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1、小额贷款公司股东准入条件一、小额贷款公司需符合以下的股权结构:主发起人(或最大股东)及其关联方合计持股比例不超过注册资本总额的45,其中每一个主发起人(或最大股东)及其关联方合计持股比例不超过30,其余单个股东及其关联方合计持股比例不得超过20,单个股东持股不得低于1。二、小额贷款公司投资人及需具备的条件小额贷款公司的投资人包括:境内自然人、企业法人和其他社会组织;境外小额信贷组织或金融机构;省级业务主管部门认可的其他投资人。境内自然人作为投资人,应当符合以下条件: (一)有完全民事行为能力; (二)有良好的社会声誉和诚信记录; (三)入股资金为自有资金且来源合法,不得以借贷资金入股,不得以他
2、人委托资金入股; (四)监管部门规定的其他条件。境内企业法人作为投资人,应当符合以下条件: (一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格; (二)有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录,能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息; (三)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利; (四)有较强的经营管理能力和资金实力; (五)年终分配后,净资产达到全部资产的30以上(合并会计报表口径); (六)权益性投资余额原则上不得超过净资产的50(含本次投资金额,合并会计报表口径); (七)入股资金来源真实合法。 (八)监管部门规定的其他条件。主发起人(或最大股东)除需具备以上条件外,还需具备以下条件:(一)管理
3、规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业;(二)具有完善的公司治理机制;(三)申请前一个会计年度净资产不低于5000万元人民币、资产负债率不高于70,申请前连续3个会计年度盈利且利润总额在1000万元人民币以上,其中最末年度净利润300万元人民币以上。 如果主发起人(或最大股东)有2个以上均需具备上述条件。境内其他社会组织作为投资人,应当有良好的社会声誉和诚信记录,并具备投资主体资格和相应的资金实力。 境外机构投资小额贷款公司的,应符合以下条件: (一)最近1个会计年度末总资产原则上不少于10亿美元; (二)财务稳健,资信良好,最近2个会计年度连续盈利; (三)银行业金融机构资本充足率应达到其注
4、册地银行业资本充足率平均水平且不低于8,非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10; (四)入股资金来源真实合法; (五)公司治理良好,内部控制健全有效; (六)注册地国家(地区)金融机构监督管理制度完善; (七)该项投资符合注册地国家(地区)法律、法规的规定以及监管要求; (八)注册地国家(地区)经济状况良好; (九)该项投资符合我国关于外商投资的有关规定; (十)省级业务主管部门规定的其他条件。三、小额贷款公司拟出资股东应当提交下列文件、资料:(一)拟出资法人股东情况。(1)基本情况介绍(附法人代码证、营业执照、企业机读登记资料、贷款卡复印件,法人代表身份证、无犯罪证明、信用记录资
5、料)。(2)股东会决议。(3)最近2年有关经营业绩、财务状况的综合报告(附最近2年经审计的资产负债表、利润表、现金流量表及纳税记录复印件)。(4)无犯罪证明和无不良信用记录证明(附信用记录查询授权书)。(二)拟出资自然人股东情况。(1)基本情况介绍(附个人简历和身份证复印件)。(2)入股资金来源证明,应载明个人收入情况,入股资金来源情况(是否为自有资金,来源是否合法)等;个人财产和收入证明材料复印件,个人有经营实业的,应提供公司经年审的营业执照和代码证复印件,以及最近1年经审计的财务会计报表复印件。(3)无犯罪证明和无不良信用记录证明(附信用记录查询授权书)。(四)变更后的公司章程或公司章程修改案。(五)变更前公司经年审的营业执照、代码证、企业机读登记资料。(六)公司上年度经审计的财务会计报告(含资产负债表、利润表、现金流量表及附注)。(七)股权转让协议书。(八)拟出资股东承诺书。(九)股权转让后股东承诺相互之间没有关联关系。(十)市金融局要求提交的其他材料。