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1、1、基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。A、20%B、25%C、30%D、33%正确答案： B【解析】基金管理人应当不低于赎回费总额的25%归入基金财产。2、QDII基金的净值在估值日后()内披露.2019年基金从业资格考试前冲刺练习A、2天B、2个工作日C、3天D、3个工作日正确答案： B【解析】Q4II基金的净值在估值日后2个工作日内披露。3、下列属于内部风险的是()。基金从业资格考试A、决策失误B、经济C、文化D、法律法规正确答案： A【解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。4、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()A、较高价格的卖
2、出申报优先于较低价格的卖出申报B、较低价格买进申报优先于较高价格买进申报C、买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者D、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报基金从业资格证正确答案： D【解析】封闭式基金的交易道从价格优先、时间优先的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。5、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不于得少()。A、20年B、5年C、10年D、3年正确答案： A【解析】基金经
3、营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信保存息期限，不得少于20年。基金从业资格6、()指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A、全面性B、相互制约C、健全性D、独立性正确答案： C【解析】健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金从业资格考试报名入口7、()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A、货币市场基金B、混合基金C、股票基金D、债券基金正确答案： C【解析】股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。8、负责基金销售业务的管理人人员应()
4、。基金从业资格考试报名A、取得基金从业资格B、具有大学本科以上学历C、6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D、有相关的基金从业经验正确答案： A【解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。9、下列不属于证券投资基金的作用的是()。基金从业考试A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、优化金融结构，促进经济増长C、促进证券市场的稳定和健康发展D、促进了金融行业交易成本正确答案： D【解析】证券投资基金的作用为:(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济増长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展基金从业资格考试题10、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是()。A
5、、基金估值B、运作费用C、基金运作方式D、基金份额持有人的权利正确答案： D【解析】可以将基金合同披露的信息与招募说明书中披露的信息进行对比。11、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是()。基金从业考试报名A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D、房地产抵押按揭、不动产等正确答案： D【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基
6、金可投资于下列金融产品或工具:1.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。5.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。6.远期合约，互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期
7、权、期货等金融衍生产品。除中国证监会另有规定外，Q4II基金不得有下列行为：1.购买不动产;2.购买房地产抵押按揭;3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;4.购买实物商品5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;6利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;7.参与未持有基础资产的卖空交易：8.从事证券承销业务;9.中国证监会禁止的其他行为。基金从业人员资格考试12、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A、向他人提供基金未公开的信息B、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易C、不得同
8、意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D、私挪用投资者的交易资金或基金份额正确答案： B【解析】2选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。13、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到()。A、授权岗位和执行岗位的分离B、执行岗位和审核岗位的分离C、授权岗位和审核岗位的分离D、保管岗位和记账岗位的分离正确答案： C【解析】岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等基金从业资格考试网14、欺诈的方式主要
9、有虛假陈述和()A、舞弊行为B、重大遗漏C、涂改D、夸大利益正确答案： A【解析】欺诈的方式主要有两种，是虚假陈述，二是舞弊行为。15、()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A、缘故法B、介绍法C、识别法D、陌生拜访法正确答案： A【解析】缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。基金从业资格考试成绩16、职业道德修养是一种()关键在于“自我”的意愿和努力。A、主观行为B、自律行为C、自我修养D、他律正确答案： B【解析】职业道德修养是一种自律行为，关键在于自我的意愿和努力17、我国沪、深证券
10、交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。基金从业资格成绩查询A、T+2B、T+1C、T+3D、T+0正确答案： B【解析】我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,交收。18、根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、70%D、80%正确答案： D【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。19、督察长监督检査公司内部风险控制情况;应当重点关注的事项不包括()。基金销售人员从业考试A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B、公司是否对
11、各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度D、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题正确答案： D【解析】基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。20、20世纪()代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展;基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。基金从业资格考试成绩查询A、50年B、60年C、70年D、80年正确答案： D【解析】证券投资基金的发展：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。
