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1、厦门大学网络教育2016-2017学年第一学期金融学（本科）课程复习题一、单项选择题1窄口径的金融来源于国外，是指有价证券及其衍生物的市场，是指（A）A资本市场 B货币市场 C期货市场 D实物市场2即期利率是指对不同（B）的债权债务所表示的利率。A数量 B期限 C范围 D大小3以下哪项不是金本位制度下的固定汇率制度的特点？（d）A黄金成为两国汇率决定的实在物质基础 B汇率仅在铸币平价的上下各6左右波动 C汇率的稳定是自动而不是依靠人为的措施来维持 D实行双挂勾,即美元与黄金挂钩,其它各国货币与美元挂钩4以下不是金融市场功能的是？（B）A配置功能 B聚敛功能 C分配功能 D调节功能5（A）是由那
2、些影响整个金融市场的风险因素所引起的。A系统性风险 B非系统性风险 C政治风险 D信用风险6凯恩斯学派的（D）显示了货币市场对商品市场的初始影响。A局部均衡分析 B一般均衡分析C全面均衡分析 D资金传导机制理论7从（B）的角度划分，结算可分为现金结算和转账结算。A支付媒介 B结算方式 C地域 D结算对象8（c）通货膨胀是一种侧重从供给或成本方面分析通货膨胀形成机理的假说。A成本推动型 B需求推动型 C供给推动型 D利润推动型9（c）是西方国家中建立存款保险制度最早的国家。A英国 B法国 C美国 D德国10通货膨胀不会通过以下哪个方面对汇率产生影响？（B）A商品、劳务贸易 B相对价格变动C人们的
3、心理预期 D国际资本流动11（D）是以一定单位的美元为标准来计算应兑换多少其他货币的汇率表示方法。A直接标价法 B间接标价法 C应收标价法 D美元标价法12下面哪项不属于现代金融体系的构成要素？（C）A金融工具 B金融制度 C金融风险 D金融市场13（D）认为，金融风险的特性，决定了必须实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。A投资者利益保护论 B社会利益论C实际利率理论 D金融风险论14所谓7-10法则是指投资于年利率为7%的资金大约经过（B）会翻一番。A10个月 B10年 C10天 D10个季度15一般情况下，一国外汇储备充足，该国货币汇率往往会趋于（C）。A不变 B下降 C上升 D不稳
4、定二、判断题1中国最早列入“金融”的工具书是1776年成书的康熙词典。（ F ）2马克思论证利息量的多少取决于利润的总额，利息率取决于平均利润率。（ F ）3广义的静态外汇具有外币性、可兑换性、普遍性三个明显的特点。（ T）4弱式有效市场是指所有的公开信息都已经反映在证券价格中。（ T ）5期权合约是指期权的买房有权在约定的时间或约定的时期内按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃这一权利。（ T）6特别提款协议（SDR）是基金于1969年创造的记账单位，在此只前基金的记账单位是英镑（F ）7我国的中央银行制度属于一元式中央银行制度。（T ）8商业银行的经营有三条原则：盈
5、利性、流动性和安全性。（T ）9货币政策的内部时滞是指从货币当局采取行动开始直到对政策目标产生影响为止的这段过程。（ T ）10资产证券化的主要特点是将原来具有流动性的融资形式变成不具有流动性的市场性融资。（ F ）11管制利率往往可以起到提高资金效率的效果。（ F ）12按月计息，习惯叫“拆息”或“日拆”，多用于金融业之间的拆借。（ F ）13目前，只有极少数国家在汇率的标价上采用间接标价法。（T ）14货币市场信用工具较难直接在二级市场上出售变现，变现性和流动性相对较差。（ F ）15私募基金是专门为追求高投资收益的投资人设计的基金。（ T）三、名词解释名义利率1所谓名义利率，是央行或其它
6、提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。2存款保险制度一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。存款保险制度3浮动汇率制(Floating Exchange Rates)是指一国货币的汇率并非固定，而是由自由市场的供求关系决定的制度。浮动汇率制的正式采用和普遍实行，是20世纪7
7、0年代后期美元危机进一步激化后开始的。浮动汇率制按照国家是否干预外汇市场，可分为自由浮动汇率制（又称“清洁浮动汇率制”）和管理浮动汇率制（又称“肮脏浮动汇率制”）。实际上，今天没有哪个国际实行完全的自由浮动，而主要发达国家都对外汇市场进行不同程度的干预。当前管理浮动汇率制的形式多种多样，可分为单独浮动和联合浮动，也有的实行钉住政策的浮动汇率制。浮动汇率制4证券投资风险包括系统性风险和非系统性风险，按照风险形成的原因，又可以分为外部因素造成的风险和投资者自身内因造成的风险。所谓系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。因此，对系统性
8、风险的识别就是对一个国家一定时期内宏观的经济状况作出判断。就是指对整个股票市场或绝大多数股票普遍产生不利影响。一般包括经济等方面的关系全局的因素。系统性风险5表外业务从财务角度看，银行业务可以分为表内业务和表外业务。表外业务是指商业银行从事的不列入资产负债表，但能影响银行当期损益的经营活动，它有狭义和广义之分。狭义的表外业务是指那些虽未列入资产负债表，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务。银行在经办这类业务时，没有发生实际的货币收付，银行也没有垫付任何资金，但在将来随时可能因具备了契约中的某个条款而转变为资产或负债。因此按照与资产、负债的关系，这种表外业务又可称为或有资产业务、或有负债业
9、务。广义的表外业务除包括上述狭义的表外业务外，还包括结算、代理、咨询等业务，即包括银行所从事的所有不反映在资产负债表中的业务。主要包括：各种担保性业务；承诺性业务。主要有回购协议、信贷承诺、票据发行便利；金融衍生工具交易。衍生金融工具是指在传统的金融工具的基础上产生的新型交易工具，主要有期货、期权、互换合约等。6弱式效率市场弱式有效市场假说认为市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量、卖空金额，融资金额等。因这些信息已免费公开于投资大众，假如这些历史信息中隐藏有关股票未来表现的讯息，则投资大众会迅速地挖掘这些资料，采取买卖交易行为，使股价变动充分地反应出这些讯息
10、。7金融范畴凡涉及货币，又涉及信用，以及以货币与信用结合为一体的形式生成、运作的所有交易行为的集合； 也可以理解为：凡是涉及货币供给，银行与非银行信用，以证券交易为操作特征的投资，商业保险，以及以类似形式进行运作的所有交易行为的集合。 8货币时间价值货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，也称为资金时间价值。货币的时间价值(TVM)是指当前持有的一定量的货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。这是因为，货币用于投资可获得收益，存入银行可获得利息，货币的购买力会因通货膨胀的影响改变。专家给出的定义：货币的时间价值就是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。从经济学的角
11、度而言，现在的一单位货币与未来的一单位货币的购买力之所以不同，是因为要节省现在的一单位货币不消费而改在未来消费，则在未来消费时必须有大于一单位的货币可供消费，作为弥补延迟消费的贴水。9存款货币银行的负债业务负债业务是形成存款货币银行资金来源的业务。其全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金两部分。自有资金包括成立时发行股票所筹集的股本以及公积金、未分配利润。这部分也称为权益资本。外来资金的形成渠道主要是吸收存款、向中央银行借款、从同业拆借市场拆借、发行金融债券、从国际货币市场借款等，其中吸收存款为主。四、简答题1请简述影响汇率变动的主要因素。影响外汇汇率变动的主要因素：1）国际收支状况；2）通
12、货膨胀程度；3）利率水平；4）政府干预力度。一、国际收支状况。二、国民收入 三、通货膨胀率的高低四、货币供给货币供给是决定货币价值、货币购买力的首要因素。五、财政收支一国的财政收支状况对国际收支有很大影响。六 利率利率在一定条件下对汇率的短期影响很大。七 各国汇率政策和对市场的干预 八 投机活动与市场心理预期 九 政治与突发因素2请简述中央银行的三大职能？1、发行的银行。中央银行由国家以法律形式授予货币的发行权，因此也承担起对调节货币供应量、稳定币值的重要责任。独占货币发行权是其最先具有的职能，也是其区别于普通商业银行的根本标志。货币发行权一经国家法律形式授予，中央银行即对保证货币流通的正常与
13、稳定负有责任。2、银行的银行。中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者；作为全国票据的清算中心，并对所有金融机构负有监督和管理的责任。我国自中国银监会成立以后，由于职能分拆，这一部分职能事实上已划归银监会负责，中国人民银行则主要负责与货币政策紧密相关的那部分监管，具体做法还有待在实践中摸索。3、国家的银行。中央银行是国家货币政策的执行者和干预经济的工具，代表国家执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。主要表现为代理国库，代理发行政府债券，为政府筹集资金，代表政府参加国际金融组织和国际金融活动，制定和执行货币政策。制定和执行货币政策，维护金融稳定，
14、提供金融服务。它是发行的银行，控制着货币的发行。它是银行的银行，向银行提供服务。它是国家的银行，为政府提供服务。3请简述金融资产的特征？1期限性。金融资产一般都有固定的偿还期限，例如贷款 2收益性。金融资产可以取得收益，或者价值增值。这相当与投资者让渡资金使用权的回报。无论是股息、利息，还是买卖的价差，都是金融资产的收益。3流动性。金融资产的流动性是指其迅速转化为现金的能力。金融资产的一大特点，就是可以在金融市场上以合理的价格迅速获得现金。4风险性。金融资产可能到期不会带来收益，甚至会带来损失，这种不太确定性，就是金融资产的风险4金融服务业与一般产业相比，存在哪些明显的特点？答：1.在资产负债表中，金融资产的比率极高。2.支配、营运的资本规模，与各自的权益资本相比，比率很高3.高风险，4. 政府严格监管5. 降低利润目标，主导社会效益的追求5预期理论是如何对影响利率期限结构的因素进行解释的？市场预期理论，又称“无偏预期理论”，它认为利率期限结构完全取决于对未来利率的市场预期。如果预期未来利率上升，则利率期限结构会呈上升趋势；如果预期未来利率下降，则利率期限结构会呈下降趋势。理性预期学派认为,如果利率运动的方式发生变化
