农信银操作手册（初稿）一、 概述：为了解决农村合作金融系统（含农村信用社、农村合作银行、农村商业银行、）异地资金结算问题，2006年5月29日，经中国人民银行批准，由全国30家省级农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行及深圳农村商业银行共同发起成立了农信银资金清算中心有限责任公司，这对于丰富农村信用社结算渠道，改善农村结算环境，满足农村支付需求，具有非常重要的现实意义——2006年10月16日，农信银实时支付清算业务系统（以下简称农信银系统）上线试运行，首次实现了农信银系统异地资金的实时汇兑——2007年1月8日，全国农信银银行汇票资金清算业务正式开通，全国30家省级农信银机构及深圳农村商业银行所辖机构网点均可办理银行汇票解付业务，结束了农信银机构只能委托他行兑付或代理签发其他银行的银行汇票为客户办理结算业务的历史——2007年2月5日，农信银个人存款账户通存通兑资金清算业务率先在在广东、湖北、湖南、深圳四省（市）农信银机构试点开通运行目前农信银系统开通如下业务：（一）农信银实时汇兑业务（二）农信银银行汇票业务（三）农信银个人账户通存通兑业务二、注意事项：（一）农信银系统业务发送后，应及时查询相应业务的处理状态，并根据实际状态进行相关的操作。
当状态为“已清算”，并且确保该笔业务在流水中账务处理无误的情况下，才能确认业务处理成功第一章 汇兑业务农信银系统电子汇兑业务主要用于办理农村信用社(含农村合作银行、农村商业银行，下同)异地汇兑（含实时汇兑和原特约汇兑系统业务）、委托收款（划回）、托收承付（划回）、退汇、汇兑撤销申请等业务，并能实现汇兑来账的自动入账电子汇兑业务适用于不同成员机构所属网点之间处理业务，不支持同一成员机构所属网点之间的业务8396 汇兑录入交易画面及说明 【0】选输项（0、普通电子汇兑 1、委托收款划回 2、托收承付划回 3、汇兑来账退汇）8340 农信银普通电子汇兑录入一、交易功能：本交易用于柜员向农信银系统录入电子汇兑业务信息，本交易进行账务处理二、交易画面及说明： 【业务 属性】 必输项（0、普通汇兑 1、现金汇款 2、其他）【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号7位行号为特约电子汇兑系统行号）【接收行行名】 回显项 【币 别】 回显项（默认“人民币”）【卡折 标志】 必输项（0、卡业务 1、折业务 2、其他待汇款项 3、其他 9、对公，在业务属性中选择“现金汇款”时，卡折标志自动回显为“待汇划款项”）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。
卡折标志”选择“0、 卡业务”或“1、 折业务”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息）【付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【交易 金额】 必输项【凭证 种类】 可输项（卡折标志选择“4、对公”时为必输项）【凭证 号码】 可输项（卡折标志选择“1、折业务 4、对公”时为必输项）【支取 方式】 回显项【密 码】 必输项【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【证件 类型】 可输项（0、身份证 1、户口薄 2、护照 3、军人证 4、武警证 5、其他，交易金额大于（含）5万元时，个人业务必须输入原账户证件类型，其他业务输入经办人证件）【证件 号码】 可输项（交易金额大于（含）5万元时，个人业务必须输入原账户证件号码，其他业务输入经办人证件号码）【收款人账号】 可输项（如果“接收行行号”是特约电子汇兑的7位行号，账号长度不能超过25位）【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项（需转汇时请填写相关信息）【系统 提示】请监督柜员监督[00505091],监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【汇款 金额】 必输项【记账 日期】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 柜员】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 流水】 可输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）三、交易输出显示:四、打印凭证使用《业务凭证》打印农信银普通电子汇兑录入流水凭证。
五、注意事项1、所有发出的往账业务要实时进行业务状态查询，以确定每笔往账是否已清算；2、对接收到的来账，须及时通过“来账凭证打印”交易打印当日来账凭证，并及时通知客户或进行查询、查复、退汇处理个人来账可根据客户要求，进行补登折3、对公户不支持通兑，请先做4302挂账到内部帐户4、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入5、汇兑业务录入“手续费标志”时，选择“2不收取”实际要收取手续费须通过“4104收费业务”收取（现金汇兑只能以现金方式收取手续费）6、办理汇兑业务，如收款人为个人，且在汇入行需支取现金的，备注栏必须输入收款人身份证件号码7、同一笔汇兑往账的录入和监督不得由同一柜员操作8、汇兑来账退汇无手续费8342 农信银委托收款划回录入一、交易功能：委托收款是收款人委托开户行（社）向付款人收取款项的结算方式，办理委托收款必须凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款单位的债务证明付款行（社）收到委托收款凭证及票据时，在核实票据无误的情况下，通过本交易，将款项划拨付收款人开户行 (社)本交易进行账务处理二、交易画面及说明 ：【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号。
7位行号为特约电子汇兑系统行号）【币 别】 回显项（默认“人民币”）【接收行行名】 回显项 【业务 属性】 必输项（0银行承兑汇票 1定期存单 2凭证式国债 3异地活期存折 4其他）【卡折 标志】 可输项（业务属性选择“4其他”时，选择0卡业务 1折业务 2对公业务 3其他 ）【票据 日期】 必输项【票据 号码】 必输项（业务属性选择“0银行承兑汇票或 1定期存单”时，输入银行承兑汇票或定期存单的凭证号码，其他选项输委托收款凭证号码）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号卡折标志”选择“0、 卡业务”或“1、 折业务”时，系统提示操作员通过磁条读写器读磁道信息）【付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【支取 方式】 回显项【密 码】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【凭证 种类】 回显项【凭证 号码】 可输项（卡折标志选择“1、折业务 4、对公”时为必输项）【交易 金额】 必输项【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【收款人账号】 必输项【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项【系统 提示】请监督柜员监督[00505091],监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【汇款 金额】 必输项【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【业务 属性】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【记账 流水】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）三、交易输出显示:四、打印凭证使用《业务凭证》打印农信银委托收款划回业务录入流水凭证。
五、注意事项1、具有10位行号的机构只能向具有10位行号的机构发起该业务，10位行号的机构与7位行号的机构只能办理汇兑业务2、办理该业务时，录入柜员必须依据相关管理办法对持票人提交的票据真伪、完整性等进行认真鉴定，严防资金损失或造成法律纠纷3、同一笔委托收款划回往账业务的录入和监督不得由同一柜员操作4、录入完毕且已监督的往账，需要修改的由录入柜员使用行内冲正抹帐交易，抹帐后重新录入8345 农信银托收承付划回录入一、交易功能：该交易用于收款单位根据购销合同发货后，委托开户行 (社)向异地付款单位收取款项，并由付款单位向开户行 (社)承认付款的一种结算方式付款行 (社)收到托收凭证及附件并核实无误后，通过本交易办理托收承付的资金划回, 将票款划拨付收款人开户（社），本交易进行账务处理二、交易画面及说明：【接收行行号】 必输项（输入通过“行名行号查询”交易查询的接收行行号，可以录入10位或7位行号7位行号为特约电子汇兑系统行号）【接收行行名】 回显项 【票据 日期】 必输项【票据 号码】 必输项（输入托收承付凭证的号码）【卡折 标志】 可输项（0、对公 1、其他 ）【币 种】 回显项（默认“人民币”）【付款人账号】 必输项（输入实际扣划款项的账号，可以是客户账户账号或内部账账号。
付款人名称】 回显项（付款人账号输入内部帐账号时，付款人名称可修改）【付款人地址】 可输项【记账 日期】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账 柜员】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【记账流水号】 必输项（付款人账号输入内部帐账号时，必须输入）【付款 金额】 必输项【凭证 种类】 回显项【凭证 号码】 可输项（可不输入）【手续费标志】 必输项（0、不收取 1、现金 2、转账）【客户手续费】 回显项 【收款人账号】 必输项【收款人名称】 必输项【收款人地址】 可输项【赔偿金金额】 可输项【拒付 金额】 可输项【用 途】 可输项【备 注】 可输项【系统 提示】 请监督柜员监督[00505091],监督完成后请按1,取消请按2换由另一名柜员进行监督，交易界面显示：选中需监督信息后回车，交易界面显示：【付款人账号】 必输项【付款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【收款人账号】 必输项【收款人名称】 回显项（回显录入柜员所录入名称）【汇款 金额】 必输项【接收行行号】 必输项【接收行行名】 回显项【赔偿金金额】 必输项【拒付 金额】 必输项【记账 日期】 必输项（付款人账号是内部帐账号时必须输入）【。