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1、学习目标,主要内容,关键概念,思考练习,第三章 国际金融机构,引导案例,广州航海高等专科学校,2,通过本章的学习，了解国际金融组织的建立及历史发展，掌握国际货币基金组织、世界银行集团及其他区域性国际金融组织建立的宗旨、组织机构、资金来源、业务活动及所起的作用等，同时了解我国与国际金融组织的关系。,3,第三章 国际金融机构,IMF总裁： 中国在IMF中的投票权将升至全球第三位,广州航海高等专科学校,4,第二节 国际货币基金组织,第一节 国际金融机构概述,第三节 世界银行集团,第四节 国际清算银行,第五节 区域性国际金融组织,广州航海高等专科学校,5,第一节 国际金融机构概述,一、国际金融机构的产
2、生和发展 1930年在瑞士巴塞尔成立了“国际清算银行”，这是最早的国际金融机构。世界上的主要国际金融组织都是在二战后陆续建立和发展起来的。 根据不同标准可将国际金融组织划分出不同类型：按地区范围可分为全球性的国际金融机构和区域性的国际金融机构，按职能又可分为主要从事国际间金融事务协调和监督的国际金融机构，主要从事各种期限信贷的国际金融机构和主要从事国际结算的国际金融机构。,广州航海高等专科学校,6,二、二战后出现的国际金融机构对世界经济的影响,促进世界经济发展,维护全球金融稳定,加强国际经济合作,霸权主义盛行、干涉内政,广州航海高等专科学校,7,第二节 国际货币基金组织,一、国际货币基金组织的
3、宗旨与作用 1、宗旨 （1）促进国际货币合作； （2）促进国际贸易的扩大和均衡发展； （3）促进汇率稳定； （4）协助成员国建立多边支付制度； （5）协助成员国改善国际收支状况.,广州航海高等专科学校,8,2、作用 （1）通过发行特别提款权来调节国际储备资产的供应和分配,（2）通过汇率监督促进汇率稳定,（3）协调各国的国际收支调节活动,（4）限制外汇管制，以促进自由多边贸易结算,（5）促进国际货币制度改革,广州航海高等专科学校,9,二、国际货币基金组织的组织结构,广州航海高等专科学校,10,三、国际货币基金组织的资金来源,基金份额,借款,信托基金,IMF总部,广州航海高等专科学校,11,201
4、1年之前成员国的基金份额情况,广州航海高等专科学校,12,四、国际货币基金组织的主要职能和业务活动,1汇率监督及政策协调,2储备资产创造,3国际货币基金组织的贷款业务,包括普通贷款、补偿与应急贷款、缓冲库存贷款、中期贷款 补充贷款、结构调整贷款和制度转型贷款等。,广州航海高等专科学校,13,4、国际货币基金组织的贷款条件 （1）贷款对象。只限于会员国政府财政、金融部门，而不与任何私营企业和其他经济组织开展业务往来。 （2）贷款用途限于弥补会员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。 （3）贷款期限。一般为短期信贷，期限为1年至5年不等。 （4）贷款利率。资金来源于借款采用浮动利率再加一差额外，
5、所有贷款收年率6.25%的固定使用费，即利息。此外，每笔收费率0.5%的手续费。 （5）贷款规模。与会员国在国际贷币基金组织缴纳的份额成正比例。 （6）贷款形式。以会员国本国货币“购买”外汇的形式出现。,广州航海高等专科学校,14,第三节 世界银行集团,一、世界银行 世界银行及其附属机构， 即国际开发协会 、国际金融公司和多边投资担保机构称为世界银行集团，也是重要的全球性国际金融组织。世界银行成立之初又称“国际复兴开发银行”，于1944年与国际货币基金组织同时成立，也属于联合国的一个专门机构。 根据协定，凡参加世界银行的国家必须是国际货币基金组织的会员国，但国际货币基金组织的会员国不一定都参加
6、世界银行。,广州航海高等专科学校,15,（一）宗旨 协定规定的宗旨和任务，概括起来就是担保或供给会员国长期贷款，以促进会员国资源的开发和国民经济的发展，促进世界经济长期均衡增长及国际收支平衡的持续平衡。 （二）资金来源 1、银行股份 2、借款 3、债权转让 4、利润收入,广州航海高等专科学校,16,（三）世界银行的组织机构 世界银行设有理事会、执行董事会和以行长、副行长组成的办事机构。理事会是世界银行的最高权力和决策机构，由每个成员国指派的理事和副理事各1名组成。理事一般由成员国的财政部长或中央银行行长担任。理事会年会必须有代表投票权总数2/3以上的理事出席，才具有合法性。 理事会的主要职责是
7、：批准接纳新成员国；增加或减少银行资本；停止成员国资格； 裁决执行董事会在解释银行协定方面发生的争执以及决定银行净收益的分配等。,广州航海高等专科学校,17,世行副行长林毅夫和行长佐利克,广州航海高等专科学校,18,（四）世界银行的贷款业务 1.贷款条件 （1）限于会员国政府。 （2）申请贷款的国家确实不能以合理的条件从其它方面取得贷款时，世界银行才考虑发放贷款、参加贷款或提供保证。 （3）申请的贷款必须用于有助于该国的生产发展与经济增长工程项目。 （4）贷款必须专款专用，并接受世界银行的监督。 （5）贷款期限。一般为数年，最长可达30年。 （6）利率与费用。 世界银行的贷款由于贷款条件严格、
8、贷款利率相对较高，又被称为硬贷款。国际开发协会所发放的优惠贷款则被称为软贷款。 （7）贷款使用的贷币。贷款使用不同的货币对外发放。,广州航海高等专科学校,19,2.贷款的种类 世界银行的贷款分为项目贷款、非项目贷款、部门贷款、联合贷款和第三窗口贷款等几种类型，其中项目贷款是世界银行贷款业务的主要组成部分。 二、国际开发协会 国际开发协会是世界银行的一个附属机构，由世界银行成员国认股组成。成立于1960年9月，总部设在美国首都华盛顿，凡是世界银行会员国均可参加该机构。国际开发协会是专门对发展中国家提供赠款和长期优惠贷款的国际金融机构。,广州航海高等专科学校,20,（一）宗旨 通过向不发达国家提供
9、条件优惠、期限较长、并可部分地用当地货币偿还的贷款，帮助这些国家加速经济发展，达到提高劳动生产率和改善人民生活的目的。 （二）组织机构 国际开发协会的机构设置与世界银行相同。 但是，国际开发协会的正副理事、正副执行董事就是世界银行的正副理事和正副执行董事，经理、副经理由世界银行行长和副行长兼任，办事机构的各部门负责人也都由世界银行相应部门的负责人兼任。因此，国际开发协会和世界银行在组织机构上是“两块牌子，一套人马”。但是，这两个金融机构在法律上和财务上是相互独立的。,广州航海高等专科学校,21,（三）资金来源 1.股份 按照国际开发协会章程规定：第一类成员国认缴的股份必须以黄金或自由外汇支付；
10、第二类成员国认缴股份的10%必须以自由外汇支付，其余的90%以本国货币支付，国际开发协会成立初期，法定资金为10亿美元。以后由于成员国的增加，资本总额也有所增加。 2.成员国和其他赞助国提供的补充资金和特别基金捐款。 国际开发协会规定，该协会不得依靠在国际金融市场发行债券来筹措资金。所以，国际开发协会只能要求各成员国政府（主要是第一类成员国）定期提供补充资金。 3.世界银行从1964年起，每年从其业务净收益中拨出一部分款项捐赠给国际开发协会。,广州航海高等专科学校,22,三、国际金融公司 国际金融公司是世界银行于1956年7月设立的专门对成员国私人企业提供贷款的国际金融机构。参加国际金融公司的
11、会员国必须是世界银行的会员国。 （一）宗旨 为发展中国家的私人企业提供没有政府机构担的各种贷款， 以促进成员国的经济发展； 促进外国私人资本在发展中国家的资；促进发展中国家资本市场的发展。,广州航海高等专科学校,23,（二）组织机构 国际金融公司的机构设置和管理方法也同世界银行一样。 国际金融公司实际上也是世界银行的一个附属机构。但是，国际金融公司有自己的业务和法律人员。 （三）资金来源 1、股份 2、借款 3、业务净收益,广州航海高等专科学校,24,四、多边投资担保机构 多边投资担保机构是1988年新成立的世界银行附属机构。 该机构宗旨是：减少非商业性投资障碍，鼓励对发展中国家成员国进行股本
12、投资和其他直接投资。为发展中国家的外国私人投资提供政治风险和非商业风险的保险，并帮助发展中国家制定吸引外国资本直接投资的战略。 多边投资担保机构主要开展两方面业务：一是为外国投资者担保由于非商业风险所造成的损失；二是为发展中国家成员国提供咨询服务，协助其建立、改善投资环境和投资信息基础，以鼓励和引导更多的外资流入。,广州航海高等专科学校,25,第四节 国际清算银行,国际清算银行（BIS）是根据1930年1月20日在荷兰海牙签订的海牙国际协定，于同年5月，由英国、法国、意大利、德国、比利时和日本六国的中央银行，以及代表美国银行界利益的摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行三大银行组成的银团共同出
13、资组成，总行设在瑞士的巴塞尔。,广州航海高等专科学校,26,一、BIS的资金来源 该行资金来源主要包括三个方面： 1.成员国缴纳的股份。国际清算银行80%的股份由各国中央银行持有，其余20%为私人持有，这与上述国际金融机构的股份结构完全不同。 2.借款。国际清算银行向各成员国中央银行借款，以补充资金的不足。 3.吸收存款。接受各国中央银行的黄金存款和商业银行的存款。,广州航海高等专科学校,27,二、BIS的组织机构 国际清算银行有三个决策机构：成员中央银行的股东大会、董事会、管理委员会。目前，董事会有20位董事，主席由瑞士中央银行行长担任。该行最高权力机构是股东大会，每年举行一次会议，批准年度
14、报告和账目等重要事项，实际权力则操纵于董事会，由后者负责银行的业务与行政工作。董事主要由各成员中央银行行长担任。董事会每月举行一次会议，审查银行日常业务。董事会下设机构有：银行部，主管具体银行业务；货币经济部，负责调查研究工作；秘书处和法律处。,广州航海高等专科学校,28,三、BIS的主要业务和作用 国际清算银行的职能定位是“中央银行的银行”，主要同各国中央银行往来：接受各中央银行的存款（目前，全世界约有近百家中央银行将其大约10%的外汇储备和3000多吨黄金储备存于该行），并向各中央银行发放贷款；代各中央银行买卖黄金、外汇和发行债券，为各国政府间贷款充当执行人或受托人；同有关国家中央银行签订
15、特别协议，代办国际清算业务。国际清算银行办理黄金存储业务，既不计息也不收存储费，但可按市场价85% 进行抵押，取得贷款。除这些业务活动外，国际清算银行还组织专家研究黄金市场、外汇市场、欧洲货币市场和欧洲货币体系。,广州航海高等专科学校,29,四、BIS与巴塞尔协议 巴塞尔协议是国际清算银行（BIS）的巴塞尔银行业条例和监督委员会的常设委员会“巴塞尔委员会”于1988年7月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议”的简称。该协议第一次建立了一套完整的国际通用的、以加权方式衡量表内与表外风险的资本充足率标准，有效地扼制了与债务危机有关的国际风险。,广州航海高等专科学校,30
16、,第五节 区域性国际金融组织,一、亚洲开发银行（ADB） 亚洲开发银行是1965年3月根据联合国亚洲及远东经济委员会第21届会议签署的“关于成立亚洲开发银行的协议”而创立的。1966年11月，在日本东京正式成立，同年12月开始营业，行址设在菲律宾首都马尼拉。现有成员47个，其中32个来自本地区，15个来自北美和欧洲。 亚洲开发银行的宗旨是，向其成员国或地区成员（以下简称成员）提供贷款与技术援助，帮助协调成员在经济、贸易和发展方面的政策，同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展。,广州航海高等专科学校,31,（一）组织机构 1.理事会。 理事会是亚洲开发银行的最高权力机构，由各成员国任命的1名理事和1名副理事组成。理事和副理事的任期由各任命国决定。当出席会议的理事投票权合计数占总投票权的2/3以上时，即构成法定人数。 2.董事会。 董事会是亚洲开发银行日 常业务的领导机构，行使由亚洲开发银行章程和理事会授予的权力。董事会成员由理事会按不同选区选举产生，任期2年，可以连任。,广州航海高等专科学校,32
