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1、紫金矿业集团有限公司 ERP系统实施项目 SAP FI-LM（贷款） 概览培训资料,凯捷咨询（中国）有限公司 2012-05,1,目录,贷款模块概览 主数据 业务场景及功能 信息系统,2,数据转移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19,贷款管理模块基于太阳能公司的实际业务状况，通过“产品类型”，“条件类型”，“流动类型”等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。,贷款模块概览-整体架构描述,产品类型,条件组,流类型A,流类型 B,条件类型,编号范围,3,贷款模块概览-贷款业务处理,业务伙伴管理,贷款合同管理,分期支付 一次性支付
2、,贷款提款,贷款利息,借款人明细表,按照贷款合同 反映现金流,借款人编码管理,借款人基本信息,贷款合同管理,贷款业务分类,4,目录,贷款模块概览 主数据 业务场景及功能 信息系统,5,主数据-业务合作伙伴,控制数据,角色,关系,通用信息,客户化配置,是建立业务合作伙伴的前提,创建业务合作伙伴,是创建贷款合同的前提,创建贷款合同,6,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴 （BP）,通用数据,公司代码数据,名称/姓名 地址概览 个人信息 附加信息,付款信息 科目管理,7,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴维护事务代码：BP 业务合作伙伴的创建有两种方式：1）通过FI客户集成生成 ，适用集团内企业2）
3、通过业务合作伙伴创建生成。适用集团外企业。 业务合作伙伴的分组会确定编号范围，其中外部贷款银行属于第三组：集团外业务合作伙伴，其编号由系统自动按顺序给出，财务公司属于第一组：集团内业务合作伙伴。其编号与其在财务模块的客户编号一致。 在“地址”标签中，“名称”字段输入业务合作伙伴全称，搜索项1输入简称，搜索项2输入总行全称。 在“街道地址”字段中输入具体地址信息,8,主数据-业务合作伙伴,业务合作伙伴维护事务代码：BP 一个BP可以被赋予多个角色，如建行大安支行可以被赋予贷款行和担保行、委托人多个角色。 具委托人角色的公司现都为集团内企业，会由FI客户衍生生成,9,主数据-业务合作伙伴,业务合作
4、伙伴维护事务代码：BP 根据框架上的“通用数据”和“公司代码”按钮可以切换两个层次的数据维护。 该步骤包括维护银行账户和分配银行账户给贷款业务,10,主数据-业务合作伙伴编码规则,业务合作伙伴的编号规则维护，包括号码段的维护和对组别的分配由集团统一维护,11,贷款业务-练习,1、创建一个业务合作伙伴，赋予贷款行角色和担保行角色，维护集团层数据和公司代码数据。,12,目录,投资模块概览 主数据 贷款业务处理 信息系统,13,贷款业务-业务处理概览,贷款合同创建,贷款还款,贷款业务,贷款合同,贷款合同现金流,贷款放款,贷款结息,贷款还款,流类型,在SAP中维护相应贷款合同,贷款结息,贷款放款,14
5、,贷款业务-创建银行授信记录,银行授信创建事务代码：XXXX 公司代码：输入创建贷款合同的公司代码 银行授信编号：银行简码+流水号+年份或财务公司提供的协议号 在创建贷款合同时填入银行授信编号,15,贷款业务-创建贷款合同,贷款合同创建事务代码：FNI1 公司代码：输入创建贷款合同的公司代码 产品类型：选择输入产品类型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。 业务合作伙伴：输入业务合作伙伴号,16,贷款业务-创建贷款合同（基本数据）,贷款类型：输入贷款的分类标识，财务公司贷款或外部银行贷款，此处选择与科目确定相关 合同货币：输入贷款合同的币种,17,贷款业务-创建贷款合同（分析数据）,期限：输
6、入贷款合同的期限标识：中长期贷款和短期贷款，与科目确定相关 贷款用途：输入贷款合同的目的：项目贷款和流动性贷款,18,贷款业务-创建贷款合同（参考数据）,指定：输入银行授信编号，系统将会检查指定字段是否输入了正确的银行授信编号，并给予警告信息。 内部参考：输入贷款合同描述 特征：用于项目贷款输入WBS号,19,贷款业务-创建贷款合同（参数表）,20,贷款业务-创建贷款合同（条件）,输入承诺资本、固定起始日、期限结束等要素 承诺资本：贷款合同总额度，对于循环贷款，即为本次提款金额 还款类型：输入最终付款，如果是分期付款，也在这里输入最终付款，然后在条件项目中输入未计划偿还科目。,21,贷款业务-
7、创建贷款合同（条件）,对于浮动比率合同，则点击“公式”，输入基准利率、浮动比例等要素,22,贷款业务-创建贷款合同（条件）,输入利息支付频率，及第一次计息和付息日期,23,贷款业务-创建贷款合同（条件）,增加利息调整条件项目，输入利息调整日期（通常为第一次提款日）和调整周期,24,贷款业务-创建贷款合同（付款细节）,付款细节：输入开户行、账户标识 在会计过帐时，会使用到开户行和帐户标识所对应的总帐科目,25,贷款业务-创建贷款合同（查看现金流）,根据输入的贷款合同条件信息，系统会自动产生完整的现金流。 现金流是核对合同条款数据是否准确的主要依据。 现金流金额如与实际数据有差异，可进行手工调整,
8、26,贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息）,在抵押品界面点击“创建”按钮，会弹出抵押信息输入界面 在该界面中输入合同编号、合同开始日、合同结束日、抵押品价值（如无准确价值，请填入合同金额）、抵押品名称信息,27,贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息）,在合伙人界面点击“创建”按钮，会弹出业务合作伙伴角色信息选择界面 输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索结果界面，双击所需BP后，将会进入到BP信息界面，确认信息无误后，点击”后退“按钮，会返回到合同界面，并将BP增加到行项目中,28,贷款业务-练习,1、创建一个循环项目合同，记下合同号。 2、创建一个非循环项目合同，记下合同号。 3
9、、创建一个出具保函合同，记下合同号。 4、创建一个收到保函合同，记下合同号。,29,贷款业务-提款业务处理,提款业务事务代码：FNV5 输入需要提款的公司代码和贷款合同号 在提款业务界面上，输入提款金额和提款日期 点击“过帐”，即可进行自动过账 在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬头文本，如果需要进行模拟过账，则选中“模拟”，如果需要展示过账结果，则选中“日志”,30,贷款业务-计提利息处理,利息计提事务代码：FNRA 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 选择其他应计/递延 “过账重置”标识用于选择是否需要对利息计提进行重置 应计/递延结算日:输入计提利息日期 重置：输入重置日期 测试运行
10、和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,31,贷款业务-计提利息重置处理,利息计提事务代码：FNRC 在月末或者收息时进行该操作 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 应计/递延关键日:输入需要重置的计提利息日期 重置过帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同 测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,32,贷款业务-计提利息冲销处理,利息计提事务代码：FNRS 输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型 冲销重置凭证则选中“重置”按钮， 冲销利息计提则选中“利息应计/递延” 应计/递延关键日:输入需要冲销的计提利息日期 冲销的记帐日期：用于输入过帐日期，该字段
11、默认与结算日相同 冲销原因：输入冲销的原因1、当前期间回转2、关闭期间回转 测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,33,贷款业务-利率调整处理,结息及还款账务处理事务代码： FNRB 对于浮动利率合同，需要通过此操作将利息现金流金额按调整利率进行更新 输入需结息的公司代码和产品类型 对于没有提款的合同，系统不会进行利率调整,34,贷款业务-结息及还款账务处理,结息及还款账务处理事务代码：FNM1S 核对合同现金流中的金额是否与银行单据相符，如有差异，需手工调整现金流金额。 输入需结息的公司代码和贷款合同号 截至日期并包括付款日期：输入结息时间 对于需要做利率备注的业务。在凭证
12、文本字段描述利率信息 测试运行和日志：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证,35,贷款业务-结息及还款账务处理(按清单),按清单结息及还款账务处理事务代码：FMN8 输入公司代码、产品类型及截止日期 系统会展现出在此日期之前需要过帐且尚未过帐的现金流 将银行单据实际金额与现金流数据进行核对，如有差异，需进行合同中现金流修改 核对后，选中合同号，点击过帐按钮，会自动切换到过帐界面,36,贷款业务-提前还款,修改贷款合同事务代码：FNV2 输入需提前还款和展期还款的公司代码和贷款合同号 增加1035（未计划偿还）条件类型，输入日期和金额,37,贷款业务-提前还款（利随本清）,修改贷款合同事务代码：F
13、NV2 输入需提前还款的公司代码和贷款合同号 增加1035（未计划偿还）条件类型、输入还款金额、还款日期 增加提前还款利息支出的条件类型，输入利息计算期间（从上一个计息日到还款日）、利息计算基准本金（提款金额）、利率 复制一条名义利息条件类型，实现合同的分段计息（ 本金变化），输入第二段利息生效日（上一个计息日）、计息日（下一个计息日）、基准本金（剩余金额）、计息频率、利率,38,贷款业务-展期还款,修改贷款合同事务代码：FNV2 输入需展期还款的公司代码和贷款合同号 修改固定结束日、期限结束日到展期日期 在替代号码字段输入原到期日,39,贷款业务-会计过账冲销处理,修改贷款合同事务代码：FN
14、M3 输入需冲销的公司代码和贷款合同号 输入需冲销凭证的记帐期间 在凭证选择界面上选中需要冲销的凭证，点击过账,40,贷款业务-练习,1、创建一个项目合同，并做提款、结息、到期还本收息等相关账务处理。 2、创建一个项目合同，并做提前还款、展期还款等相关处理。,41,目录,投资模块概览 主数据 业务场景及功能 信息系统,42,信息系统-报表查询,贷款业务合同查询：FNG3 输入公司代码和业务合作伙伴 输入评估关键日期：查询日期 ALN清单：用于标识报表是按汇总显示还是按清单显示,43,信息系统-报表查询,后面三列金额为;贷款总金额、贷款提款金额、贷款剩余金额,43,期待与紫金矿业集团的真诚协作！,
