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1、 湖南大学湖南大学 结结算中心管理系算中心管理系统统方案方案 深圳市拜特科技有限公司深圳市拜特科技有限公司 2002 年 12 月 12 日 目目 录录 一、湖南大学财务结算中心现状分析：一、湖南大学财务结算中心现状分析： .3 二、解决方案：二、解决方案： .4 1.拜特提供的管理模式：.4 2.湖南大学资金管理结构图：.4 3.系统软件模块7 3.1柜台帐务处理系统7 3.2银行对帐系统7 3.3银行票据打印系统7 3.4领导查询及分析系统8 3.5代发工资系统8 3.6集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内 部网上银行子系统）8 4、岗位设置建议.8 5、电脑网络设备配置.9
2、三、费用预算三、费用预算 .9 四、湖南大学结算中心系统实施后的效果：四、湖南大学结算中心系统实施后的效果： .10 五、进度五、进度 .10 六、拜特资金管理系统的特点六、拜特资金管理系统的特点 .11 1、专业性.11 2、个性化.12 3、拜特资金管理系统的成熟性、安全性、可靠性.12 4、系统的兼容性.12 5、服务专业化.13 6、先进性、前瞻性.13 七、拜特资金结算系统获得的荣誉七、拜特资金结算系统获得的荣誉 .13 湖南大学湖南大学 财务结算中心系统建议方案财务结算中心系统建议方案 一、湖南大学财务结算中心现状分析：一、湖南大学财务结算中心现状分析： 湖南大学下辖两个校区，下属
3、结算单位共计 20 多家， 如何管理好这些湖南大学的资金呢？早在 1992 年初，湖南 大学就成立了财务结算中心，肩负着整个湖南大学“钱掌 柜”的责任。湖南大学领导十分重视企业信息化建设，充 分发挥学校资源，1996 年就实现了结算中心的电算化管理， 迄今一直沿用本校开发的一套结算系统（含代发工资系统） 。 近年来，随着湖南大学规模的不断扩大，结算中心业务 迅猛增加，现有系统由于：第一第一，系统严重老化，由于当 时是在 DOS 平台上开发，现在几乎到了无法维护的状态； 第二第二，功能偏简单，如报表的编制、银行对帐、票据的填 写等仍然是用手工操作，工作效率低下，而且容易出错； 第三第三，由于整个
4、系统未实现内、外部网上结算，增加资金 在途时间，记帐重复录入，效率低下；第四第四，两个校区的 结算业务，由于距离分割，无法形成一个完整的结算体系 等方面的原因严重地滞碍了湖南大学结算中心工作。基于 这样一种现状，湖南大学在积极寻求一套更具实用性、前 瞻性的系统软件来满足结算业务、结算中心管理的需要。 深圳市拜特科技有限公司正是基于集团公司对资金管理 的需求，在支持国内上百家集团企业（如 TCL 集团、美的 集团、中山大学、暨南大学、省电信集团、三九集团、省 交通集团.）成功应用的基础上提出一种新型的资金管理 模式，来适应集团企业资金管理发展的新需求，从而更好 监控、管理好资金，降低资金成本，提
5、高资金使用效率， 增强企业的竞争能力。公司的技术总监胡德芳先生早在 80 年代成功主持新疆农业银行的通存通兑系统，92 年主持开 发深圳市工商银行的结算系统，94 年主持华商银行系统。 同年，推出国内第一套集团结算中心软件系统。胡总根据 多年的研究经验于 99 年出版发行了【企业集团财务结算中 心与计算机系统】 ，该书成为众多集团结算中心管理的指导 书。拜特公司把自身的发展与集团企业的发展紧紧地联系 在一起，针对湖南大学的现行管理，提出一整套适合湖南 大学资金管理的咨询服务和解决方案。 二、解决方案：二、解决方案： 1.1.拜特提供的管理模式：拜特提供的管理模式： 资金管理部门：财务结算中心财
6、务结算中心 “企业管理以财务管理为中心，财务管理又以资金管理为 核 心” ，资金管理实行“集中管理，统一开户，分户核算” 的原则，由事后管理改变为事前、事中管理，是目前众多企业 的核心管理理念。 在日益激烈的市场竞争中，为控制管理成本，追求利润的 最大化，众多集团企业相继成立了财务结算中心，并发挥了巨 大的作用：肩负起下属企业银行业务的结算；有效监控资金流 向，防止资金体外循环；发挥资金“蓄水池”作用，提高资金 利用率，减少银行贷款规模；代表集团向银行筹措资金，对下 属企业调剂资金；为集团资金需求定制计划；为集团领导提供 决策依据；为下属企业提供方便快捷、优质的结算、信贷等服 务。 2.2.湖
7、南大学资金管理结构图：湖南大学资金管理结构图： 湖南大学开户行（工行、中行、建行或其它银行） 湖南大学结算 中心柜台结算 （南、北区） 网上结算内部网上结算 领导查询 银行对帐 票据打印 其他系统 柜台帐务 收款收款 付款付款 付款通知 代发工资 图一 图二 （1）南北两个校区均可办理结算业务和代发工资业务 湖南大学下属结算 单位 付款通知 数据中心 南区结算中心北区结算中心 结算成员结算成员结算成员结算成员 通过内部 网络传输 人工跑柜 台办理 湖南大学开户银行 人工跑银行 办理 通过外部 网络传输 （2）内部网络模式内部网络模式：如果湖南大学内部本身有一个局域网， 下属企业和结算中心都连在
8、此局域网内，那么只需在成员单位 电脑上安装内部网上银行软件即可，这样能很方便的做到收、 付、查询的实时性。 （可采用人工与网络传输两种方式并行） （3）内部网上银行的安全防范内部网上银行的安全防范：功能上的安全措施：下属企 业使用内部网上银行系统前，必须要结算中心开户，没开户的 单位不能使用。使用人员的代号由结算中心开设，每人有自己 的密码，使用人员分录入、审核和查询三类。每个下属企业只 能使用和查询自己的帐号，录入员只能录入付款数据，审核员 只能审核录入的付款单，没有审核的数据结算中心不可以付款， 对于已审批的付款单录入员不能修改。 （4）外部网上银行接口：外部网上银行接口：可采用人工与网络
9、传输两种方式并 行 附：1999 年的下半年，我们在美的集团正式推出了内部网上 银行，到目前为止，美的集团有 50 多家成员单位开通内部网 上银行；TCL 集团开通 35 家；大亚湾财务公司 30 多家；韶 钢集团有 60 家；湖南岳阳石化集团有 60 家；广东省纺织集团 有 25 家；广东省交通集团有 60 家；中电集团有 10 多家；物 质集团有 10 多家。目前大亚湾财务公司和省交通集团的第二 期工程中，还有几十家成员单位即将开通。 从 99 年正式推出至今，所有使用内部网上银行的集团，下属 单位有 90%的付款是通过内部网上银行进行结算的，并且没 有一例因为网上付款错误而引起的纠纷，成
10、员单位能更及时的 了解到自己的收款，更方便的查询自己帐户的结算明细。 3.系统软件模块系统软件模块 3.13.1 柜台帐务处理系统柜台帐务处理系统 柜台帐务处理系统是拜特资金结算软件的核心和基础， 供柜台结算人员使用，它处理从原始凭证录入到明细帐、总帐 的登记，到利息的计算以及各种报表的输出。柜台帐务处理系 统是多用户系统，能处理多币别业务，每一笔帐务的发生记录 到帐户上，采用录入员记帐、复核员重复录入复核的帐务处理 方式，每天做日终、每月要进行月终，每月（或每季度）的 21 号进行计息，月底和年底都有相应的内部结转。柜台帐务 处理系统按功能不同主要分为系统设置及维护、开销户、凭证 处理、复核
11、、当天帐、日终、计息、报表（资产负债表、港口 费现款收入汇总表、法人内单位收支情况表、资金用途收支明 细表、资金流动状况表）及帐页、查帐等几大模块。 3.23.2 银行对帐系统银行对帐系统 集团结算中心的账都是记录在柜台账务系统中，柜台账 务系统有专门的功能将中心的银行账详细的有规则的输出保存 在几个表中，银行对账系统设有专门的导入数据接口，能使用 户轻松的将银行的数据导入到系统中，系统会自动对账产生余 额调节表，并能方便的让用户查询、修改、调整对账数据。系 统还可以根据客户的需求设置为每日或每月对账。 3.33.3 银行票据打印系统银行票据打印系统 银行票据打印系统是“拜特资金结算软件”中的
12、重要组 成部份，它主要根据柜台帐务处理系统记帐的数据自动套打出 银行支票、送票单、电汇单、汇票委托书、信汇单等银行票据。 并具有重要空白凭证管理功能，银行票据打印后，自动将票据 号填写到相应的明细帐中，并改变银行票据的状态。 银行票据打印系统能让用户自行定义银行各种票据的打印 格式，无论银行的票据格式怎么更改，用户都只需做相应的调 整即可。此系统是“拜特资金结算软件”中最能节省用户时间 和人力的系统之一，以前要 5、6 分钟填写票据，现在只需将 票据放入打印机几秒钟即可完成。 3.43.4 领导查询及分析系统领导查询及分析系统 领导查询系统是为方便集团主管领导查询集团结算中心的 运作情况而设计
13、的。 领导查询除提供查询常用报表、帐户余额、资金头寸外， 还提供一定的分析数据以帮助领导决策。 3.53.5 代发工资系统代发工资系统 代发工资子系统主要用于处理成员单位代发工资事项。包 括帐户的开立、工资数据的录入、取款、计算、活期转定期等， 其工资数据既可通过工资数据盘转入，也可由工作人中输入。 代发工资的成员单位需按一定的数据格式产生好工资盘，代发 工资子系统接收工资数据盘的数据并转到指定的储蓄帐户上。 它每天结帐后所产生的记帐传票作为基本帐务子系统的记帐传 票，与其他传票一起作为当天的传票参加帐务的平衡及过帐。 （采用存折形式） 3.63.6 集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系
14、统、内部集团内部网上银行软件系统（内部网上银行主系统、内部 网上银行子系统）网上银行子系统） 实现集团结算中心与下属企业的网上实时收付款，实时付 款、实时查询、实时对账、实时下载等功能。 4、岗位设置建议、岗位设置建议 其岗位建议如下： 主任：管理全面工作 柜台记帐员：负责柜台接单记帐 复核员：负责传票的审核、打印、分发，报表的制作、 负责打印 （相当于机器填写）银行结算票据 代发工资员：负责发工资和内部储蓄 （人数根据具体业务来定） 5、电脑网络设备配置、电脑网络设备配置 （可自购或用已有的设备，此仅供参考）（可自购或用已有的设备，此仅供参考） 序 号 设备名称技术参数 1服务器（结算 中心
15、）1 套 P/80G/1GRAM/17MONITOR/100M/40XCDROM/1.44M FDD 及备份设备（可与财务共用） 2工作站 N 套PIII/40G/128M/14MONITOR/100M（根据结算人员数量定 工作站电脑的数量） 3路由器 1 台或 HUB 4打印机 5不间断电源 3KW 在线式 7WINDOWS2000 网络版 8数据库SQL SERVER V7.0 三、三、费用预算费用预算 项目工程名称数 量 单价合计备注 一、集团公司结算中心一阶段 系统 1、柜台账务处理系统1 88,000 88,000 2、银行票据打印系统18,0008,000 3、银行对帐系统19,8
16、009,800 4、领导查询系统18,0008,000 5、代发工资系统145,00045,000 小计158,800 二、集团内部网上结算 系统 待定二阶段 1、集团内部网上主系统1 2、集团内部网上站点软 件 2 小计 三、集团外部网上银行 软件系统 待定三阶段 工程费、培训费（20%） 合计 建议分步骤上项目，第一阶段先上结算中心系统，需费用 ￥158,800 元 第二阶段上内部网上银行系统，需费用 ￥元 第三阶段上外部网上银行系统，需费用 ￥元 注：可给予 8 折的优惠。 四、湖南大学结算中心系统实施后的效果：四、湖南大学结算中心系统实施后的效果： 1. 采用银行对帐系统，以前的人工勾对方式的对帐工作均可 由电脑自动完成，大量减少人工劳动强度，提高工作准确度和 及时性，同时还可为下属结算单位提供电脑对帐单，也方便了 下属结算单位与结算中心的对帐工作。 2. 采用银行票据打印系统，改变原始手工填写银行票据工作 量大、易出错现象，能及时进行收付、付款，提高工作效率。 3. 改变原来手工统计，手工编制报表的原始操作，系统可自 动生成各式报表。大大提高
