对涉及多个借款人的集团授信，须采用表格方式反映其额度、占用、担保等信息。5、上年度授信期内，最高时点使用额度（剔除保证金的敞口额度，包括理财、发债、结构化融资下同）和截至上报本次方案时的使用额度。额度使用率过低的（低于10%），应注明原因，并说明新方案如何提高额度使用率或继续维持过低的额度使用率的理由。如为资信情况较弱的企业，应提供上年度额度使用明细，包括受托支付对象、金额等。6、如申请人所在集团或关联公司在我行存在有效授信额度或授信余额，须对涉及的相关授信批复情况进行说明。（三）合作收益情况 单位万元或亿元时间公司业务收益日均活期存款日均保证
6、金存款日均贷款余额银票余额银票贴现量平均贷款利率日均风险资产收益率201420152016时间零售业务收益国际业务收益金融市场板块收益其他代发工资储蓄存款收付汇量国际业务中收结售汇金融市场板块中间收入保险、理财、信用卡或带动的第三方收益情况201420152016根据合作收益情况，总结申请人对我行综合贡献度高低，是否应为我行继续支持的目标客户。续作客户须列明上年实际收益情况，上年预期收益与实际收益不符的，须说明原因。（四）债券情况1、申请人在公开市场的外部主体评级，跟踪评级，具体评级日期，评级机构等。2、已发行债券情况，并列出明细，包括债券名称、发行金额、发行期限、剩余期限、债券类别、票面利率
7、、中债估值、最新成交价格等。3、我行已投资的债券情况，并列出明细，包括债券名称、持仓金额、总行投资部门等。4、申请人发行的债券，近期在公开市场的表现，包括成交量、成交价格等。5、申请人发行债券所属的板块，近期在公开市场的表现，包括发行数量、发行金额、发行人主体级别等。二、申请人基本情况（一）基本信息申请人名称所属集团追朔到最上级母公司或实际控制人虚拟集团成立时间精确到年月日注册地精确到地级市法人代表最终实际控制人注册资本实收资本是否老客户与我行业务合作年限前三大股东前三大主营业务第一大股东名称比例:主营业务1比例:第二大股东名称比例:主营业务2比例:第三大股东名称比例:主营业务3比例:合计比例
8、合计:合计比例合计:1、申请人历史沿革，重大股权调整情况。2、前三大或出资20%以上的股东背景情况。3、股权结构图，要求追溯到实际控制人，股权结构图中大小股东须注明持股比例。4、 管理层情况。（二）实际控制人严格按照*银行融资主体实际控制人管理办法（1.0版，2017年）（*规章【*】*号）要求执行。1、根据实际控制人管理办法说明认定实际控制人的判断依据；2、民营企业实际控制人的从业经历、资信情况（含涉诉、被执行情况调查）、名下资产情况。名下资产权属证号坐落账面价格评估价格是否抵质押（三）组织结构及关联公司1、对于集团客户，须列出二级控股子公司情况。如子公司为上市公司，不管几级，均须填写。 单
9、位：万元或亿元子公司持股比例注册资本主营业务上年营业收入上年净利润本年营业收入本年净利润2、对于民营企业，如属于某集团公司，须列示该集团本部及控股的二级子公司情况。成员公司自然人或集团持股比例注册资本主营业务上年营业收入上年净利润本年营业收入本年净利润刚性负债余额对外担保余额集团本部子公司1子公司2通过上表，文字说明申请人所属集团的主要经营领域、各经营领域的主要成员公司及其经营情况、本次授信主体在该集团整体经营链条中所处地位。上述公司若存在涉诉以及被执行等情况时，也须在此进行说明。3、对于同一实际控制人（自然人或自然人群体）持股超过20%或家族成员控股但未并表的关联公司，填写下表。 单位：万元
10、或亿元其他关联公司股东情况注册资本主营业务上年营业收入上年净利润本年营业收入本年净利润刚性负债余额我行授信额度我行授信余额（四）管理模式1、资金管理模式针对集团客户，说明资金管理是否采用现金集中管理方式。如集团资金管理为归集型，应说明具体的模式（即归集的范围、比例、频率）、办理银行及实际运行情况，并与财务报表相关科目信息核对。2、融资管理模式针对集团客户，说明是统一融资还是分散融资。采信资料包括并不限于：经年检的营业执照（正、副本）、经年检的组织机构代码证（正、副本）、税务登记证、经工商局登记的公司章程或合伙经营协议、验资报告、基本账户开户信息、外商投资企业批准证书、外商投资企业外汇登记证、特
11、殊行业经营许可证、法定代表人身份证、任职资格、内部（人事、资金、财务管理）制度、实际控制人面谈记录、实际控制人及配偶有效身份证件、实际控制人（自然人）家庭财产和经济收入的证明、实际控制人（自然人）及配偶人行征信报告、实际控制人（自然人）及配偶涉讼信息、公司章程、申请人及所处集团经审计的财务报表、经营执照的经营范围、公司重大投资项目资料等。将得到调查结论的采信资料添加下划线，留档备查。三、主营业务与行业背景（一）主营业务收入、毛利构成、变化趋势1、申请人业务板块构成及变化情况单位：万元或亿元（亿元保留2位小数点）主营业务（按产品或板块）前2年前1年最近期营业收入占比营业收入占比营业收入占比 合计
12、注：近期数据原则应为上报日3个月内，不超过6个月对申请人的主营业务进行介绍，并对整体经营情况进行描述。调查各项业务收入变化原因，对于量、价变化与行业整体走势不符的，须提供合理解释并提供相应依据。对于不常见或复杂的主营业务应做详细解释。2、主营业务毛利构成及变化情况单位：万元或亿元（亿元保留2位小数点）主营业务前2年前1年最近期毛利占比毛利占比毛利占比合计3、主营业务利润率变化情况主营业务前2年前1年最近期毛利率毛利率毛利率合计4、销售区域情况（二）上下游客户1、介绍主要原材料/最终产品是什么，主要的原材料供应商/下游客户有哪些，并按下表填写。（1）上游供应商近2年完整年度 前五大供应商采购产品采购量采购金额采购占比结算方式/周期
