《贵州2016年银行职业资格《风险管理》：依法原则考试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《贵州2016年银行职业资格《风险管理》：依法原则考试题（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、贵州2016年银行职业资格风险管理：依法原则考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、按照我国银监会的规定，下列_不包括在核心资本中。A公开储备B资本公积C盈余公积D可转换债券 2、债券的到期时间越长，利率风险越_。A大B小C不确定D低3、呆账核销后进行的检查，应将重点放在检查_是否真实上。A呆账B呆账申请资料C呆账核销D呆账审批 4、下列不属于货币市场上的金融工具的是_。A商业票据B股票C支票D汇票5、下列叙述错误的是_。A十周岁以上的未成年人都是限制行为能力人B无权代理人订立的合同是效力待定的合同C个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因
2、为它们没有独立的企业财产D合伙企业的财产具有相对的独立性 6、某项目总资产1500万元，流动资产450万元，流动负债180万元，存货300万元。根据流动资金估算的资产负债表法，该项目流动资金为_万元。A150B270C120D1320 7、下列选项关于内部控制环境职权分工，说法正确的是_。A董事会制定恰当的内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B监事会负责监督董事会，高级管理层完善内部控制体系C高级管理层负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系D以上说法都不正确 8、银行公司信贷产品的三层次理论不包括的层次是_。A核心产品B基础产品C潜在产品D扩展产品 9、假定期初本金为1
3、0万元，复利计息，年利率为10%，5年后的终值为_元。A100000B150000C161051D100001 10、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，_。A张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说11、如果你的客户在今天向某投资项目投入150 000元，一年后再追加投资150000元，该投资项目的收益率为12%，那么，在两年后，你的客
4、户共回收的资金额大约是_。A338 200元B336 000元C318 000元D356 200元 12、信用证项下的汇票附有商业单据的是（）。A可撤销信用B可转让信用证C跟单信用证D循环信用证 13、个人经营类贷款主要用于满足借款人购买机械设备或临时性流动资金需求，因此，贷款期限一般较短，通常为_年。A12B23C25D3514、在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，_承担了交易中的_风险。A银行，利率B银行，信用C客户，利率D客户，信用 15、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率约为_。A13.33%B
5、16.67%C60.00%D83.33% 16、如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在_的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。A一个月B三个月C六个月D九个月 17、下列关于宏观经济状况相关内容的说法中，不正确的是_。A宏观经济状况包括经济发展水平、状况和前景等方面B经济发展水平反映一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力C经济发展水平决定经济主体对借贷资金和服务的需求程度D经济发展的状况和前景制约着银行的发展 18、证券信用评级的主要对象为_。A中央政府的债券B国际债券和优先股股票C普通股股票D各类公司债券和地方债券 19、如果将1000元存入
6、银行，利率为8%，计算这1000元五年后的价值应该用_。A复利的现值系数B复利的终值系数C年金的现值系数D年金的终值系数 20、具有“准储蓄”之称的基金是_。A股票型基金B债券型基金C上市开放式基金D货币市场基金 21、下列行为不构成伪造金融票证罪的是（）。A伪造、变造汇票、本票、支票B伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C伪造信用证或者附随的单据、文件D伪造申请贷款时提供给银行的财务报表 22、关于投资型保险产品的特点，下列说法不正确的是_。A具有保障功能和投资功能B保单持有人可以获得分红C给付的保险金由两部分组成D保险标的及相关利益可用货币衡量23、按照巴塞尔新资本协议，
7、下面不属于违约的一种情况是_。A银行停止对贷款计息B债务人对银行集团的任何重要债务逾期超过60天C银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失D银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务 24、商业银行个人理财业务管理暂行办法规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于_小时。A20B10C24D1225、下列关于贷款抵押额度，错误的表述是_。A抵押人担保的债权不得超出其抵押物的价值B抵押贷款额度=抵押物评估价值抵押贷款率C再次抵押的财产的价值余额不能超出所担保的债权D抵押财产价值高于所担保债权的余额部分不可以再次抵押二、多项选择题（共25题，
8、每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列关于反洗钱的叙述正确的是_。A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密D只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报E任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报 2、关于货币型理财产品下列说法正确的是_。A投资期短B资金赎回灵活C通常被作为活期存款的替代品D本金、收益安全性高E
9、主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具3、质权合同一般包括的条款为_。A被担保债权的种类和数量B债务人履行债务的期限C质押财产的名称、数量、质量、状况D担保的范围E质押财产交付的时间 4、根据商业银行法的规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。A信托投资业务B证券经营业务C非自用房地产投资业务D买卖金融债券业务5、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是_。A凭证式国债B记账式国债C储蓄国债D实物国债 6、下列关于商业助学贷款偿还的说法，正确的是_。A借款人要求提前还款的，需提前10个工作日向贷款银行提出申请B商业助学贷款的偿还原则是先收息、后收本，全部
10、到期、利随本清C对存在拖欠本息的借款人，应要求其先归还拖欠贷款本息，之后才予以受理提前还款业务D借款人如不能在合同规定期限内按期偿还本金，应提前向贷款银行申请展期，每笔贷款至多可以展期两次E在合同履行期间，信贷要素需要变更的，应当经当事人各方协商同意，并签订相应变更协议 7、以下关于年金的说法，错误的是_。A在每期期初发生的等额支付称为预付年金。B在每期期末发生的等额支付称为普通年金。C递延年金是普通年金的特殊形式。D如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。 8、某企业在市场中通过利率招标的方式发行某10年期债券，最后确定票面利率为5.8%，这个利率属于_。A远期利
11、率B实际利率C固定利率D长期利率E市场利率 9、下列哪些票据一定是由银行签发的_A银行汇票B银行承兑汇票C银行本票D支票E商业承兑汇票 10、下列关于个人抵押授信贷款的说法中，正确的是_。A银行为抵押人B抵押物必须是借款人本人的物业C银行会设定个人最高授信额度D债务人或第三人为抵押权人11、下列关于破产财产分配的说法，正确的有_。A破产财产优先清偿破产费用和共益债务B破产财产优先清偿破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用C破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配D破产人所欠税款的清偿先于破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用等E破产企业的董事、监事和高级管理人员的工
12、资按照该企业职工的平均工资计算 12、下列属于我国货币政策工具的有_。A窗口指导B汇率政策C再贴现D公开市场业务 13、按照商业银行法的规定，核心资本不包括_。A少数股权B盈余公积C资本公积D次级债务14、下列关于工艺技术方案评估的说法，错误的是。A：目的是分析工艺的先进性B：要熟悉项目产品国内外现行工业化生产工艺的技术特点及优缺点C：要对所收集到资料和数据的完整性、可靠性、准确性进行研究D：要了解国内外同类项目技术与装备的发展趋势E：著作权 15、债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有（）。A只有债务人可以依法提出破产申请B破产程序实行一审终审C破产清算是企业破产的审核工作D破产
13、财产优先清偿银行债务E破产企业的董事、监事和高级管理人员的工资按照该企业职工的平均工资计算 16、与欧洲商业票据相比，美国商业票据的特点表现在_。A票据期限短B无须拥有未使用过的银行信用额度C票据缺少流动性D票据的交易商在市场上具有垄断地位E无收益性 17、中国银行业营销人员按岗位分，可分为_。A产品经理B职业经理C项目经理D非职业经理E关系经理 18、以下不是股东大会职能的是_。A决定银行的经营方针和发展战略B选举更换董事会C确定银行整体的控制原则D对银行风险管理实施监控 19、商业银行经济资本配置的作用主要体现在_两个方面。A资本金管理和负债管理B资产管理和负债管理C绩效考核和风险管理D流
14、动性管理和绩效考核 20、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的_等专业化服务。A投资建议B私人银行C财务分析与规划D个人投资产品推介 21、对于商用房贷款的借款人提前还款，下列说法中，正确的是_。A贷款银行一般赋予借款人一次提前还款的权力，不收违约金B贷款银行一般赋予借款人两次提前还款的权力，不收违约金C贷款银行一般赋予借款人提前还款的权力，不收违约金，只是需要向银行提交提前还款申请书D提前还款属于借款人违约，银行将按规定计收违约金 22、商业助学贷款贷前调查完成后，银行经办人应对_提出意见或建议。A是否同意贷款B贷款额度C贷款期限D贷款利率E还款方式23、在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是_。A外商独资银行B外国银行分行C外国
