《2017年上半年广东省银行从业《风险管理》：投资组合理论考试试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017年上半年广东省银行从业《风险管理》：投资组合理论考试试题（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2017年上半年广东省银行从业风险管理：投资组合理论考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享_A可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C应当与该成员分享成果因为该成员目前仍是团队的一员D不应当与其共享 2、在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下关于现金流量分析的说法错误的是_。A现金流量表一般包括经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流
2、B对于经营性现金流，主要关注销售商品或提供劳务、经营性租赁等所收到的现金即可C对于投资活动的现金流，不仅要关注收回投资，分得股利、利润或取得债券利息收入，处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金，还要关注购建各种资产所支付的现金以及进行权益性或债权性投资等所支付的现金D对于融资活动的现金流，主要关注企业债务与所有者权益的增加/减少以及股息分配3、在票据使用中，为了获得收款人的认可，往往需要经过银行承兑，以提升票据信用等级，进而增强变现能力和流通性，经过银行承兑的商业汇票称为_。A商业承兑汇票B银行本票C银行承兑汇票D银行汇票 4、关于我国银行理财产品市场的发展，下列说法错误的是_。A萌芽
3、时期，产品发售数量较少、产品类型单一B发展阶段，产品数量飙升、产品类型日益丰富C规范阶段，资金规模屡创新高D2008年中期至今，受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露5、一种汇率通常有_位有效数字。A3B4C5D6 6、国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是_。A股本收益率(ROB资产收益率(ROC风险调整的业绩评估方法(RAPD风险价值(Va 7、对稳健投资者来说，比较适合的基金类型是_。A收入型基金B成长型基金C债券型基金D封闭型基金 8、既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产长期增值的基金是_。A收入型基金B平衡型基金C成长型基金D稳健型基金
4、 9、下列关于黄金特性的说法，错误的是_。A是一种贵重金属B是一种特殊的商品C黄金仍担任着货币的职能D具有储藏、保值、获利等金融属性 10、最低标准的失业保障月数是_个月。A3B2C1D611、某银行2009年贷款应提准备为1100亿元，贷款损失准备充足率为80%，则贷款实际计提准备为_亿元。A880B1375C1100D1000 12、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某应_。A认为该情况属于银行正常经营行为B认为此情况属自己职责范围之外，不应干预C认为此做法违反了相关法规，自己不应参与，但为维护所在机构的商业
5、信誉不应举报D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 13、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，产品的品牌管理直接影响了商业银行的。A：竞争能力B：风险管理水平C：盈利能力和业务发展空间D：客户资源E：重组14、_不是固定成本。A固定资产的折旧B企业日常开支C原材料D管理人员工资 15、对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括_。A取消高级管理人员的执业资格B要求调整风险管理和内审部门的负责人C暂停批准开办新业务D要求调整理财业务部门的负责人 16、对通货膨胀的衡量可以通过_上涨幅度的衡量来进行。A一般物价水平B食品价格C生活用品价格D生产资料价格
6、17、下列选项_不属于由于商业员工匮乏知识/技能而给银行造成的风险。A员工自己无法意识到缺乏必要的知识B员工的忠诚度不高C意识到自己的缺陷，但是碍于面子不向管理层提出要求D利用本身缺乏的必要知识缺陷 18、以下国内机构中无法提供理财服务的是_。A基金公司B保险公司C信托公司D律师事务所 19、金融市场上的一系列价格的定价都有重要的影响，其中_对于个人理财策略来说是最基础，最核心的影响因素之一。A利率BPPIC汇率DCPI 20、对项目微观背景的分析，下列说法错误的是_。A分析项目的微观背景主要从项目发起人和项目本身着手B投资的理由主要是指对提出项目的理由及投资意向进行分析评估C投资环境是指在一
7、定时间、一定地点或范围内，影响和制约项目投资活动的各种外部境况和条件要素的有机集合体D项目对其投资环境具有不可选择性，这正是资本寻求其生存和发展的各种必要条件的集中表现 21、下列关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法，不正确的是_。A在贷款规模一定的情况下，一般贷款期限越长，收益越大B为了保证贷款的安全性，商业银行需要合理安排贷款的种类和期限C在信贷资金总量一定的情况下，资金的周转速度加快，效益性相应较差D贷款期限越长，安全性越高 22、_不以营利为目的，实行“低进低出”的利率政策，带有较强的政策性，贷款额度受到限制，是一种政策性个人住房贷款。A商业性个人住房贷款B公积金个人住房贷
8、款C个人住房组合贷款D一手房贷款23、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理李某并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。A因为业务已经谈妥，所以该行为是合理的B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，则是不合理的D是合理的，因为客户经理并没有浪费 24、关于货币市场，以下说法有误的是()。A货币市场上的金融工具的期限通常不超过1年B货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低C货币市场可以看作为货币资金的批发市场D同业拆借市场是货币市场的一个组成部分25、关于风险，下列说法错误的是_。A风险可以用方差、
9、标准差和变异系数来衡量B资产的风险就是资产收益的不确定性C非系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险D财务风险、经营风险、信用风险是典型的非系统风险二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、贷款发放后的管理的内容包括_。A监控信贷资金的支付和使用状况B运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险C确定贷款利率D明确贷后责任，避免重放轻管E对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类 2、下列业务属于商业银行企业资信业务的是_。A资信证明B资信调查C资信评级D信
10、用评级E以上都正确3、商业银行向中央银行借款的途径有_。A再贴现B降低存款准备金率C转贴现D同业拆借E再贷款 4、混合资本债券计人商业银行附属资本的条件，说法正确的是（）。A债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后B商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20%C债券不可由持有者主动回售D商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保E商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准5、无担保流动资金贷款的还款方式主要有_。A等额本息还款法和等额本金还款法B等额
11、累进还款法和等额本金还款法C等额本金还款法和每月还息到期一次还本法D等额本息还款法和每月还息到期一次还本法 6、若商业助学贷款的借款人、担保人在贷款期间发生违约行为，贷款银行可采取的措施有_。A要求限期纠正违约行为B在原贷款利率基础上加收利息C要求更换担保人D向借款人就读的公立大学追偿E定期在公开报刊及有关媒体上公布违约人姓名、身份证号码及违约行为 7、下列属于银监会职责的有_。A持有、管理外汇储备B对银行业金融机构高级管理人员任职资格管理C对银行业自律组织的活动进行指导和监督D对银行业金融机构实行并表监管E指导、部署反洗钱工作 8、汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响。A消费者B股民C贸
12、易D外汇卖家 9、下列哪一项不属于中国人民银行法第二条规定的中国人民银行的职能_A制定和执行货币政策B防范和化解金融风险C管理中央公共财政支出D维护金融稳定 10、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是_。A受贿罪B票据诈骗罪C变造货币罪D签订、履行合同失职被骗罪11、守法合规是指银行业从业人员应当遵守_。A法律法规B行业自律规范C所在机构的规章制度D以上都应遵守 12、资金业务按照业务种类的不同可以分为_。A短期资金业务B债券业务C外汇业务D衍生品业务E票据业务 13、下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是_。A国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可
13、以根据自身的实际情况选择债券投资品种B在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”C在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债高一点D一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征14、下列关于商用房贷款不良贷款管理的说法，正确的是_。A银行应按照贷款风险五级分类法对不良商用房贷款进行认定B银行应把认定为不良贷款的商用房贷款全部予以核销C银行应建立商用房贷款的不良贷款台账D对未按期还款的借款人，有担保人的可向担保人通知催收E已核销的商用房贷款，银行不再催收 15、银行业从业人员
14、对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向_举报。A上级机构B所在机构的监督管理部门C国家司法机关D人大E政协 16、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的_会受到处罚。A个人B单位C单位直接负责的主管人员D单位的所有工作人员E监管人员 17、商业银行内部控制建设要遵循_。A独立原则B全面原则C经济原则D有效原则E审慎原则 18、下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是_。A为VIP客户提供单独的服务区域B热情对待身体有残障的客户C为国家干部提供更多便利的服务D因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异 19、下列关于金融期货的说法，正确的有（）。A利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货B货币期货交易目的是管理汇率风险C指数期货是指以股票为标的的期货合约D指数期货不涉及股票本身的交割E指数期货以现金清算的形式进行交割
