国际金融教程 教学课件 ppt 作者 侯高岚 cha.12 国际金融组织

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1、国际金融组织,第十二章,Chapter 12. 国际金融机构,1. 国际货币基金组织 2. 世界银行集团 3. 国际清算银行 4. 区域性国际金融组织 5. 中国与国际金融机构,1. 国际货币基金组织,一、国际货币基金组织结构及宗旨 （一）IMF的组织形式 1.投票表决权 成员国的投票权主要取决于它们向IMF缴纳的份额：每个成员国都有基本票数250票；每增加缴纳10万美元的份额，则给成员国增加一票，认缴份额越大，增加的票数越多。,2.组织机构 IMF的组织机构由理事会(Board of Governors)、执行董事会(Board of Executive Directors)、总裁(Mana

2、ging Director)和常设职能部门等组成。 图示见教材P262 图12-1,（二）IMF的宗旨 1.建立一个永久性的国际货币机构，共同协商国际货币问题，以促进国际货币合作。 2.促进国际贸易的扩大与平衡发展，借以提高和维持高水平就业与实际收入，为开发各成员国的生产资源提供便利条件。 3.促进汇率的稳定，维持会员之间的正常汇兑关系，避免竞争性的货币贬值。 4.协助成员国建立国际收支中经常业务的多边支付体系，消除阻碍国际贸易发展的外汇限制。 5.协助成员国改善国际收支状况，通过贷款解决成员国国际收支困难，树立其改善国际收支失调的信心，避免采取有损于本国或国际经济繁荣的调整性措施。 6.缩短

3、或减缓成员国国际收支不平衡的时间和程度。,二、IMF信贷资金的来源 （一）基金份额(Quota) （二）借款 （三）信托基金,三、IMF的业务活动 （一）汇率监督与政策协调 （二）贷款业务 IMF的贷款种类 见教材 P265 表121,2. 世界银行集团,世界银行集团(World Bank Group)的组成： 世界银行本身即国际复兴开发银行(International Bank for Reconstruction and Development，IBRD) 国际开发协会(International Development Association，IDA) 国际金融公司(Intemation

4、al Finance Corporation，IFC) 解决投资争端国际中心(International Centre for Settlement of Investment Disputes，ICSID) 多边投资担保机构(Multilateral Investment Guarantee Agency，MIGA),一、世界银行,组织机构 （1）机构设置。 理事会 执行董事会 以行长、若干副行长、局长、处长、工作人员组成的办事机构。 在许多国家设有办事处，以办理贷款事宜。 （2）成员国及其投票权。 按照世界银行协定规定，一个国家在加入世界银行之前，必须首先加入IMF。而IMF的成员国不一定

5、都要参加世界银行，截至1999年度，世界银行共有成员国181个。 世界银行的重大问题都要由成员国通过投票表决的方式做出决定。每一成员国都拥有基本票数250票，每认购1股的股份(1股为10万美元)即增加1票的投票权。,宗旨 （1）对生产性投资提供便利，以协助成员国的复兴与开发，并鼓励不发达的国家生产和资源开发。 （2）通过对私人贷款提供担保或直接参与私人贷款及其他私人投资的方式，促进成员国的对外私人投资增加。 （3）鼓励国际投资，开发成员国生产资源，促进国际贸易的长期均衡发展，维护国际收支的平衡。 （4）在贷款、担保或组织其他渠道的资金中，保证重要项目或在时间上紧迫的项目不管大小都能优先安排。

6、（5）在业务中适当照顾各成员国国内工商业，使其免受国际投资的影响。 （6）配合国际信贷，提供信贷保证。,资金来源 1.成员国缴纳的银行股份 2.借款 3.业务净收益 4.转让债权 5.贷款资金回流,主要业务活动 贷款原则 （1）贷款只贷放给成员国； （2）贷款必须用于申请借款国特定的生产性项目； （3）申请世界银行贷款的国家和项目不能按合理的条件从其他渠道获得资金时，世界银行才考虑发放贷款、参加贷款或提供保证； （4）贷款必须专款专用，并接受世界银行的监督； （5）贷款只贷放给有偿还能力的成员国。,贷款方向 （1）农业和农村的发展。 （2）能源开发。 （3）环境。 （4）教育。 （5）人口计划

7、。 （6）旅游。,贷款特点 （1）贷款多为项目贷款。 （2）贷款期限较长。 （3）贷款利率与费用。 （4）贷款程序严密、审批时间较长。 （5）贷款必须如期归还。世界银行的贷款一般不能拖欠或改变还款日期。 （6）借款国承担汇率风险。 （7）贷款使用的货币。,贷款种类 （1）按贷款的用途，可分为项目贷款和非项目贷款。 （2）按贷款的利率，可分为一般性贷款和“第三窗口”贷款。 （3）按贷款的期限，可分为中期贷款和长期贷款。 （4）按贷款的方式，可分为自行贷款和联合贷款。 （5）按贷款的作用，可分为结构调整贷款、技术援助贷款、紧急复兴贷款。,贷款的程序与使用 （1）项目的选定 （2）项目的准备 （3）

8、项目的评估 （4）项目的谈判 （5）项目的执行 （6）项目的评价,二、国际开发协会,宗旨 向符合条件的低收入国家提供比世行条件更优惠的长期贷款，帮助这些国家加速经济发展，达到提高劳动生产率和改善人民生活的目的。,资金来源 成员国认缴的股份、成员国和其他赞助国提供的补充资金和特别基金捐款、世界银行从其业务净收益中拨出的赠款以及协会的业务净收益。,贷款业务 向较穷的发展中国家的公共工程和发展项目提供比世界银行贷款条件优惠的长期贷款。 开发协会提供的资金称信贷，世界银行则称贷款。 二者的区别在于，协会的信贷条件比较优惠。,三、国际金融公司(International Finance Corporat

9、ion，IFC),宗旨： 配合世界银行，资助成员国，特别是发展中国家私人企业，使其获得增长，以促进成员国经济发展。,资金来源 成员国认缴的股份、借款和业务净收益三个方面,贷款业务 提供贷款和对中小企业直接投资。贷款对象主要是亚、非、拉地区的不发达国家。贷款的资助部门主要为制造业、加工业和开采业，如钢铁、建筑材料、纺织、采矿、肥料、化工、能源、木材、造纸以及旅游和非金融服务业,3. 国际清算银行,宗旨： 促进中央银行之间的合作，并为国际金融业务提供新的便利,组织机构 最高权力机构是股东大会，股东大会每年举行一次，由认购该行股票的各国中央银行派代表参加。 股东大会审查通过年度决算、资产负债表、损益

10、表和红利分配办法，股东大会的投票权按股东持有股份多少决定。 董事会是国际清算银行的实际领导机构。,资金来源 （1）股本金 （2）一些国家中央银行存款 （3）借款,业务活动 1） 办理存款、放款、贴现业务； 2）买卖外汇、黄金和债券； 3）与各国政府或中央银行签订特别协议，代办国际清算业务，协助各国中央银行管理货币储备与金融投资。,4. 区域性国际金融机构,亚洲开发银行（ADB） 非洲开发银行（AFDB） 泛美开发银行（IDB）,一、亚洲开发银行（ADB） Asian Development Bank 是西方国家和亚洲及太平洋地区发展中国家联合创办的面向亚太地区的区域性政府间金融机构 。 196

11、6年11月在东京成立，总行设在马尼拉。,宗旨 向其成员国与地区成员(以下简称“成员”)提供贷款与技术援助，帮助协调成员在经济、贸易和发展方面的政策，同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区经济的发展,组织机构 以成员入股的方式组成的企业性金融机构，设有理事会、董事会以及办事机构,资金来源 普通资金 股本 借款 普通储备金 特别储备金 业务净收益 预缴股本 亚洲开发基金 技术援助特别基金 日本特别基金 联合融资,业务活动 1.贷款：向本地区发展中国家提供贷款 按贷款条件划分 硬贷款 软贷款 赠款 按贷款方式划分 项目贷款 规划贷款 部门贷款 开发金融机构贷款 综合项目贷款 特别项目执行援助贷

12、款 私营部门贷款 联合贷款,2. 技术援助 (1)项目准备技术援助 (2)项目执行技术援助 (3)咨询性技术援助 (4)区域性技术研究,二、非洲开发银行,非洲开发银行(African Development Bank，AFDB) (以下简称非行)是非洲国家在联合国非洲经济委员会帮助下，于1964年11月成立的一个面向非洲的区域性政府间金融组织,宗旨 促进和协调成员国社会进步和经济发展，促进本地区经济增长，达到非洲经济一体化。,机构 最高决策机构是理事会 理事会选出18名成员(其中非洲国家占12名)组成董事会，负责银行全部业务 董事会选举行长(即董事长)。行长在董事会指导下组织银行的日常业务工作

13、,业务活动 向非洲区域内的会员国发放贷款 贷款种类主要分为普通贷款和特殊贷款两种 特别贷款不计息，条件优惠，贷款期限最长可达50年 资金来源 主要是会员国认缴的股本 与私人资本及其他信用机构合资合作，广泛动员和利用各种资金以扩大银行的业务,三、泛美开发银行,泛美开发银行（ IDB）Inter-American Development Bank 由美洲国家组织与欧亚其他国家联合共同创立的区域性国际金融机构。 1959年12月正式成立，1960年10月年开始营业 总行设在华盛顿。,组织机构 最高权力机构是董事会 执行机构是理事会 另设行长、副行长各1名,宗旨 集中美洲内外资金，为拉美地区成员国的经

14、济和社会发展提供项目贷款和技术援助，以促进该地区经济发展和社会进步,资金来源 主要是会员国认缴的股本 另外还通过借款和发行短期债券的形式来筹集资金 业务活动 向拉美会员国政府及其他公私机构的经济项目提供贷款。 分为普通业务贷款和特种业务贷款两种。,5. 中国与国际金融机构,一、中国与国际货币基金组织的关系 中国是国际货币基金组织的创造成员国 自1981年以来，中国已使用三笔IMF贷款共13.85亿SDRs，并于20世纪90年代初全部偿还了这些贷款。,二、中国与世界银行集团的关系 世界银行 中国也是世界银行的创始国，基于同样的原因，到1980年5月才恢复了合法席位 至今中国拥有世界银行2.99的

15、股权，在世界银行所有成员国中列第6位。 截至2004年12月底，世行对中国的贷款总承诺额累计超过381亿美元，用于支持257个项目 除贷款合作外，经济分析、政策咨询、技术援助等活动也是中国与世行合作的重要内容,国际开发协会 同一时间中国成为国际开发协会的成员国，并且拥有2的投票权 到20世纪80年代末期，国际开发协会对中国承诺软贷款金额为33.37亿美元。,国际金融投资公司 1980年5月，中国获得国际金融公司席位，目前是国际金融公司投资增长最快的国家之一。,三、中国与国际清算组织 1984年，中国人民银行与国际清算银行建立了业务关系，在该行存放黄金和外汇，成为该行的客户 从1985年开始，中国每年都以客户身份参加国际清算银行的年会。,四、中国与其他金融机构的关系 中国于1986年3月10日正式成为亚洲开发银行的成员国。 中国于1985年5月被正式接纳为非洲开发银行成员。,