公共基础-第一章节幻灯片

《公共基础-第一章节幻灯片》由会员分享，可在线阅读，更多相关《公共基础-第一章节幻灯片（22页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、各篇分值 第一篇 银行知识与业务(60分） 第二篇 银行业相关法律法规（25分） 第三篇 银行业从业人员职业操守（15分）,银行业从业人员资格认证考试,题型分值 单选题(900.5分=45分) 多选题(401分 =40分) 判断题(151分 =15分),银行业从业人员资格认证考试,第一篇 银行知识与业务(60分),第一章 中国银行体系概况 第二章 银行经营环境 第三章 银行主要业务* 第四章 银行管理*,银行业从业人员资格认证考试,第二篇 银行业相关法律法规(25分),第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 第六章 银行主要业务法律规定 第七章 民事法律基本规定 第八章 金融犯罪及刑事责任,银行业

2、从业人员资格认证考试,第三篇 银行业从业人员职业操守(15分),第九章 概述及银行业从业基本准则 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 第十一章 附则,银行业从业人员资格认证考试,第一章 中国银行业概况,第一节 中央银行、监管机构与自律组织 第二节 银行业金融机构,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,一、中央银行中国人民银行 1948年成立 1984年1月1日前，承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能 1995年3月18日，通过了中国人民银行法，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来 2003年，由银监会行使监管职责,银行业从业人员资格

3、认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,一、中央银行中国人民银行 (一)职能 在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定 (二)职责 1.发布与履行其职责有关的命令和规章 2.依法制定和执行货币政策 3.发行人民币，管理人民币流通 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场 6.监督管理黄金市场 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 8.经理国库 9.维护支付、清算系统的正常运行 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测 12.作为国家的中央银行，从事有

4、关的国际金融活动 13.国务院规定的其他职责,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,二、监管机构中国银行业监督管理委员会 (一) 历史沿革与监管对象 2003年4月成立中国银行业监督管理委员会 2004年2月1日,正式施行中华人民共和国银行业监督管理法 监管对象：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业 金融机构及其业务活动监督管理的工作。 银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监

5、督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,（二）监管职责 1.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则 2.依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围 3.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 4.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营原则 5.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统， 分析、评价银行业金融机构的风险状况 6.对银行

6、业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查 程序，规范现场检查行为 7.对银行业金融机构实行并表监督管理 8.会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其 职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件 9.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 11.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 12.对已经或者可能发生的信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或 者促成机构重组 13对有违法经营、经营管理不善等情形

7、银行业金融机构予以撤消 14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户予以查询，对涉嫌转移或者隐 匿违法资金的申请司法机关予以冻结 15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 16.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,（三）监管理念、目标、标准、措施 监管理念 管风险 管法人 管内控 提高透明度 监管目标 总体目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理 应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。 具体目标：通过审慎有效的监管，保护广大存

8、款人和消费者的利益 通过审慎有效的监管，增进市场信心 通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融的了解 努力减少金融犯罪 监管标准 1）促进金融稳定和金融创新共同发展 2）努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力 3）对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 4）鼓励公平竞争，反对无序竞争 5）对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制 6）高效、节约地使用一切监管资源,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,（三）监管理念、目标、标准、措施 监管措施 1）市场准入机构、业务和高级管理人员准入 2）非现场监管通过收集有关银行业金

9、融机构经营管理相关数据资 料，运用一定的技术方法，发现风险管理中存在 的问题，并对其稳健性进行评价 3）现场检查通过实地查阅账表、文件、档案等各种资料和座谈询 问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行 分析、检查、评价和处理的一种监管手段 4）监管谈话就业务活动和风险管理的重大事项作出说明 5）信息批露监管批露财务会计报告、风险管理状况、董事和高管 人员变更以及其他重大事项等信息,银行业从业人员资格认证考试,第一节 中央银行、监管机构、自律组织,三、自律组织中国银行业协会CBA 2000年成立的中国银行业协会，是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，主管单位为银监会 （一）协会宗旨 以

10、促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。 （二）会员单位 会员单位：政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 资产管理公司 中央国债登记结算有限责任公司 中国邮政储蓄银行 农村商业银行 农村合作银行 农村信用社联合社 外资银行 准会员单位：各省银行业协会 （三）组织机构 最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员、准会员组成 会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责,银行业从业人员资格认证考试,第二节 银行业金融机构,银行业监督管理法第二条规定：“本法所称银行业

11、金融机构，是指在中华人民共和 国 境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构 以及政策性银行。 一、政策性银行（3家） （一）国家开发银行-1994年3月成立，向国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中 型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程发放贷款。独立核 算，自主、保本经营。 业务见书12页 （二）中国进出口银行-1994年4月成立，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货 物出口提供政策性金融支持。 业务见书12页 （三）中国农业发展银行-1994年11月成立，以国家信用为基础，筹集农业政策性 信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性 支农资

12、金的拨付，为农业和农村经济发展服务。 （四）政策性银行的改革 按照分类指导、一行一策原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革， 全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行公开透明的招标制”,银行业从业人员资格认证考试,第二节 银行业金融机构,二、大型商业银行（5家） （一）中国工商银行-1984年1月1日成立 -2005年10月28日，整体改制为股份有限公司 -2006年10月27日，在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市 （二）中国农业银行-1979年初恢复 （三）中国银行-1912年成立 -1994年，成为国有独资商业银行 -2004年8月26日，整体改制为股份

13、有限公司 -2006年6月1日在香港联合交易所上市，于2006年7月5日在上 海证券交易所上市 （四）中国建设银行-1954年10月1日成立，曾隶属于财政部 -2004年9月17日，整体改制为股份有限公司，于2005年10月 27日在香港联合交易所上市，2007年9月25日在上交所上市。 （五）交通银行-1987年4月1日重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商 业银行，于2005年6月23日在香港联合交易所上市，于 2007年5月15日在上海证券交易所上市。,银行业从业人员资格认证考试,第二节 银行业金融机构,三、中小商业银行（两类） （一）股份制商业银行 1.在一定程度上填补了国有商业银行

14、收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求,大大丰富了对城乡居民的金融服务,方便了百姓生活 2.打破了垄断,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高,带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高 3.按股份制原则建立和运行,在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的”试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 （二）城市商业银行 1979年,第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立,其宗旨是为城市和街道的 小企业、个体工商户和城市居民服务 1994年,合并城市信用社,成立合作银行；1998年,更名为城市商业银行 城市商业银行的三个新的发展趋势: 1

15、.引进战略投资者(资本、先进的银行管理经验和技术） 2.跨区域经营（2006，4，26上海银行宁波分行开业，是第一家跨省区设立的 分支机构） 3.联合重组（2005年11月28日徽商银行成立拉开序幕，2007年1月24日， 江苏银行成立,上了一个新台阶）,银行业从业人员资格认证考试,第二节 银行业金融机构,四、农村金融结构（5家） 包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村资金互 助社。农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的，而 村镇银行和农村资金互助社是2007年批准设立的新机构。 1.农村信用社、农村商业银行和农村合作银行 1957年底，由农民“自愿入股

16、”成立8.8万个 1984年,在农业银行领导下,信用社开始了以“三性”(群众性、民主性、灵活性） 为重要内容的改革 1996年，合并组建农村合作银行 2000年7月，农村信用社改革试点在江苏拉开 2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行 正式成立。 2003年4月8日，我国第一家农村合作银行宁波瑾州农村合作银行正式挂牌成立,银行业从业人员资格认证考试,第二节 银行业金融机构,四、农村金融结构 2.村镇银行和农村资金互助社（2007年1月29日后成立） 1）村镇银行 概念：是指经银监会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。 业务见19页 2）农村资金互助社（为社员服务，不得为其他单位和个人提供担保） 概念：是指经银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算