《青岛辖区银行业网格化案件防控体系建设指导意见试行》由会员分享，可在线阅读，更多相关《青岛辖区银行业网格化案件防控体系建设指导意见试行（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、附件：青岛辖区银行业网格化案件防控体系建设指导意见（试行）按照银监会总体要求，为推动辖区银行业案防长效机制建设，做实做细案防工作，我局制定本指导意见。辖区各银行机构应结合本单位实际，将既有的案防组织体系、机制、制度纳入本体系之中，持续推进和完善案防体系建设。一、工作目标以科学发展观统领案件防控全局，全面落实银监会案防要求，贯彻银监会关于加强对银监局和机构案防工作的双线考核精神，真正实现从案件处置到案件防控的转变，坚持“以人为本，预防为主；全员参与，综合治理；科学管理，持续改进”的原则，强化机构主体责任，进一步整合现有案防资源，特别是激发机构的内生动力，前移案防关口，构建责任到人、职能到位、全面
2、覆盖的案件防控模式，形成全覆盖、全过程、全方位的案防网络，力求案防工作规范化、科学化、长效化，深入推进案件防控长效机制建设，为辖区银行业安全稳健运营创造良好条件。二、网格体系网格化案防体系是以案防网格为基本管理单元，通过网格的业务管理、业务监督、信息报告与反馈的互动，真正实现全员参与、定人定岗定责的案防责任体系，切实支撑监管部门承担起法定监管职责，推动机构建立起案防工作规范化、精细化和信息化的网格化运行基础架构。案防网格指监管部门或银行机构案件防控的每一个具体岗位。银行机构为案防工作的主体，其案防网格称为责任网格，与之相对，监管部门案防网格称为监管网格（监管网格的划分及监管网的建立，另行制定办
3、法）。网格化案防体系以“三网三层九定”为基本架构。（一）“三网”即银行机构为主实施的管理网、监管部门进行指导监控的监管网、公检法司等部门协同防控的协作网。（见附图1）1.案防管理网。银行机构实行案防网格管理，各司其职，各尽其责；建立完善案防组织领导、案防投入、案防培训教育、案防隐患排查治理、案防检查考核等制度和机制；强化应急管理，及时发现和消除案件隐患。2.案防监管网。监管部门按照机构监管和功能监管职责，划分监管网格，形成监管网。通过监管网与银行机构对接，实现案防工作的重点监控，同时通过政策传导、风险提示等方式对银行机构案防工作给予指导，形成监管部门与被监管机构的互动机制，对案防工作进行动态管
4、理。3.案防协作网。监管部门和银行机构通过加强与公检法司等部门的沟通与联系，建立案防工作联动机制，定期交流案防工作信息，协同打击违法犯罪行为。 （二）“三层”即银行机构内部划决策层、管理层和执行层，各条线、各部门纵向分工管理，层层划分案防网格。其中决策层指各机构履行相关案防管理职责的高管层；管理层指各机构内部与案防相关的各综合管理部门和业务条线，各业务条线按照本机构相关设置进行划分；执行层指各经营网点，包括分行营业部、支行、分理处和储蓄所等具体承担案防责任的机构等。（见附图2、附图3）（三）“九定”网格确立后，各机构应根据案防工作实际，对网格进行九个方面的管控，规范管理内容，形成相互促进、循环
5、提升的案防管理流程。（见附图4）1.管控定人：各网格都需要明确本级和上一级网格负责人，即网格管理人。网格管理人对所管理的网格负责，实施对该网格案件防控工作的管理。 2.岗位定责：将案防责任分解到具体网格，对各网格进行案防风险点分析，确定各网格的案防责任，分解责任指标；各机构可根据本行已有的风险点监控、预警系统、案件防控规章制度等对案防岗位定责。3.岗位定员：明确各级网格具体操作人员，即责任人员。4.风险定级：根据案件风险隐患和风险的辨识标准，确定案防网格风险等级，一般将案防网格分为高风险、中风险和低风险三类。“高风险网格”表示，相对于银行的资源和同业平均水平而言，此类网格涉及的业务或其金额较大
6、，或是交易量很大，抑或是某项业务的复杂程度高于一般的业务，产生案件的可能性高于一般网格，此类网格存在较高的案件内生风险，可能导致银行出现严重或恶性的损失。“中度风险网格”表示，相对于银行的资源和同业平均水平而言，此类网格涉及的业务金额或业务量等处于平均水平，业务性质为常见的传统业务，操作过程中存在一定的案件隐患，并可能因此产生损失，但损失可以被正常业务过程所吸收。“低风险网格”表示，此类网格涉及的交易量、业务规模不大，性质不复杂，以致于即便内部控制较为薄弱，产生案件的风险也不大，即便发生损失，对银行整体财务状况不会产生明显不利影响。5.措施定位：按网格风险等级，明确防控措施及实施监督的频度。各
7、机构应针对案防网格逐项梳理本行相应规章制度，对不同级别风险的网格采取不同的管理措施。对高风险的网格要实现实时动态监测，将主要的资源投入到高风险网格的监测和运营上，对于中等风险及低风险网格，根据其风险的级别投入相应资源。6.奖惩定格：各机构应不断完善案防工作奖惩制度，以覆盖业务条线风险全过程。梳理本机构关于案防工作的奖惩制度，针对各网格明确相应奖惩措施。对各网格违规记录或奖励情况要进行动态反映。7.培训定岗：应制定培训计划，定期对网格管理人和网格人员进行培训，及时掌握最新案件防控相关要求。关键岗位应取得相应的资质。8.信息定时：网格责任人要对本网格案防工作进行记录，定期自查。网格管理人则应定期巡
8、查，并将发现的问题及时上报。9.应急定制：要建立应急处置预案，并按网格明确相应处置措施，及时处置案件和突发事件。三、实施步骤（一）成立领导小组各机构成立以主要负责人任组长、分管负责人任副组长、综合管理部门及业务条线主要负责人为成员的案防网格化体系建设领导小组，负责指导、推动、协调等工作。在案防工作牵头部门内部形成网格管理中心，对案防信息进行集中分析和处理。（二）建立工作团队各机构抽调骨干人员（包括综合管理部门和各业务条线）组成工作团队，负责网格划分、制度梳理、信息收集、监测分析等具体工作，持续推进网格化案防体系建设。（三）划分案防网格案防网格的确立以人力资源部门认定的岗位为基础，并还应将重点业
9、务风险环节作为补充，重点考虑本岗位或环节是否存在案件风险。工作团队按上述原则划分网格，并建立档案。网格管理中心负责对责任网格进行日常管理，最终审定责任网格，落实网格“九定”管理，对每个责任网格建立档案，印发责任网格操作手册，并负责向监管部门反馈重大案件隐患、违规问题治理跟踪情况，定期向各网格传达监管部门关于案防工作的各项政策措施。（四）梳理规章制度工作团队按照网格“九定”原则，在本机构现有规章制度基础上，对各网格相关内部规章制度进行梳理，查漏补缺，提出整改意见。网格管理中心要定期督促各业务条线对网格进行修订和梳理。针对不同情况采取相应措施：发现存在不符合或不适宜“九定”原则的应及时修订，存在欠
10、缺或制度漏洞的应及时根据权限补充完善或提请上级行给予指导。（五）收集案防信息网格管理中心负责收集各网格上报的案件隐患、各类违规信息，包括网格管理人发现的日常违规事件，以及监管部门日常监管、现场检查、内外部审计中发现的案件问题和隐患。各机构应充分利用现有的机控资源，如风险预警系统、违规库等，实现对案件风险信息的收集。内审部门要定期对网格进行审计、抽查，发现问题及时向网格管理中心报告。网格管理中心应实现对各网格案件风险信息快报、违规问题统计、预警通报、归档记录等的管理。 （六）监测分析预警网格管理中心根据实际监测情况，分析各网格风险，按风险等级分类汇总，重点关注网格违规信息在某段时间内过于集中或某
11、段时间内多个网格出现的违规事件，及时发现案件风险隐患。如网格发生严重违规，可能引起案件，要及时以案件风险信息形式上报我局。网格管理中心应定期发布案件风险预警预测分析报告，传达监管部门的各类案件风险提示，组织应急演练，提高各网格对突发事件处置能力。我局将建立与各机构之间的信息对接机制，形成对违规信息的重点监控、及时处理机制。（七）建立信息平台各机构应着力推进案防网格信息化，逐步实现信息化管理。搭建案防信息平台，建立基础案防信息和案件隐患数据库，有效整合案防信息资源，实现案防工作的精细化和数据化。网格管理中心通过信息平台，实现对每个网格的日常动态管理,及时协调、督办和跟踪案防隐患的治理。逐步与监管
12、部门平台联网，向监管部门反馈重大案件隐患和违规问题治理跟踪情况。监管部门及时掌握情况，提出监管意见并跟踪督促整改。四、工作要求（一）提高认识，加强领导实施案件防控网格化管理，是深入落实案防责任的重要举措，是建立案防长效机制、实现银行业安全稳健运行的现实需要。各机构要切实加强组织领导，创新工作措施，明确责任部门和具体责任人，制定切实可行的工作方案，明确工作计划和进度时间表，确保工作措施到位，取得实效。 （二）加强沟通，及时反馈各机构要根据关于加强辖区银行业案防工作信息报送的通知（青银监发2011152号）要求，在案防工作信息季报中反馈案件防控网格化工作进展情况，及时反映存在的问题和困难，并提出相应建议。我局将进行指导和培训，及时总结良好经验做法并予以宣传推广。（三）检查督导，确保实效我局将不定期检查并通报情况,并将网格化案防体系建设纳入机构案防工作考核评价之中，与监管评级、市场准入、现场检查等监管手段挂钩，全面推进网格化案防体系建设。附图1附图2附图3附图4 9
