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1、“风险管理：应对不可预知的未来”论坛实录2011 年 04 月 16 日 14:11 腾讯财经微博风险管理：应对不可预知的未来分论坛讯财经讯 4 月 14-16 日，博鳌亚洲论坛 2011 年年会在海南博鳌举行，今年年会的主题是“包容性发展：共同议程与全新挑战”。腾讯网作为独家网络合作伙伴，将全程直播本届年会。腾讯微博作为独家微博合作伙伴，以#博鳌#话题与网友全面深入互动。以下为“风险管理：应对不可预知的未来”分论坛实录：主持人:摩立特集团创始人兼首席执行官傅忠（Joe Fuller） 讨论嘉宾： 国务院国资监督管理委员会副主任黄淑和中国机械工业集团有限公司董事长任洪斌 中国华融资产管理公司总
2、裁赖小民芝加哥商品交易所总裁 Phupinder Gill 德勤全球执行董事 Jerry LEAMON 主持人：很多都涉及到风险的问题，风险成为我们所有这些对话的一个主题。我们生活在这样的一个前所未有的，不确定的时代。我们有大量的发展的机会，但是我们也存在各种各样的动荡，金融的动荡，还有其他的一些不确定性。我们在中国地区现在出现政治的不确定性，在风险不确定性方面，我们对全世界的 CEO 进行调查，85%被调查的 CEO，他说不确定性大幅度地提高了。100%的被调查的 CEO 认为不确定性会继续。对于决策者来说显然会有很多的压力。怎么让他们领导这个组织，领导这个国家做准备。在发生一些不确定的风险
3、的时候，能够做出反应。我们今天有非常杰出的嘉宾，来讨论我们这样的一个重要的话题。他们来自各行各业，同时都有着非常丰富的风险管理的经验。我们首先请各位嘉宾做一个开场白的介绍，讲几句。然后我们一起来讨论相关的问题。首先我们先要介绍中国国务院国有资产监督委员会副主任黄淑和。先请他说几句。黄淑和：谢谢，面对当前复杂多变的形势，如何防范风险。这是当代企业家必须面对的，也必须认真解决的一个重要议题。就这个议题，我讲四点看法。第一点，当前国内外经济发展，不确定的因素在增加。企业经营发展的不确定性，也在增加。这种不确定性给了我们很多的提示，因为从国际来看，无论是欧元区的主权债务危机，还是美国的量化宽松的货币政
4、策，还是中东、北非这种政局的动荡，还是日本强震引发的海啸所带来的危机，对世界经济的影响。这些都是存在很多不确定性。从我们国内来看，通货膨胀疫情在加大，原材料价格在上涨。货币政策也在逐步地缩进等等这些都带来很多不确定性，那么这些不确定性给我们至少提出了以下四个点。1、世界经济的发展，现在还很难预测，准确的预测和准确的把握。2、企业面临的风险不断增加，挑战也会越来越多。3、我们企业家一定要把风险防范摆在重中之重。4、要积极完善企业的风险防范体系。这是我想谈的第一点看法。第二点看法，当前要打好五类风险的防范。第一类风险是战略方向迷失，战略方向的迷失，往往就是一个大企业轰然倒下的一个很重要的因素。所以
5、企业的发展战略，要根据形势的变化和逐步地挑战和修改、完善。要做出正确的战略决策，一个是战略的风险。第二就是财务的风险。现在我们在座很多企业家，我觉得当前企业的口袋还留点钱，不要把钱一下子花光了。后面要出现什么问题还不可预知，同时对外投资的时候，一定要量力而行，不要资金链条断裂。资金链条断裂风险相当的大，所以财务风险方面，有很多是要防范的。第三个风险是法律风险。现在我们违规违纪，违反法律的规定性，法律风险是非常大的。所以中央企业你们也知道，我是这几年狠狠地抓了中央企业法律风险防范机制的建设。面对金融危机，中央企业法律风险防范机制发挥了很好的作用。所以法律风险不可小视。第四是境外风险。现在我们的中
6、国企业越来越多走出去，在走出去过程中，我们也吃了不少亏，碰了不少墙，摔了不少跟头。现在你们看有些政治的风险都有。贸易保护主义的风险有，法律风险有，社会责任的风险有，市场的风险有，还有我们不熟悉当地一些习俗，这种风险也有。碰到的风险特别多，所以境外的风险对于我们走出去的中国企业来说，一定要把它摆在很重要的位置。第五还有一个形象风险。现在做企业好端端的还是大企业，一个社会责任事故，也可能某一个责任事故，马上就要这个企业趴在地上起不来，有一个是形象风险。所以这五种风险，五类风险我认为当前要特点注意，这是我说的第二个看法。第三个看法，防范风险最有效的办法，就是增强企业核心竞争力。现在我们有些企业很大，
7、大而不强，有一些企业规模不小，但是没有核心竞争力，没有核心技术，没有自主品牌，没有关键技术。这种企业怎么做也做不好，所以增强核心竞争力是增强企业风险最有效的办法之一，这也是很重要的一个问题。第四个看法，积极履行社会责任，树立良好的社会形象，是防范风险的一个重要保证。现在我们企业无论在国内，还是在国际，都要履行社会责任，都要树立自己良好的社会形象。一些国外的跨国公司，过去很有名，还有我们国内的一些大企业，很有名的一些企业，就某一个事件，可能危害群众健康的事件，或者食品安全的事件，就使一个企业受到很大的影响。因此防范风险也不能就风险角度讲，还要从很多其他的横向方面讲。我就先讲这么四点看法，供大家参
8、考，谢谢大家。主持人：非常感谢黄主任给我们做的非常好的开场白。日本是中国的重要贸易合作伙伴，现在的油价也是非常的高，而且我们进口的石油在中国整个的石油供应上面，也是占越来越高的比例。世界石油价格的上涨，对中国的经济也会产生很大的影响。这些问题，这些决策需要我们很多的决策者去提供，下面请中国机械工业集团有限公司董事长任洪斌。任洪斌：刚才黄主任已经讲了四个方面，中国机械工业集团是国资委管理的中国企业的中央企业之一。这些年，在国资委的领导下，特别是在对风险管控这方面的直接领导指引下，国机集团也是对前面风险管理给予高度重视。在2006 年的 6 月份，国资委就对所有的中央企业颁布了中央企业全面风险管理
9、指引。我们国机集团在这个指引下，已经建立了国机集团的全面风险管理体系。对于全面风险管理，刚才黄主任已经讲了，对于企业提出五类风险，战略的、财务的、法律的、境外和形象和。作为一个直接参与经济活动的企业，每天都在遇到这样的风险。因此，对于风险防范我想在这里讲三点我个人的看法。一个就是风险防范的问题，特别是对于未来的情况，是不可预测的，但是可预防的。为什么不可预测，回顾我们集团这些年发展的历史，我们每年都在遇到前一年在计划过程当中，没有遇到的事情，这些事情有的方面是好事，给企业带来机会的，有的是处理不当就会成为很大的风险，甚至导致企业消亡。我们知道博鳌的论坛已经举办了十届，每一届也都有企业在台上来进
10、行交流。不知道在台上这十年前的企业，有哪些已经不再了，我想可能都是由于风险没有防范好。对于不可预测，是可预防的，举个例子说，我们可能知道天下下雨，但是不知道什么时候下。我走的时候可以带把伞，这是可以预防的。再比如说，2008 年那场大地震，汶川地震，我在这里也是宣传一下我们公司集团。在汶川有一个水处理厂是我们企业设计、建造的，在地震过程当中，周边的建筑物都已经倒了，就我们水处理厂，由于地震把这个水一部分震出来了，但是建筑是完好无缺的，得到了汶川当地政府的好评。刚才黄主任也讲了社会责任，我们把类似这样的，对社会，对每一个项目做好，作为承担我们的社会责任的一个重要的方面。这是我第一个观点，不可以预
11、测，但可以预防。第二，不可预测的未来，我们往往会遇到像黑天鹅这样的事件，但是黑天鹅事件我们可以从两方面去避免。一个是正面的黑天鹅事件，一个是负面的黑天鹅事件。对于企业如何充分利用正面的黑天鹅事件，对企业带来新的发展机遇，实现跨越式增长。比如说金融危机以后，可能给我们中国企业带来了很多国外的机会。再比如说新科技、新技术的应运而生，对企业今后的发展带来了新的机遇。黑天鹅事件更多了，如果把黑天鹅事件负面影响降到最低。像这次日本的地震，日本的地震如果说我们看到的是日本国民的沉着、冷静、秩序是值得我们学习的。但是我们同样看到，在一些问题的处理上，在它的企业，和它的政府有太多的问题，所谓的不够充分。比如说
12、危机的出现，给我们带来很多全球的恐慌。黑天鹅事件如果早有这样的准备，可能会有效地避免现在的情况。第三个观点，对于风险防控我认为，刚才黄主任讲了，我特别赞同，增强企业的核心竞争力，是我们针对风险管理最重要的一个方面。如果说当传染病来到的时候，我们的抵抗力强，身体健康，我们生病的可能性就小。如果说我们身体很弱，所有病菌到来的时候，都很容易在这样的人群当中蔓延下来。所以一个企业的核心竞争力，一个企业的健康程度，是应对风险的最重要方面。同时，也是我们平时合理增强企业竞争力要长期不懈地做出努力，为企业的防范风险做准备。我们都很热衷足球运动，我们有些俱乐部，都在等球传过来。可是球传来的时候，有些队员吓一跳
13、，他准备的不够充分，导致来了好的射门机会，把球丢掉了。同样，对一个企业也是一样，时刻准备，应变化而变，使自己的竞争力始终保持一个很强的状态。谢谢大家。主持人：好的，刚才听到了有关规避风险，保持它的竞争力。现在我想请赖小民作为一个资产管理公司角度来讲讲，金融风险管理。赖小民：很高兴参加这个对话，风险管理这个命题是永恒的，而且还有很强的针对性。这一场全球金融危机，美国引发的全球金融危机，更加使人们认识到风险的严重性，也更加增强了大家对风险的警觉性。应该说这场金融危机，美国生病，全球吃药，美国打个喷嚏，全球感冒。一夜之间五大投行，倒下三家。158 年的雷曼兄弟、贝尔斯登、美林证券，世界五大投行，一下
14、子倒了三家。就是一个很重要的原因，就是风险没有把控好。所以这个危机刚刚过去，给我们带来一个很深刻的思考。如何来应对风险，我觉得面对风险，一般人采取三种态度。第一是回避。规避风险，有些是可以规避的，有些规避不了。第二无视风险。就是一个赌博的心态，赌徒的心态。第三精英风险。从精英风险的角度，看你对风险的认识深刻到什么程度，能够把握到什么程度。所以我觉得面对现在全球经济发展不确定性，特别是国际经济形势越来越不确定，使得我们对风险问题更加思考。2007 年美国次贷危机引发的风险，2008 年基本上慢慢消退，2009 年是社会经济发展最困难的一年，2010 年是社会经济发展最复杂的一年。我说今年是社会经
15、济发展最不确定的一年，面对这个状况，当先从国家经济环境，发展运气来看，我觉得有三个问题，特别值得我们企业家的关注。第一，当前比较高位的 CPI，通货膨胀压力比较大。第二，经济金融的安全，也就是规避风险。第三，经济结构的调整。这几个问题直接是很核心的，就是对未来的不可知，不确定性，但是我们怎么对未来把握，把它变成可控，由不可知变成可控，这是我们面对的一个很现实的问题。我觉得作为一个企业，中国华融资产管理公司，我们是国务院批准的特大型的非银行金融机构，265 亿的资本金是国家裁定的，一股独大。在这个过程当中，面对金融风险，我觉得有这么几个方面的观点要把握。第一，要增强风险的意识，对风险的识别、计量
16、、判断、处置这一系列要加强风险的意识，增强大家的风险意识。从华融来说，我们这几年强调的依法合规科学发展,风险管控责任到人,争创利润绩效优先。把风险作为各项工作的重中之重，作为各项工作的生命线。风险是企业经营的生命线，往往很多企业经营的不错，但是由于风险没有把控好，一个事件的出现，黑天鹅事件或者其他什么的，不可知的，带来的辛辛苦苦几十年，一定回到解放前，这种案例是很多的。很典型的德隆集团，当时全国横跨 18 个省，大小融资将近 300 多亿。很好的一个民营企业，但是由于没有把握好风险，顷刻之间倒下来了。所以我觉得风险意识非常重要。第二个，企业要学会经营风险，经营风险就是每个企业家跟每个企业必须面对的很现实的问题。怎么对风险的把控，我就觉得非常重要。学会对风险的识别，了解你的对手，了解你的交易结构，了解你的服务对社会当中会带来什么效益，产生什么风险，所以要学会经营风险。第三个方面要正确地处理好，风险管控与创新发展的关系。我们谈风险，并不是说不能去发展。我非常赞同上午俄罗斯总统梅德韦杰夫和日本前首相福田康夫讲了一个，不能因为日本福岛的
