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1、,“第三方存管” “银期转账业务” 业务培训,第三方存管、银期转账业务介绍 第三方存管、银期转账业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 业务办理提示,第三方存管、银期转账业务背景 第三方存管、银期转账定义 银行在第三方存管、银期转账业务中的角色和职能 第三方存管、银期业务对我行的意义,第三方存管、银期转账业务介绍,业务背景 银证转账（证券公司存管）,A客户资金账户,客户证券交 易结算资金 专户,A客户银行卡,证券方,银行方,？,银行转证券,第三方存管业务介绍,业务背景 银证转账（证券公司存管）,A客户资金账户,客户证券交 易结算资金 专户,A客户银行卡,证券方,银行方,？,证券转银行
2、,第三方存管业务介绍,业务背景第三方存管（银行方存管）,A客户资金账户,客户证券交 易结算资金 存管专户,A客户银行卡,证券方,银行方,A客户管理账户,银行转证券,第三方存管业务介绍,业务背景第三方存管（银行方存管）,A客户资金账户,客户证券交 易结算资金 存管专户,A客户银行卡,证券方,银行方,A客户管理账户,证券转银行,第三方存管业务介绍,资金余额核对,A客户资金账户,A客户管理账户,证券方,银行方,第三方存管业务介绍,银期转账业务介绍,银期转账业务介绍,期货市场发展的全程合作伙伴 首家国内期货结算银行，见证了中国期货市场创立、成长、调整和发展的全过程，绐终如一服务于期货市场。 1992年
3、始，即成为上海、郑州、大连三家交易所指定的唯一结算银行，绐终走在服务前列，积累了长期丰富的行业服务经验。 创新、专业、规范的期货市场服务 率先为期货市场开创多项专业服务无票无纸化结算、银期证转账系统、与上交所联合开发期货资金信息管理系统。 率先配合监管部门规范市场管理首家保证金封闭运行管理银行、首家保证金安全存管达标银行、唯一一家期货投资者保障基金存管银行,我行银期转账业务发展回顾,坚持不懈，锐意创新 2006年8月，首家推出真正全国集中式个人银期转账系统，目前已签约期货公司百余家，市场占有率最高。 2007年7月，首家推出机构投资者银期转账系统。 2007年7月，首家推出个人投资者银期证转账
4、业务系统，真正打通了个人客户资金在证券和期货两个市场间的汇划通道。,我行银期转账业务发展回顾,第三方存管业务定义 银行作为第三方，参与投资者的证券交易 结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资 金挪用风险的一种业务模式。 银期转账业务定义 交行专为期货市场客户开发的，在期货公司期货保证金账户和个人期货投资者太平洋借记卡个人主卡账户之间实现的期货保证金全国范围内的定向、实时划转服务。为满足客户的不同需求，我行银期转账业务支持同一借记卡可开通与多家期货公司签约转账功能。,第三方存管、银期转账业务介绍,银行在第三方存管、银期转账业务中的角色与职能 服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。 监督者
5、：使用总分核对的方法，监督证券公司帐实是否 相符。 报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。,第三方存管、银期转账业务介绍,扩大了我行客户群体、改善客户结构，在此基础上促进产品对外销售。 存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司、期货公司同业存款。 证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。 可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。,第三方存管、银期转账业务介绍,第三方存管、银期转账业务介绍 第三方存管、银期转账业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 业务办理提示,推进安排流程,选择合
6、作公司,双方联调测试,签约、上线,公司总部所在地的分行公司部/机构部,公司总部所在地的分行组成的测试小组,总对总正式签约完成后，上线,第三方存管、银期转账业务推进计划,选择公司进行业务合作的流程 公司总部所在地分行公司业务部/机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书； 分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行依照总行协议文本与公司商谈正式业务协议； 待测试通过，总行与公司正式协议签订后，系统上线。,第三方存管、银期转账业务推进计划,第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 业务办理提示,优势与特点 系统具
7、有良好的兼容性； 系统全面满足公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。,我行系统的优势与特点,集中式银期证现转账,公司方系统,银行系统,上海营业部,广州营业部,深圳营业部,深圳分行,广州分行,上海分行,我行系统的优势与特点,系统全面满足公司的业务需求和管理需求 支持公司跨地域拓展经纪业务； 更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。,我行系统的优势与特点,支持公司跨地域拓展经纪业务,北京营业部A客户资金账户,客户资金 存管（保证金） 专户,北京分行客户银行卡,交通银行,北京客户,上海客户,证券（期货）公司,我行系统的优势与特点,上海分行客户银行卡,北京营业部B客户资
8、金账户,严密的身份验证机制,公司,交通银行,我行系统的优势与特点,多渠道服务支持,柜面,网上银行,电话银行,我行系统的优势与特点,本地签约、全国办理业务,存管 主机,广州分行,上海分行,北京分行,证券（期货） 方,我行系统的优势与特点,第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 业务办理提示,参数和业务设置 日间交易介绍 日终处理介绍,业务操作介绍,主要日间交易介绍 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询,第三方存管业务操作介绍,指定存管银行的两种模式 银行方直接指定存管银行（个人、机构） 证券方先预指定，银行方再做指定（个
9、人、机构） 注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。,第三方存管业务操作介绍,指定存管银行 条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。 银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。 证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。,第三方存管业务操作介绍,银行转证券发起方和交易渠道 机构客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行 个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行,第三方存管业务操作介绍,银行转证券 条件： 个人：银行卡交易
10、密码 机构：柜面凭印鉴，录入复核；网上银行凭数字证书。 注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对客户进行身份识 别，不需输入银行卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约 关系办理转账。 银行方处理： 减少客户银行结算账户余额； 增加客户交易结算资金存管专户余额； 增加管理账户余额。 证券方处理：增加客户资金账户余额。,第三方存管业务操作介绍,证券转银行发起方和交易渠道 个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行 机构客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行,第三方存管业务操作介绍,证券转银行 条件： 个人：资金账户密码 机构：资金账户密码(预
11、约号) 银行方处理： 增加客户银行结算账户余额； 减少客户证券交易结算资金存管专户余额； 减少管理账户余额。 证券方处理：减少客户资金账户余额。,第三方存管业务操作介绍,证券资金账户余额查询发起方和交易渠道 个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行 机构客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行,第三方存管业务操作介绍,证券资金账户余额查询 条件：资金账户密码 处理：显示客户证券方资金账户可支付余额,第三方存管业务操作介绍,管理账户查询发起方和交易渠道 机构客户：银行方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行 个人客户：银行方发起 银行交易渠道：柜面、
12、网上银行、电话银行,第三方存管业务操作介绍,管理账户查询 条件： 个人：网上银行、电话银行通过渠道身份验证可查询。 机构：网上银行通过身份验证可查询。 处理：显示客户管理账户的余额和明细。,第三方存管业务操作介绍,主要日间交易介绍 个人签约流程 个人客户开通银期转账交易 转账流程 银期证转账系统,银期转账业务操作介绍,个人签约流程 个人客户向期货公司提出银期转账申请 递交申请并提供期货公司要求的有效证明材料； 期货公司进行内部核准，并为客户确定交易资金账号 和密码； 与期货公司签署银期转账个人服务协议； 期货公司指导个人客户填写个人银期转账业务申请表。 个人客户向我行提出银期转账申请 本人有效
13、身份证件（身份证）； 太平洋人民币借记卡主卡； 银期转账个人服务协议（加具期货公司保证金账户） 个人银期转账业务申请表,银期转账业务操作介绍,个人客户开通银期转账交易 客户选定一张太平洋借记卡主卡中开通银期转账能； 建立太平洋借记卡主卡与期货公司保证金账户的签 约转账关系（一张卡可与20家期货公司保证金账户建立 银期转账签约关系）； 银行将个人客户从期货公司处获得的个人交易资金账 户账号及密码送至期货端校验后，开通签约关系； 银行打印个人业务受理通知书，一联交客户留存， 一联交公司。,银期转账业务操作介绍,个人客户出入金转账交易 柜面 入金（银转期）：提供身份证、借记卡，输入期货公 司编号，校
14、验卡交易密码。 出金（期转银）：提供身份证、借记卡，输入期货公 司编号，校验期货交易资金账户密码，符合期货方对于 期货转账金额、次数的限制后方可出金。 网上银行 在柜面开通银期转账网上银行渠道 登录网银，在普通用户版输入卡号、密码 选择“证券期货” “银期转账”，根据卡转期货、期货 转卡、查询银期转账明细、查询资金账户可提交资金四 个选项，按提示进行操作。,银期转账业务操作介绍,个人客户出入金转账交易 电话银行 在柜面开通银期转账电话银行渠道 拨打95559客服电话，根据语音选择“银期转账” 在卡转期货、期货转卡、查询资金账户可提交资金、 查询卡余额四个选项，分别根据提示进行操作。 通过电话银
15、行进行银期转账业务，必须记住期货公司编号，输入正确 才能通过系统验证。,银期转账业务操作介绍,银期证转账系统 以交行个人投资者银期转账系统及证券资金第三方存管系统为基础，通过我行核心系统将两个系统进行对接，从而实现个人客户通过交行网银进行期货保证金和证券资金在两个账户之间进行实时划转。 2007年7月20日，我行率先推出了交通银行银期证转账业务。,银期证业务操作介绍,银期证转账系统优势 无需额外开通 已持有太平洋借记卡并开通银期转账； 已开通我行第三方存管业务。 资金汇划一步操作 只需登陆我行网银并选择转出账户与转入账户，填入 相应汇划金额、确认即可完成交易。 汇划资金及时到账 数据大集中系统
16、平台，从真正意义上做到客户资金在全国范围内及时到账，杜绝单边账。 证期转账功能强大 即使期货公司与券商间没有业务合作关系，客户也可轻松进行款项划转。,银期证业务操作介绍,第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 业务办理提示,业务办理提示,注意客户交叉营销：理财客户、基金客户、代发工资 客户、“两金”客户。 签约基础：一对多即签约基础是一卡银行卡对多家公司进行签约。 第三方存管柜台签约失败原因：证券资金密码错、证券资金账号错 现阶段周末可签约的券商：招商证券、国金证券、西藏证券、国信证券、华西证券。 银期转账业务有效证件：身份证。 卡替换：现阶段无替换卡交易，如要更换银期转账签 约卡，只能通过正常签约流程办理。
